Trang chủNewsKinh tếKhông có giấy tờ tùy thân, có được mở tài khoản ngân...

Không có giấy tờ tùy thân, có được mở tài khoản ngân hàng?


Trước hết, cần phải hiểu rằng giấy tờ tùy thân đóng vai trò quan trọng trong việc xác minh danh tính của người mở tài khoản. Các ngân hàng thường yêu cầu khách cung cấp giấy tờ như chứng minh nhân dân, căn cước công dân hoặc hộ chiếu để đảm bảo rằng người mở tài khoản là chủ sở hữu hợp pháp và có thể chịu trách nhiệm cho mọi giao dịch tài chính liên quan. Việc thiếu giấy tờ tùy thân không chỉ gây khó khăn trong xác minh danh tính mà còn có thể vi phạm các quy định về phòng chống rửa tiền và tài trợ khủng bố.

Ảnh minh họa: CAND.

Ảnh minh họa: CAND.

Cụ thể, tại Khoản 7 Điều 1 Thông tư 02/2019/TT-NHNN có quy định về những giấy tờ cần có để mở tài khoản ngân hàng như sau:

1. Đối với tài khoản thanh toán của cá nhân:

a) Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều 13 Thông tư này;

b) Thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối với cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi), thị thực nhập cảnh hoặc giấy tờ chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh (đối với cá nhân là người nước ngoài) của chủ tài khoản;

c) Trường hợp cá nhân mở tài khoản thanh toán thông qua người giám hộ, người đại diện theo pháp luật thì ngoài các giấy tờ nêu tại điểm a và b khoản 1 Điều này, hồ sơ mở tài khoản thanh toán phải có thêm thẻ căn cước công dân hoặc giấy chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn của người giám hộ, người đại diện theo pháp luật và các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện hợp pháp của người đó đối với chủ tài khoản.

Như vậy, theo quy định nêu trên thì khi mở tài khoản ngân hàng bắt buộc phải có giấy tờ tùy thân. Nếu không có giấy tờ tùy thân sẽ không thể mở tài khoản ngân hàng.

Trong bối cảnh công nghệ phát triển, việc mở tài khoản ngân hàng trực tuyến cũng đã trở nên phổ biến hơn. Nhiều ngân hàng đã triển khai các dịch vụ mở tài khoản trực tuyến, cho phép khách hàng thực hiện quy trình này một cách nhanh chóng và tiện lợi mà không cần phải đến trực tiếp ngân hàng.

Tuy nhiên, việc mở tài khoản trực tuyến cũng đòi hỏi các biện pháp xác minh danh tính nghiêm ngặt và thường yêu cầu khách hàng cung cấp các giấy tờ tùy thân thông qua hình thức chụp ảnh hoặc quét mã QR.

Công Hiếu(tổng hợp)



Nguồn: https://vtcnews.vn/khong-co-giay-to-tuy-than-co-duoc-mo-tai-khoan-ngan-hang-ar904336.html

Cùng chủ đề

Hoạt động giám sát đáp ứng đòi hỏi cấp thiết của cuộc sống và quá trình phát triển

Bài 1: Kịp thời tháo gỡ vướng mắc Tại thành phố mang tên Bác, việc giám sát của Hội đồng nhân dân (HÐND) sau quá trình sắp xếp khu phố, ấp trên địa bàn thành phố có tầm quan trọng, cấp bách, được Thường trực HÐND thành phố ưu tiên thực hiện. Khi giám sát, Ðoàn giám sát trực tiếp nghe đại diện các khu phố chia sẻ các thuận lợi, khó khăn, vướng mắc về...

Đại sứ quán Việt Nam tại Ba Lan hỗ trợ bà con làm lại giấy tờ tùy thân

Đại sứ quán sẽ thống kê, tập hợp và trao đổi với phía Ba Lan nhằm tạo điều kiện giải quyết cấp lại giấy tờ cho bà con, đảm bảo điều kiện sinh sống, làm việc hợp pháp của bà con ở địa bàn. Theo phóng viên TTXVN đưa tin từ Ba Lan, ngày 17/5, Đại sứ quán Việt Nam tại Ba Lan đã bắt đầu công tác lãnh sự tiếp nhận, xử lý hồ sơ của bà con bị...

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Kết thúc đấu giá đất Hoài Đức: 2 lô đắt nhất 15 tỷ đồng/lô, gấp 14 lần khởi điểm

Phiên đấu giá 20 lô đất Hoài Đức vừa kết thúc với 12 vòng đấu. Theo đó, 2 thửa đất ở vị trí góc có giá trúng cao nhất là 103 triệu đồng/m2, tương đương 15 tỷ đồng/lô, cao gấp hơn 14 lần khởi điểm.Theo công ty Đấu giá hợp danh Lạc Việt, lô đất có giá trúng thấp nhất là trên 85,3 triệu đồng/m2, cũng gấp hơn 11,6 lần so với giá khởi điểm.Các nhà đầu tư...

Dự án chỉnh trang đường Thùy Vân 1.100 tỷ đồng nâng tầm du lịch Vũng Tàu

Dự án chỉnh trang trục đường Thùy Vân tại, thành phố Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu với tổng mức đầu tư gần 1.100 tỷ đồng là bước đi chiến lược của tỉnh nhằm cải tạo và nâng cao diện mạo đô thị, phục vụ cả người dân địa phương lẫn du khách. Công trình không chỉ hướng đến cải thiện hạ tầng giao thông, mà còn kỳ vọng xây dựng một không gian mở hiện...

Đường tuần tra biên giới Tây Ninh góp phần giữ vững an ninh, phát triển kinh tế

Tỉnh Tây Ninh có đường biên giới dài hơn 240km tiếp giáp với Campuchia. Trên tuyến biên giới, tỉnh có 15 đồn biên phòng, 16 cửa khẩu: trong đó 3 cửa khẩu Quốc tế (Mộc Bài, Xa Mát và Tân Nam); 3 cửa khẩu chính (Kà Tum, Chàng Riệc và Phước Tân) và 10 cửa khẩu phụ; ngoài ra còn có nhiều đường ngang, lối mở.Với vị trí địa lý đặc biệt, Tây Ninh không chỉ là cửa ngõ...

Cà Mau đẩy mạnh chuyển đổi số và phát triển công nghiệp xanh

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đang đối mặt với nhiều thách thức từ biến đổi khí hậu và yêu cầu về phát triển bền vững, tỉnh Cà Mau đã không ngừng đẩy mạnh chuyển đổi số và chú trọng phát triển công nghiệp xanh.Đặc biệt, các ngành công nghiệp chế biến nông nghiệp và thủy sản - những lĩnh vực kinh tế mũi nhọn của tỉnh - đang từng bước ứng dụng công nghệ cao và...

Tuyển futsal Việt Nam thắng Malaysia, sáng cơ hội vào bán kết Đông Nam Á

Chiều 4/11 tại Nakhon Ratchasima (Thái Lan), đội tuyển Việt Nam gặp Malayia ở lượt trận thứ ba vòng bảng giải Futsal Đông Nam Á 2024. Đây là trận đấu quan trọng có thể quyết định đến cơ hội vào bán kết của cả 2 đội.Đội tuyển Việt Nam và Malaysia tạo ra thế trận giằng co. Những tình huống đôi công gay cấn diễn ra liên tục. Bước ngoặt của trận đấu chỉ xuất hiện từ khoảnh...

Bài đọc nhiều

Kết nối giao thương giữa Tập đoàn CGC Japan và doanh nghiệp Việt Nam

(ĐCSVN)- Hội nghị mang đến cơ hội để doanh nghiệp hai bên tìm kiếm cho mình những đối tác tiềm năng tương xứng và các cơ hội hợp tác kinh doanh - xuất nhập khẩu mới. ...

Bộ Công Thương ban hành quyết định kết quả rà soát cuối kỳ áp dụng chống bán phá giá thép hợp kim

Bộ Công Thương vừa ban hành quyết định về kết quả rà soát cuối kỳ áp dụng chống bán phá đối với một số sản phẩm thép hợp kim hoặc không hợp kim được cán phẳng. Ngày 24/10/2024, Bộ Công Thương ban hành Quyết định số 2822⁄QĐ-BCT về kết quả rà soát cuối kỳ việc áp dụng biện pháp chống bán phá giá đối với một số sản phẩm thép hợp kim hoặc không hợp kim...

Giá nông sản hôm nay 1/11/2024: Cà phê tăng giá, hồ tiêu giảm sâu

DNVN - Ngày 1/11/2024, giá cà phê tăng nhẹ 600 đồng/kg, dao động trong khoảng 108.800-109.200 đồng/kg, trong khi giá hồ tiêu giảm từ 2.000 - 2.500 đồng/kg so với hôm trước, đạt mức cao nhất 142.500 đồng. ...

Việt Nam giữ vững “ngôi vương” xuất khẩu gạo vào thị trường Philippines

Gạo Việt Nam chiếm gần 80% trong tổng lượng gạo nhập khẩu của Philippines trong 10 tháng năm 2024 và vẫn giữ vững "ngôi vương" xuất khẩu gạo vào thị trường này. Theo thông tin thống kê của Cơ quan quản lý cấp phép nhập khẩu gạo thuộc Bộ Nông nghiệp Philippines, tính đến cuối tháng 10/2024, Philippines đã nhập khẩu tổng số 3,68 triệu tấn gạo. ...

Bạc đồng loạt giảm cả thị trường trong nước và thế giới

Giá bạc hôm nay (3/11), thị trường bạc thế giới và bạc trong nước có mức giảm sâu nhất trong 2 tuần trở lại đây. Giá bạc hôm nay tại Công ty CP Đầu tư vàng Phú Quý, giá bạc được niêm yết điều chỉnh giảm ở mức 1.204.000 đồng/lượng (mua vào) và 1.241.000 đồng/lượng (bán ra) tại Hà Nội. Ngoài ra, theo khảo sát tại các địa điểm giao dịch khác ở Hà Nội, giá...

Cùng chuyên mục

Sản xuất của Việt Nam phục hồi trở lại trong tháng 10/2024

Chỉ số Nhà Quản trị mua hàng (PMI) sản xuất Việt Nam đã tăng mạnh lên 51,2 điểm trong tháng 10, một sự phục hồi tích cực sau khi phải đối mặt với gián đoạn bởi bão Yagi gây ra trong tháng trước. Chỉ số Nhà Quản trị mua hàng (PMI) sản xuất Việt Nam đã tăng mạnh lên 51,2 điểm trong tháng 10, một sự phục hồi tích cực sau khi phải đối mặt với gián đoạn bởi bão...

Gỡ bỏ biển báo giao thông có quảng cáo

(ĐCSVN) – Việc tháo biển báo hiệu tại gói thầu do Tập đoàn Sơn Hải thi công tại cao tốc Nghi Sơn - Diễn Châu để xóa bỏ dòng chữ "Đoạn đường Sơn Hải bảo hành 10 năm" được thực hiện theo chỉ đạo của Hội đồng kiểm tra nhà nước về nghiệm thu công trình xây dựng và Cục Đường bộ Việt Nam. ...

Kim ngạch xuất nhập khẩu gần chạm mốc 650 tỷ USD, thặng dư 23,31 tỷ USD

Theo số liệu mới nhất của Tổng cục Hải quan, tổng kim ngạch xuất nhập khẩu cả nước đã đạt 647,87 tỷ USD, tăng 15,8%; cán cân thương mại thặng dư 23,31 tỷ USD. Theo số liệu mới nhất của Tổng cục Hải quan, tổng kim ngạch xuất nhập khẩu cả nước trong tháng 10 đạt 69,19 tỷ USD, tăng 5,1% (tương ứng tăng 3,35 tỷ USD) so với tháng trước. Trong đó,...

Dự án chỉnh trang đường Thùy Vân 1.100 tỷ đồng nâng tầm du lịch Vũng Tàu

Dự án chỉnh trang trục đường Thùy Vân tại, thành phố Vũng Tàu, tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu với tổng mức đầu tư gần 1.100 tỷ đồng là bước đi chiến lược của tỉnh nhằm cải tạo và nâng cao diện mạo đô thị, phục vụ cả người dân địa phương lẫn du khách. Công trình không chỉ hướng đến cải thiện hạ tầng giao thông, mà còn kỳ vọng xây dựng một không gian mở hiện...

Lo giá xăng dầu tăng ‘sốc’ khi hết hạn giảm thuế, Bộ Tài chính có đề xuất mới

Bộ Tài chính đề xuất tiếp tục giảm thuế bảo vệ môi trường (BVMT) đối với xăng dầu, mỡ nhờn trong năm 2025 như hiện hành. Bộ Tài chính đang lấy ý kiến góp ý với dự thảo Nghị quyết của Ủy ban Thường vụ Quốc hội (UBTVQH) về mức thuế BVMT đối với xăng, dầu, mỡ nhờn trong năm 2025. Bộ Tài chính cho hay cơ quan này đã trình Chính phủ, trình UBTVQH ban hành các nghị quyết điều...

Mới nhất

Trả nhiều tiền khám bệnh nên ‘bên trọng bên khinh’?

Rất nhiều bạn đọc gửi ý kiến về việc nhân viên bệnh viện 'bên trọng bên khinh' khi bệnh nhân đăng ký khám thường và khám với chuyên gia. ...

Thông cáo báo chí số 12, Kỳ họp thứ 8, Quốc hội khóa XV

Các đại biểu tập trung thảo luận về nội dung: công tác đối ngoại năm 2024; vấn đề chống lãng phí trong bộ máy công quyền; kết quả thực hiện Chương trình mục tiêu quốc gia giảm nghèo bền vững... Kết thúc thảo luận, Bộ trưởng Bộ Giáo dục và Đào tạo Nguyễn...

Cải thiện năng lực phòng thủ cho nhân sự bảo vệ hệ thống của Vietnam Airlines

Diễn ra trong 5 ngày, diễn tập thực chiến quốc gia lần 2 năm 2024 hướng tới mục tiêu cải thiện năng lực phòng thủ cho đội ngũ nhân sự đảm trách bảo vệ các hệ thống thông tin của Tổng công ty Hàng không Việt Nam - Vietnam Airlines. Lễ bế mạc chương trình diễn tập thực chiến quốc...

Thứ trưởng Trần Quốc Phương tiếp Phó Hiệu trưởng Đại học Công nghệ Sydney

(MPI) - Ngày 31/10/2024, tại trụ sở Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Thứ trưởng Trần Quốc Phương đã tiếp xã giao Phó Hiệu trưởng phụ trách quốc tế, Đại học Công nghệ Sydney (UTS) Iain Watt. Thứ trưởng Trần...

Mới nhất