4年前に誤って送金したお金が戻ってきたところ、すぐに詐欺師が訪問してきました

4年前に誤って送金したお金が戻ってきてとても嬉しくて驚いた一方で、Ngaさんは、受け取ったばかりの返金に関連して詐欺師が訪問してきて、さらに驚いた。

オンライン詐欺警告 - AIイラスト

4年前に誤って送金したお金を取り戻す

Tuoi Tre Onlineに情報を提供したDungさん（36歳、ハノイ在住）は、2月17日に自分の銀行口座に突然「VU CONG NGA CK、VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUYEN 9-2-2021」という内容の850万VND以上が振り込まれたのでとても嬉しかったと語った。今回追加された金額は、4年前に別の口座（同じアジア商業銀行のシステム）に誤って振り込んだ金額と同じだったので、彼女は驚きました。

ドゥンさんは会社の運転手に月給を振り込む代わりに、誤って850万ドン以上をダクラクの人の口座に振り込んでしまった。

ドゥンさんは間違った相手に送金してしまったことに気づき、銀行へ行って報告し、手続きを完了した。 「当時、銀行は資金を凍結し、他の受取人に連絡して返金命令に署名してもらう予定だと報告した」とドゥン氏は伝えた。

4年も経っていたので、もう「過去のもの」だと思っていたのですが、思いがけず、ダンさんはそのお金を取り戻したのです。

「当時は大変だったが、自分が間違っていたため、運転手の給料を自腹で払わなければならなかった。会社が300万、同僚が250万を支援してくれた」と彼女は語った。

返金に関連した詐欺の「訪問」が増加中

ドゥンさん、同僚や親戚の中には、4年前に誤って送金したお金が返金されたと知ってとても喜び、驚いた人もいました。

彼女は銀行コミュニティのファンページに投稿し、口座所有者のVU CONG NGAに感謝の意を伝えたいと述べた。他のアカウント所有者が感謝の気持ちを受け取ったかどうかはわかりませんが、詐欺師はこの機会を利用して彼女を訪問しました。

ファンページに投稿してから1日後、突然07773363xxという番号から電話がかかってきたと彼女は話した。電話の向こうからは男性の声が聞こえ、自分は「アジア商業銀行の247サポート部門の窓口係」だと紹介した。

詐欺師はすべての情報を把握しており、正しい返金額、取引を行った人物、取引の時刻を読み取ります。詐欺師は電話の理由について、「受取人と送信者の間で後で法的な紛争が発生するのを避けるため、取引を確認して完了させるために電話をかけた」と述べた。

OTPコードの提示を求められ、ダングさんは詐欺に遭ったかもしれないと気づき、すぐに電話を切った - イラスト写真

詐欺師は、お金を送金した人物はもともと海外に居住しており、帰国したばかりだと言って騙した。

数分間の会話の後、詐欺師は情報を確認するという名目で、ドゥンさんに正しい取引時間、受け取った金額、送金者の正しい名前を読み上げるように求めました。詐欺師は彼女が使用していた正しい電話番号を読み上げ、ID番号を確認するためにそれを読むように要求しました。

ドゥンさんがあまりにも速く読むと、詐欺師はゆっくりはっきりと読むように言いました。同時に、同氏は「提供された情報が一致しない場合、システムは口座内のすべての資金を強制的に凍結する」と脅した。詐欺師は心理的圧力をかけて、もしブロックされれば、ドゥンさんは75日後に自分でカウンターに行って返金してもらわなければならないと脅した。

「これからシステムがチェックします。私が登録して使用した電話番号が正しい場合は、Zalopayシステムが6桁の確認コードを送信します。それを声に出して読んでください」と詐欺師は言った。

ダンさんはOTPコードが関係していることを見て、詐欺に遭ったのではないかと疑った。

詐欺師はすぐに新しい手口を仕掛けてきました。「ご注意ください。あなたの情報を持っているのは銀行の職員だけです。ログインパスワードやカードのパスワードを教えたり、リンクにログインしたりする必要はありません。この通話は、今後のサービス品質を保証するために録音されています。」

私自身で確認していますが、後でお金に影響が出た場合、システムが私に代わって問題の全責任を負います。私はLe Van Tです。従業員コードは10xxです。あなたには後で証拠として通話を録音する権利があります。」

詐欺師は、パスワードやログインリンクを尋ねていないと何度も繰り返し、非常に早口で主張し続け、「銀行員と詐欺師を区別しなければならない」と述べ、口座の資金はすべて75日間凍結されると脅した。この人物は、Dung さんに認証コードを読み上げるように依頼しました。

「ワンタイムパスワード（OTP）コードの送信要求を見たとき、私は疑わしく思い、読みませんでした。携帯電話の電源を切り、銀行のホットラインに電話したところ、銀行は顧客の個人携帯電話番号を使って電話をかけることはないと分かりました」とドゥンさんは語った。

OTP コードを尋ねるために電話をかけることはできません。

アジア商業銀行の専門家はTuoi Tre Onlineの取材に対し、顧客に電話して個人情報や銀行口座番号の確認を求めたり、OTPコードを要求したり、リンクにログインしたりといったことはなかったと語った。したがって、上記のケースはすべて詐欺グループによって実行されたものである。

お客様が誤って振り込んだお金を回収し返金するための確認手続きには、多くの手順が必要になります。これには、送信者と受信者のポイントでのトランザクション検証が含まれます。誤って送金された金額の返金にかかる時間は、受取人によって異なります。 「受取人と連絡が取れ、顧客が誤送金であったことを確認した場合、ACBは要求に応じて積極的に返金します。受取人と連絡が取れない場合は、30日後に銀行から結果が返されます」と専門家は伝えた。

続きを読むトピックに戻る

出典: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm