国家銀行検査局第2地域は、ホーチミン市にある株式会社商業銀行のホーチミン市支店、サイゴン支店、フーニャン支店の3支店に対する検査結果を発表した。

国家銀行検査局第2地域は、管轄当局が承認した計画に基づいて13の内容を検査した結果、基本的に3つの支店は資本動員、外国為替活動、マネーロンダリングやテロ資金供与の防止および対策などの活動に関して法律および国家銀行の規定を遵守していると結論付けました。

長年にわたる支店の活動は効果的であり、地元の経済発展にプラスの影響を与えてきました。

しかし、検査機関はホーチミン市の3支店の欠点や限界も指摘した。特に、支店における信用供与活動には、評価や融資の決定など、いくつかの典型的な欠点や限界があります。融資の監視と監督が不完全かつ緩い。借り手は、ローンを正しい目的に使用しているかどうかを確認していません。

外国為替管理および海外送金に関して、ホーチミン支店は、商品の輸入および片道送金の一部の取引について、まだ完全な書類を収集していません。

サイゴン支店には、マネーロンダリング防止活動に関していくつかの欠点や問題があり、厳格に実施されていないことが判明しました。

Phu Nhuan 支店では、収益、未払利息、預金利息の記録が正確ではないなど、会計および簿記業務にいくつかの欠陥と制限があることが判明しました。

上記の欠点、制限、欠陥に対し、ベトナム国家銀行第2地域の主任検査官は、権限と法律の規定に従って対処措置を適用しました。

同時に、銀行本部は17の勧告を実施し、支店は残りの勧告を実施することが求められている。

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