銀行は資金源が違法であると疑われる場合、取引を停止することが認められています。

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SGPO 2023/07/10 15:06

不正送金の疑いのある決済口座については、銀行は顧客に窓口に出向いて情報を確認するよう求める必要がある。十分な根拠がある場合、商業銀行は顧客との取引を停止することができます。

銀行は資金の出所が違法であると疑われる場合、取引を停止することができます。

ベトナム国家銀行（SBV）は、詐欺、欺瞞、違法な目的での決済口座の開設および利用の悪用を防止し制限するために、銀行、外国銀行支店、信用機関（CI）に対し、決済口座の開設および利用におけるリスク管理措置を強化するよう要請した。

したがって、不正送金が疑われる決済口座については、銀行は顧客に窓口に出向いて情報を確認するよう求める必要がある。同時に、モバイルバンキングでのサービスの提供を停止するか、顧客に生体認証要素とデジタル署名を使用して電子決済取引を認証することを要求します。十分な根拠がある場合、商業銀行は顧客との取引を停止することができます。

さらに、国立銀行は信用機関に対し、支払い口座の開設および使用に関する内部手順と規制の見直しも要求しています。同時に、すべての信用機関の役員および従業員に対し、規定に従って支払口座を開設する手続きを厳守するよう指示します。

国立銀行はまた、信用機関に対し、事前に作成された顧客リストに基づいて決済口座を開設しないこと、および口座を開設する顧客の情報を秘密に保持することを義務付けています。それに伴い、銀行は人口データを活用してデータをクリーンアップし、顧客を正確に確認するための接続の展開を加速する必要があります。決済口座を開設する顧客の情報を国民人口データベースに保存されている情報と確実に確認・比較し、偽造身分証明書による決済口座の開設や決済口座の貸し出しなどを制限します。

さらに、国立銀行は、信用機関に対し、不正行為や支払い口座の違法な使用を検出し防止するために、支払い口座の開設および使用におけるリスク管理措置を積極的に研究、開発、適用することを義務付けています。銀行は毎月、不正取引の疑いがある支払い口座に関する情報を国立銀行に提供する必要があります。通貨当局は、不正の疑いのある決済口座の共通データベースを検討、統合し、構築するとともに、信用機関と情報を共有する仕組みを研究し、決済口座を通じた不正行為の防止に寄与する。

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