マネーロンダリング防止法は国会で可決され、2023年3月から施行される。その後すぐに、政府はマネーロンダリング防止法のいくつかの条項を詳述した政令19/2023/ND-CPを発行し、国立銀行はマネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする回状第09/2023/TT-NHNNを発行しました。
先週末、ベトナム銀行協会（VNBA）とベトナムブロックチェーン協会が共催したワークショップ「マネーロンダリング防止規制と仮想通貨取引におけるマネーロンダリング防止の役割」で、ベトナム銀行協会副会長兼事務局長のグエン・クオック・フン氏は次のように述べた。「情報技術の爆発的な発展とともに統合がますます深まる中、ベトナムはますます巧妙かつ複雑化するマネーロンダリングを実行する犯罪者のさまざまな形態、方法、策略に直面しています。
特に、法整備が完全に整っていないデジタル通貨、仮想通貨（暗号通貨）の分野。近年、暗号通貨は決済に使用されていますが、この種の通貨の取引を通じたマネーロンダリングの可能性も排除されていません。
現在、信用機関、企業、個人もマネーロンダリングの防止と対策の問題を懸念しています。
グエン・クオック・フン氏によれば、マネーロンダリング防止法の起草過程において、VNBAは常に起草部署、特にマネーロンダリング防止局（国立銀行）と緊密に連携し、コメントを寄せ、国内外の経済専門家の参加を得てセミナーや討論会を開催した。
ブロックチェーン技術は、セキュリティやプライバシーなどの重要な機能により、技術の新しい時代を切り開き、経済の多くの分野に大きな影響を与えています。
ベトナムブロックチェーン協会副会長のグエン・ドアン・フン氏によると、ブロックチェーン技術は、銀行や金融から電子商取引、ヘルスケア、スポーツやエンターテインメント、保険、物流、その他多くのサービス産業まで、多くの分野で応用されているという。
世界のブロックチェーン技術市場は、2022年から2030年にかけて年間平均成長率（CAGR）が約86％で推移し、2030年までに1兆4,000億ドルを超える価値に達すると予測されています。
この力強い成長は、特別な経済的・社会的利益をもたらすだけでなく、特に国境を越えたマネーロンダリング活動に関して、管理上の目に見えない問題や課題も生み出しています。
一方、欧州連合（EU）の暗号資産市場法（MiCA）など、ハイテクやブロックチェーン技術を利用した金融犯罪を防止するための法的規制を発行する時間があった国や地域はわずかです。しかし、MiCAが正式に発効するのは2024年になります。
ベトナムでは、暗号通貨やデジタル資産に関する具体的な法的枠組みが存在せず、プロセスや優秀な人材も不足しているため、2022年マネーロンダリング防止法が2023年3月1日に施行されているものの、信用機関や政府機関は、この新しいタイプの資産に関連する行為をどのように扱うべきかについて依然として混乱している。
米国司法省が最近共有したChainalysisのデータによると、2021年10月から2022年10月までの期間にベトナムが受け取った暗号通貨の総額は約908億米ドルに上る。このうち、違法行為は9億5,600万ドルであった。
ネットワークアクセスアドレスの観点から見ると、ベトナムのユーザーが暗号通貨取引に最も多く利用しているプラットフォームはBinance.com取引所であり、2021年10月1日から2022年10月1日までのアクセス数は約4,200万件でした。
この仮想通貨市場の急成長と管理体制の欠如により、現代のテクノロジーは、マネーロンダリング、テロ資金供与、汚職など、個人的な利益を目的とした違法な目的で犯罪者に悪用されるリスクもあります...
ベトナムブロックチェーン協会は、特に暗号通貨、そして一般的にデジタル資産を通じたマネーロンダリング防止活動の有効性を高めることを目標に、金融機関がデジタル資産取引の特定、プロセスの構築、優秀な人材の準備という3つのタスクを実行することを推奨しています。
最近急増の兆しを見せているマネーロンダリングやオンライン詐欺を防止するため、ベトナム信用局（SBV）の副局長であるレ・アン・ドゥン氏は、銀行間の送金時に生体認証（指紋、顔）を義務付ける規制を設ける予定であり、その金額はおそらく1,000万ドンに達するだろうと述べた。これにより、長年存在してきた銀行口座の売買や貸し借りといった慣行もなくなるでしょう。
トゥアン・グエン
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