最高人民検察院の告発によれば、チュオン・ミ・ラン氏は指示に従って金融・銀行分野の資格を持つ信頼できる人物を選抜し、SCB銀行の主要な指導的地位に就かせ、月額2億～5億ドンの給与を支払っていた。これらの個人を通じて、融資活動を含む SCB のすべての活動を管理し、金銭や SCB 株式を贈与、報酬します。

チュオン・ミ・ラン氏は、主要事業体を通じて株式を取得し、保有し、銀行業務を管理・運営することで、SCB銀行を金融ツールとして利用し、他の資金源から預金や資本を動員し、その後、個人的な目的で偽の融資を作成して引き出しを指示した。

ラン氏は、SCB銀行から資金を引き出すために、SCBとヴァンティンファットグループで重要な役割を担っていた信頼できる人物を指揮・指導し、これらの人物に多くの部署、ユニット、会社の設立を組織させ、何千人もの個人を雇用・利用させ、互いに緊密に共謀し、評価会社と共謀し、SCBから資金を引き出すよう指示しました。

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チュオン・ミ・ラン氏と共犯者

起訴状によれば、チュオン・ミ・ラン氏はSCB銀行からお金を引き出す必要があるたびに、部下たちに協力・共謀して偽の融資書類を作成し、融資を合法化する計画を練るよう指示した。個人を雇ってローンや不動産に署名するよう依頼したり、「幽霊」会社の代理人に偽のローン書類や住宅ローン書類に署名させたりします。ほとんどの場合、署名が必要な位置に印が付けられた白紙に署名します。

ローン名義人の法定代理人および個人は、その金銭を享受および使用する権利を有しておらず、SCB に対して非常に多額の金銭を借り入れ、負債を負っていることを認識していません。不動産の所有者は全員、それが自分たちの所有物ではないことを認めた。

ヴァン・ティン・ファット・グループからのチュオン・ミ・ラン氏の融資のほとんどは、まず支払われ、その後合法化された。ファイルには、ローンの支払い時期がクレジット契約と住宅ローン契約の署名と同時に表示されます。しかし実際には、SCB銀行での引き出しは、信用契約と住宅ローンの手続きが完了し、合法化される前に行われました。

チュオン・ミ・ラン氏が管理する未払い債務が残っている1,284件の融資のうち、融資実行時に抵当手続きが行われていない融資が684件、債務残高が328兆VNDを超えており、残りの資産は主に株式と財産権である。

融資件数201件、未払い債務総額11兆6,860億VNDを超えており、融資申請はSCB銀行の管轄当局によって承認されていません。

担保価格の高騰

告発状ではまた、偽造融資書類を作成するという策略でSCBから金を引き出すために、チュオン・ミ・ラン氏はSCB銀行の職員に対し、評価会社の関係者と共謀してラン氏の融資書類を合法化する評価証明書を発行するよう指示したとも述べられている。

この事件では、SCB銀行の幹部らが部下に対し、直接または仲介者を通じて評価会社に連絡し、共謀して資産価格を何度も引き上げ、融資手続きを合法化するためにSCB銀行が要求する証明書の発行日と月を記録するよう指示した。

調査の結果、SCBは、チュオン・ミ・ラン氏のグループの未払いローンに関連する378件の証明書の発行に参加するために、取締役、副取締役、鑑定人、発行担当者を含む19の評価会社/46人を雇用していたことが判明しました。

現在までに、Truong My Lan グループの融資に対する有効な評価証明書 23 件を発行した評価会社は 5 社、取締役、副取締役、鑑定人、ブローカーを含む 7 名であることが判明しています。これらの 5 つの評価会社には、New Vision Company、MHD Company、Thien Phu Company、Exim Company、DATC Company が含まれます。

書類を合法化し、SCB銀行から金を引き出すために、チュオン・ミ・ラン氏とその共犯者は、法的要件を満たさない多くの資産を使用し、その価格を釣り上げて融資の担保として使用した。

Truong My Lan氏が管理する未払いローン1,284件のうち、SCB銀行が記録し割り当てた帳簿価額が12兆VNDを超える資産コードは1,166件あるが、Hoang Quan Valuation Companyは1,166件のうち726件の資産コードのみを評価し、残りの440件の資産コードは、株式、株券、財産権、不動産などであり、十分な書類がなく、財産の合法性も不明であるため、Hoang Quan Valuation Companyは評価しなかった。

売却や他の目的に使用するために合法的で価値のある資産を引き出す必要が生じたとき、チュオン・ミ・ラン氏は共犯者に、SCB銀行から貴重な担保資産を交換して引き出し、引き出した資産よりも価値の低い他の資産と置き換えるよう指示した。

担保の交換を容易にするため、ヴァン・ティン・ファット会長とSCB銀行の共犯者は担保取引を登録しなかった。

チュオン・ミ・ラン氏が管理する1,284件の融資のうち、帳簿価額合計487兆VNDを超える240件の担保資産が、帳簿価額351兆VNDを超える278件の担保資産に転換されました。 Hoang Quan Valuation Companyは、総額108兆VNDを超える資産278件中260件のみを評価しました。