« L'argent liquide est roi » est un dicton bien connu qui souligne le rôle important de l'argent liquide en période de volatilité économique - Photo : QUANG DINH
La majeure partie de l’argent liquide est déposée par les entreprises dans les banques pour générer des intérêts, et les intérêts perçus sont égaux au montant que de nombreuses autres entreprises s’efforcent d’obtenir en termes de bénéfice net pour l’ensemble de l’année. Certains endroits investissent dans des obligations ou les conservent dans des « coffres-forts ».
L'entreprise avec le plus de liquidités en bourse
Le rapport financier consolidé récemment publié pour le deuxième trimestre 2024 montre que PetroVietnam Gas Corporation (GAS) détient plus de 43 900 milliards de VND (plus de 1,72 milliard de dollars) en liquidités, soit une augmentation de plus de 3 100 milliards de VND par rapport à la fin de l'année dernière.
Il s’agit également du montant le plus important en espèces que cette entreprise ait jamais détenu et il représente près de la moitié des actifs totaux de PV Gas.
Provenant principalement des dépôts bancaires, les intérêts reçus par PV Gas au premier semestre de cette année se sont élevés à 830 milliards de VND, en baisse de près de 20 % par rapport à la même période, même si le montant des dépôts a augmenté. Cette évolution s’inscrit dans la tendance à la baisse des taux d’intérêt sur les dépôts dans l’ensemble du système bancaire de 2023 à aujourd’hui.
En ce qui concerne les résultats commerciaux, au cours des 6 premiers mois de cette année, PV Gas a « empoché » plus de 5 832 milliards de VND de bénéfice après impôts, en baisse de 10 % par rapport à la même période de l'année dernière. Le bénéfice brut a continué d'augmenter au cours de la période, la baisse provenant en partie de la perte des intérêts des dépôts.
Dans la même « famille » du pétrole et du gaz, Binh Son Refining and Petrochemical (BSR) fait également partie des entreprises les plus importantes avec le plus de liquidités en bourse. Fin juin 2024, les dépôts bancaires de BSR ont atteint près de 40 000 milliards de VND (près de 1,6 milliard de dollars), soit une augmentation de plus de 1 800 milliards de VND par rapport au début de l'année.
Grâce à une « montagne » de dépôts bancaires, les intérêts perçus par BSR au premier semestre ont atteint 640 milliards de VND, en baisse de 16% par rapport à la même période.
Concernant le solde des dépôts de BSR, il convient de noter qu'à la fin du deuxième trimestre, les équivalents de trésorerie de la société comprenaient encore des dépôts à terme de 3 mois chez OceanBank de plus de 2 734,7 milliards de VND, qui sont toujours temporairement suspendus de négociation.
Dans les états financiers, le conseil d'administration de la BSR a estimé à plusieurs reprises que ce montant d'argent serait réutilisé à l'avenir lorsque des réglementations spécifiques de la Banque d'État seraient en vigueur. Mais en réalité, année après année, l'argent est toujours là.
Certaines entreprises pétrolières et gazières sont toujours bloquées avec des dépôts chez OceanBank
Concernant la situation commerciale, le chiffre d'affaires au cours des 6 premiers mois de 2024 de BSR - propriétaire de la raffinerie de pétrole de Dung Quat - a atteint plus de 55 117 milliards de VND, en baisse de près de 19 % ; Le bénéfice net a atteint 1 883 milliards de VND, en baisse de 36 %.
M. Bui Ngoc Duong, directeur général de BSR, a déclaré qu'en mars et avril de cette année, l'usine a temporairement arrêté la production pour effectuer la cinquième maintenance générale, de sorte que la production et la consommation ont toutes deux diminué par rapport à la même période de l'année dernière.
En outre, selon BSR, au cours du deuxième trimestre de cette année, les prix du pétrole brut et des produits dérivés ont connu des fluctuations complexes. En conséquence, les prix du pétrole brut ont diminué, passant d'une moyenne de 90,15 USD/baril en avril à 82,61 USD/baril en juin...
Une autre société appartenant au groupe pétrolier et gazier, PetroVietnam Fertilizer and Chemicals Corporation - PVFCo (DPM), a également augmenté un montant important de dépôts bancaires portant intérêt.
Plus précisément, à la fin du deuxième trimestre, l'actif total de la société a atteint plus de 15 700 milliards de VND, dont les liquidités et les dépôts bancaires représentaient 9 700 milliards de VND, soit une augmentation de plus de 3 000 milliards de VND par rapport au début de l'année.
Semblable à BSR, l'explication des états financiers de Phu My Fertilizer pour plusieurs années mentionnait également le dépôt de centaines de milliards de dongs « bloqués » à OceanBank.
Selon le rapport financier récemment publié, le chiffre d'affaires net de Phu My Fertilizer au cours des 6 premiers mois de cette année a atteint 7 378 milliards de VND, soit une augmentation de près de 5 % par rapport à la même période de l'année dernière.
En raison d'une augmentation plus lente du coût des marchandises vendues, le bénéfice brut de Phu My Fertilizer s'est considérablement redressé. En conséquence, le bénéfice après impôts a atteint 503 milliards de VND, soit une augmentation de 37 %.
Chez Petrolimex, le total des liquidités, des fonds en transit, des dépôts bancaires et des investissements obligataires a atteint près de 20 000 milliards de VND à fin juin 2024, en baisse de près de 19 % par rapport au début de l'année.
En conséquence, les intérêts sur les dépôts et les prêts reçus par Petrolimex au cours des 6 premiers mois ont atteint 511 milliards de VND, en légère baisse par rapport aux 528 milliards de VND de la même période.
Statistiques basées sur le rapport financier du deuxième trimestre 2024, une série d'autres entreprises détiennent également une énorme quantité de liquidités, d'équivalents de trésorerie, déposés dans des banques jusqu'à des dizaines de milliers de milliards de VND, telles que : ACV, Hoa Phat Group, FPT, VEAM, Duc Giang Chemicals, Vinamilk...
Selon les données de WiGroup, de nombreuses banques ont augmenté les taux d’intérêt des dépôts. Dans ce contexte, les petites banques ont augmenté les taux d’intérêt sur les dépôts de 4,5 % à 5,15 %. Le groupe des banques commerciales publiques est resté au niveau le plus bas de 4,68 %.
D'ici la fin de l'année, la vague de hausses des taux d'intérêt va se poursuivre, y compris par les grandes banques. Par conséquent, les revenus financiers des entreprises disposant de dépôts importants devraient également s’améliorer.
Source : https://tuoitre.vn/vua-tien-mat-san-chung-khoan-dau-khi-ap-dao-mang-hang-chuc-ngan-ti-gui-ngan-hang-20240804154751962.htm
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