L'Inspection de la Banque d'État de la région 2 vient d'annoncer la conclusion de l'inspection de 3 succursales d'une banque commerciale par actions à Ho Chi Minh-Ville, dont la succursale de Ho Chi Minh-Ville, la succursale de Saigon et la succursale de Phu Nhuan.
Avec 13 contenus inspectés selon le plan approuvé par les autorités compétentes, l'Inspection de la Banque d'État de la Région 2 a conclu que fondamentalement les 3 succursales ont respecté les dispositions de la loi et de la Banque d'État sur des activités telles que la mobilisation de capitaux, les activités de change et les activités de prévention et de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, etc.
Les opérations des succursales au fil des années ont été efficaces et ont contribué positivement au développement économique local.
Cependant, l'agence d'inspection a également souligné les lacunes et les limites des trois succursales de Ho Chi Minh-Ville. En particulier, les activités d’octroi de crédit dans les succursales présentent certaines lacunes et limitations typiques, telles que l’évaluation et les décisions de prêt ; Suivi et supervision des prêts incomplets et laxistes ; Les emprunteurs ne se sont pas assurés d’utiliser le prêt à bon escient,...
En ce qui concerne la gestion des changes et les transferts d'argent à l'étranger, la succursale de Ho Chi Minh-Ville n'a pas encore collecté les documents complets pour certaines transactions d'importation de marchandises et de transfert d'argent à sens unique.
La succursale de Saigon a été identifiée comme présentant des lacunes, des problèmes et une mise en œuvre non stricte des activités de lutte contre le blanchiment d'argent.
La succursale de Phu Nhuan a été identifiée comme présentant certaines lacunes et limitations dans les activités de comptabilité et de tenue de livres, telles que : l'enregistrement des revenus, des intérêts courus et des intérêts de dépôt n'est pas exact.
Compte tenu des lacunes, limitations et déficiences susmentionnées, l'inspecteur en chef de la Banque d'État du Vietnam, région 2, a appliqué des mesures de traitement conformément à l'autorité et aux réglementations de la loi.
Dans le même temps, le siège de la banque est tenu de mettre en œuvre 17 recommandations et les succursales de mettre en œuvre les recommandations restantes.
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