Les États-Unis veulent combler les lacunes en matière de blanchiment d'argent dans le secteur immobilier

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — Un quartier du centre-ville de Miami (Floride, États-Unis)

Le département du Trésor américain devrait bientôt proposer des règles qui mettraient fin aux achats anonymes de maisons de luxe, comblant ainsi une faille dans le blanchiment d'argent qui, selon l'agence, a permis aux barons corrompus, aux terroristes et à d'autres criminels de cacher leurs fonds illicites.

La réglementation tant attendue devrait obliger les professionnels de l’immobilier, tels que les assureurs de titres, à déclarer l’identité des propriétaires bénéficiaires des sociétés qui achètent des propriétés en espèces.

Ces informations devraient être signalées au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, a rapporté Reuters le 10 août.

Écart

Alors que les banques sont depuis longtemps tenues d’enquêter sur les sources d’argent des clients et de signaler les transactions suspectes, aucune règle de ce type n’existe à l’échelle nationale pour le secteur immobilier.

Au lieu de cela, le FinCEN n'exige la divulgation des informations immobilières que dans quelques villes, comme New York, Miami et Los Angeles. La réglementation a été introduite en 2016 après que des reportages dans les médias ont révélé que près de la moitié des propriétés de luxe étaient achetées par des sociétés écrans anonymes.

Les défenseurs de la transparence ont appelé à une réglementation à l’échelle nationale, citant le cas de l’homme d’affaires chinois exilé Guo Wengui. Selon les procureurs, le milliardaire a utilisé une société écran pour transférer des bénéfices illégaux afin d'acheter un manoir de 26 millions de dollars dans le New Jersey en décembre 2021.

Si M. Quach avait acheté une propriété à Manhattan, New York, de l’autre côté de la rivière, il aurait été lié par la règle de divulgation. M. Quach a nié les allégations de fraude.

Parallèlement, des États comme le Delaware, le Nouveau-Mexique et le Wyoming autorisent les acheteurs à être des entreprises anonymes et n’exigent pas que les individus divulguent leur identité lors de la création d’une entité juridique. De nombreuses personnes riches et célèbres utilisent souvent ces sociétés pour acheter des biens immobiliers, principalement pour cacher leur identité.

Blanchiment d'argent 2,3 milliards USD

Le FinCEN proposera de nouvelles règles ce mois-ci, même si le calendrier pourrait changer, selon certaines sources. Les militants anti-corruption et les législateurs ont fait pression en faveur de cette législation, qui devrait remplacer le système de signalement actuel, disparate.

La secrétaire au Trésor Janet Yellen a déclaré en mars que les criminels ont caché et dissimulé pendant des décennies leurs gains mal acquis dans l'immobilier, avec 2,3 milliards de dollars blanchis via l'immobilier américain de 2015 à 2020.

« C’est pourquoi le FinCEN prend cette mesure importante pour exclure formellement le blanchiment d’argent dans ce secteur une fois pour toutes », a déclaré Erica Hanichak du groupe de défense FACT Coalition.

Certains militants estiment que la proposition est trop lente. Les autorités ont déclaré qu’elles prévoyaient d’adopter le règlement en 2021. Cependant, le FinCEN a eu du mal à mettre en place les réglementations nécessaires pour exposer les propriétaires des sociétés écrans. Un groupe bipartisan de législateurs a fait pression sur le FinCEN pour accélérer le processus. La controverse a ralenti les travaux du FinCEN sur la réglementation des rapports immobiliers.

L'American Land Title Association, qui représente les sociétés d'assurance titres, a salué la nouvelle règle mais a déclaré que le FinCEN devrait suspendre la proposition jusqu'à ce qu'il ait finalisé la règle sur les sociétés écrans. La proposition sera soumise aux commentaires du public et de l’industrie.

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