« La semaine dernière, j'ai acheté une bague en or d'une valeur de 1 tael au magasin d'or Bao Tin, rue Ngoc Hoi (Thanh Tri, Hanoi). Le propriétaire du magasin m'a demandé de montrer ma carte d'identité. « Je me suis senti mal à l'aise parce que je pensais que cette demande ne devait être adressée qu'aux clients qui achètent en grande quantité », a déclaré M. An, qui vit dans le district de Hoang Mai, à Hanoi.

Cependant, plus tôt cette semaine, alors qu'il se rendait dans un autre magasin, le personnel du magasin a également demandé à M. An de montrer sa carte d'identité de citoyen à puce intégrée et son numéro de téléphone personnel. « Quand j'ai demandé au magasin, ils m'ont dit que c'était une nouvelle réglementation », a-t-il déclaré.

Un employé du magasin d'or Bao Tin, rue Ngoc Hoi (Thanh Tri, Hanoi), a déclaré que peu importe la quantité achetée, les clients doivent toujours présenter leur carte d'identité et fournir leur numéro de téléphone. La règle est en vigueur depuis mai et « a été annoncée à la télévision ».

S'adressant à VietNamNet , les représentants de certains magasins d'or ont déclaré que la collecte d'informations sur les clients visait à se conformer aux réglementations anti-blanchiment d'argent des autorités.

En réalité, sur le marché actuel de l'or, non seulement avec les lingots d'or SJC mais aussi lors de l'achat de bagues rondes simples ou de bagues en or dragon Thang Long, les clients sont également tenus de fournir leur numéro de téléphone et leur numéro d'identification de citoyen.

« Nous demandons aux clients de fournir un numéro de téléphone et de présenter leur carte d'identité lors de l'achat d'or, qu'ils achètent une grande ou une petite quantité, même s'ils achètent des bagues en or simples », a déclaré un représentant du magasin.

Selon le magasin, le numéro d'identification du client sera imprimé sur la facture d'achat ou enregistré dans le système par le magasin.

Pour plus d'informations, le journaliste a contacté des représentants du groupe Doji et de Bao Tin Minh Chau, mais les deux parties ont refusé de répondre.

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Photographie d'illustration. Minh Hien

Il est toujours difficile d'acheter de l'or dans la rue de l'or

Sur le marché, le prix des bagues en or augmente rapidement. Le 2 août, les bagues rondes unies dans le système de magasins d'or Bao Tin coûtaient 7,7 millions de VND/tael, tandis que le prix des bagues en or de marque Thang Long Dragon Gold répertoriées par les magasins du système Bao Tin était de 7,763 millions de VND/tael. Mais de nombreux clients ont déclaré qu’ils ne pouvaient plus acheter de bagues en or de nos jours.

Mme Hoa (Hanoï) a déclaré que le 31 juillet, elle n'a pas pu acheter d'or car le magasin a déclaré « en rupture de stock ». « J'ai besoin d'acheter deux taels de bagues en or pour rembourser ma dette, mais quand je suis allée à Bao Tin Minh Chau, on m'a informée que l'or était en rupture de stock, alors que le créancier m'a demandé de payer pour l'or de cette marque. Maintenant, je ne sais pas où l'acheter », a déclaré Mme Hoa.

L'arrêt soudain des boutiques d'or vendant des bagues en or a rendu de nombreuses personnes agitées car elles ont des besoins urgents, doivent acheter pour rembourser des dettes ou offrir à leurs enfants et petits-enfants à l'occasion de leur mariage.

Mme VTN (Hanoï) a déclaré que le 30 juillet, elle est allée acheter une bague en or comme cadeau de mariage pour sa nièce et a été surprise, ne pensant pas qu'acheter une bague en or serait si difficile. « Lorsque je suis allé au magasin Bao Tin Minh Chau dans la rue Tran Nhan Tong, le magasin a promis de livrer les marchandises dans l'après-midi du même jour. « Quand je suis revenue dans l'après-midi, on m'a dit de revenir le lendemain matin », a déclaré Mme VTN.

Parce qu'elle avait besoin d'acheter rapidement, Mme VTN a continué à se rendre au magasin du groupe Phu Quy, également situé dans la « rue dorée » de Tran Nhan Tong. Ici, on lui a demandé de payer à l’avance et elle a dû attendre…. Livraison d'or après 10 jours.

« Acheter des bagues en or comme cadeaux de mariage comme pendant la période de subventions est tellement misérable », a déclaré Mme VTN, ne pouvant cacher sa déception.

Selon les observations de VietNamNet , le phénomène de « thésaurisation » de l’or sans le vendre se produit uniquement dans les magasins de rue, alors que les magasins d’or, y compris les grandes marques, dans les banlieues de Hanoi ont toujours de l’or disponible à la vente.

Concernant la question de la déclaration d'informations lors de l'achat d'or, récemment, la Banque d'État du Vietnam, succursale de Ho Chi Minh-Ville, a déclaré que chaque jour, cette agence collecterait des informations sur les acheteurs et les vendeurs de lingots d'or et les transmettrait à la police pour détecter les soupçons de spéculation. Les informations sur les acheteurs et les vendeurs de lingots d'or sont collectées par le groupe de travail sur la sécurité du marché de l'or, récemment créé par le Comité populaire de Hô Chi Minh-Ville.

En conséquence, le groupe de travail collectera et analysera les informations sur la situation des achats et des ventes, et inspectera et examinera les établissements qui négocient des lingots d'or et produisent et commercialisent des bijoux.

Un représentant du département de police de Ho Chi Minh-Ville agira en tant que chef d’équipe, en coordination avec les agences concernées pour détecter et gérer les soupçons de contrebande, de spéculation, de profit et de déstabilisation du marché de l’or.

Le directeur adjoint est un représentant de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Ho Chi Minh-Ville, chargé de collecter et de transmettre à la police des informations sur les personnes qui ont acheté de l'or dans les points de vente de lingots d'or de la SJC et dans 4 banques commerciales de la région.

La Banque d'État du Vietnam, succursale de Ho Chi Minh-Ville, étudiera également des solutions et demandera à quatre banques commerciales (Agribank, VietinBank, Vietcombank, BIDV) et à Saigon Jewelry Company Limited (SJC) de détecter les individus suspects embauchés pour acheter et collecter de l'or, et de fournir des informations en temps opportun aux forces de police.

Le groupe de travail comprend également des représentants du Département de lutte contre le blanchiment d’argent, dont la tâche est de vérifier la source de l’argent utilisé pour acheter de l’or ; Le Département de gestion du marché inspecte les établissements commerciaux, traite les infractions et échange des informations avec la police ; Le département des impôts surveillera les signes d’évasion fiscale et de contrebande d’or.

Auparavant, depuis la mise en œuvre de la vente directe de lingots d'or aux particuliers à partir de début juin 2024, les banques commerciales publiques exigeaient des acheteurs de lingots d'or SJC qu'ils déclarent entièrement les informations sur leurs documents d'identité.

En particulier, les transactions importantes supérieures à 400 millions de VND doivent compléter les informations sur les revenus, le titre de l'acheteur... pour servir au travail d'inspection sur la lutte contre le blanchiment d'argent, le traçage des flux monétaires...

Les clauses 1 et 2 de l'article 25 de la loi de 2022 sur la lutte contre le blanchiment d'argent stipulent : 1. Les entités déclarantes sont tenues de déclarer à la Banque d'État du Vietnam lorsqu'elles effectuent des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées. 2. Le Premier ministre décide du niveau des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées en fonction des conditions socio-économiques de chaque période.

L'article 3 de la décision 11/2023/QD-TTg stipule : « Le montant des transactions de grande valeur qui doivent être déclarées est de 400 000 000 VND (quatre cents millions de dongs) ou plus. »