Des dizaines de milliards de dollars de fraude en ligne

SGGPO 19/09/2023 15:56

Les crimes de haute technologie liés au secteur bancaire continuent d’augmenter, deviennent plus complexes et changent constamment de méthodes et de tactiques. La nouvelle astuce des criminels est de coller des QRCodes sur les magasins pour s'approprier les biens, de créer de fausses factures pour transférer de l'argent vers les biens appropriés...

La Banque ACB partage ses réflexions sur les questions de sécurité lors de l'atelier

Lors de l'atelier « Protéger les comptes bancaires contre le risque croissant de fraude en ligne » organisé par le journal Tuoi Tre en collaboration avec la Banque d'État du Vietnam (SBV) le 19 septembre, le lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4 du Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique) a déclaré que les activités criminelles de haute technologie se développent de plus en plus, avec une tendance à profiter des avancées scientifiques et technologiques telles que l'IA pour falsifier des visages (Deepfake), des voix (Deep voice), puis contacter des proches et des amis pour transférer de l'argent.

De plus, les sujets vont falsifier des services pour récupérer l'argent fraudé ou créer des entreprises « fantômes », ouvrir des comptes bancaires pour recevoir de l'argent pour investir en actions, Forex... et ensuite le détourner.

Lieutenant-colonel Cao Viet Hung, chef adjoint du département 4, Département de la cybersécurité et de la prévention de la criminalité de haute technologie (ministère de la Sécurité publique)

Le lieutenant-colonel Cao Viet Hung a également partagé que de nouvelles astuces sont apparues, telles que le collage de codes QR dans les magasins pour s'approprier la propriété, la création de fausses factures pour transférer de l'argent vers la propriété appropriée, l'usurpation de l'identité d'employés de banque, la demande aux clients de fournir des informations de carte et leur utilisation illégale pour acheter des biens et des services.

« Les utilisateurs et les banques restent la cible des criminels. Pour les banques, les criminels scannent, attaquent les systèmes, détectent, exploitent les failles de sécurité et attaquent les logiciels malveillants. Pour les clients, les criminels introduisent constamment de nouvelles méthodes et astuces sophistiquées pour frauder et s'approprier des actifs. Par conséquent, les banques doivent renforcer la coordination entre le ministère de la Sécurité publique, la Banque d'État du Vietnam et les prestataires de services de paiement afin de mettre en place un processus coordonné visant à limiter l'utilisation de comptes bancaires et de portefeuilles électroniques qui ne sont pas à leur nom, afin de prévenir rapidement les flux financiers illégaux », a suggéré le lieutenant-colonel Cao Viet Hung.

M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements (Banque d'État du Vietnam)

Du côté de la Banque d'Etat, M. Le Anh Dung, directeur adjoint du département des paiements de la Banque d'Etat, a également déclaré que récemment, la fraude en ligne était en augmentation dans le monde entier. Le FBI divise la fraude en ligne en 27 types de crimes différents, causant plus de 10,3 milliards de dollars de pertes en 2022. La montée en flèche de la fraude en ligne a un impact négatif sur les consommateurs, les détaillants et les institutions financières.

Au Vietnam, les formes de fraude et d’appropriation de biens sur le cyberespace incluent : des fraudeurs se faisant passer pour des policiers, des procureurs et des juges appelant pour menacer des clients impliqués dans des affaires et des réseaux criminels. Ils demandent aux clients de transférer de l’argent sur des comptes désignés à des fins d’enquête.

En outre, la forme de fraude visant à s’approprier le droit d’utiliser des numéros de téléphone est devenue assez courante ces derniers temps. Les fraudeurs se font passer pour des opérateurs de réseau pour proposer une assistance pour la conversion gratuite des cartes SIM 3G en 4G ou pour signaler que la carte SIM est verrouillée parce que l'abonné n'a pas été standardisé. La victime a suivi les instructions et a fait récupérer son numéro de téléphone pour recevoir le code OTP combiné aux informations d'identification collectées du client pour réactiver le service bancaire électronique, obtenant ainsi l'accès pour effectuer des transactions afin de s'approprier l'argent de l'utilisateur.

« Une autre nouvelle forme de fraude qui a récemment eu lieu est celle des criminels qui se font passer pour des fonctionnaires, des fonctionnaires et des agences d'État pour demander aux gens d'installer de fausses applications (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) pour prendre le contrôle des téléphones, collecter des informations personnelles, des comptes bancaires et voler de l'argent sur les comptes bancaires des utilisateurs... », a déclaré M. Le Anh Dung.

Selon M. Dung, gérer cette fraude n’est pas simple. Pour limiter la fraude et la tricherie dans les activités de paiement, il faut des efforts et une coordination de toutes les parties, y compris le rôle des banques et des utilisateurs.

La Banque d'État du Vietnam s'est coordonnée avec le ministère de la Sécurité publique pour continuer à connecter la base de données nationale de la population afin de vérifier les informations de crédit des clients. Travailler avec le ministère de l’Information et des Communications sur un plan visant à nettoyer les données et à faire correspondre les informations des titulaires de compte pour les services bancaires en ligne avec les informations des abonnés mobiles par numéro de téléphone mobile. Afin de protéger les comptes des clients dans les banques, la Banque d'État du Vietnam modifiera la décision 630/2017 sur les solutions de sécurité dans les paiements en ligne dans le sens de spécifier en détail la limite de transaction qui doit être authentifiée par des facteurs biométriques pour déterminer que l'ouvreur de compte et la personne effectuant la transaction doivent être la même.

Selon les statistiques, 90 % des transferts interbancaires sont inférieurs à 10 millions de VND, et seulement 10 % supérieurs. Par conséquent, une réglementation exigera l'authentification biométrique (empreinte digitale, visage) pour les transferts d'argent entre banques, potentiellement à partir de 10 millions de VND. Cela permettra également de mettre fin à la pratique d'achat, de vente et de location de comptes bancaires, qui existe depuis longtemps », a expliqué M. Dung.

Source: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html