Le déblocage de 120 000 milliards de VND pour les prêts au logement social est toujours lent

Le vice-gouverneur de la Banque d'État du Vietnam, Dao Minh Tu, a déclaré qu'en 2023, l'encours des crédits immobiliers atteindrait 2 890 milliards de VND, soit 23 % de l'encours total de la dette de l'économie. En particulier, le crédit s’est dirigé vers des segments encouragés tels que l’immobilier commercial et l’immobilier avec une réelle demande ; limité au segment de villégiature; Le secteur du logement social est axé sur le décaissement.

Scène de conférence.

Pour le programme de prêts au logement social de 120 000 milliards de VND, la source de capitaux provient des banques commerciales, de sorte que les banques se concentrent sur le décaissement de la bonne cible, des bons sujets, vers le logement social, le logement pour les travailleurs et les personnes à faible revenu. Le vice-gouverneur Dao Minh Tu a affirmé que le programme de soutien pour atteindre l'objectif d'un million de logements sociaux devrait durer plusieurs années, il n'est donc pas nécessaire de se précipiter, seuls les projets qualifiés seront prioritaires pour un décaissement rapide.

Concernant les résultats de la mise en œuvre du programme de crédit de 120 000 milliards de dongs, le directeur adjoint du Département de crédit de la Banque d'Etat, Nguyen Xuan Bac, a déclaré que jusqu'à présent, seuls 28 des 63 comités populaires provinciaux ont envoyé des documents ou annoncé sur le portail d'information électronique la liste des projets participants, avec 68 projets. Parmi elles, certaines provinces ont annoncé de nombreux projets : Hanoi (6 projets), Ho Chi Minh Ville (6 projets), Bac Ninh (6 projets), Binh Dinh (5 projets)..., avec 30 projets nécessitant des prêts.

Parmi ces 30 projets, les banques commerciales se sont engagées à accorder des crédits pour 15 projets, d'une valeur d'environ 7 000 milliards de VND. Plus précisément, la Banque commerciale par actions pour l'investissement et le développement du Vietnam (BIDV) a décaissé à 3 investisseurs de projets dans les provinces de Phu Tho, Thanh Hoa et Binh Duong, une valeur de 95,7 milliards de VND ; La Banque commerciale par actions du Vietnam pour l'industrie et le commerce (VietinBank) a déboursé 128,6 milliards de VND à un investisseur de projet dans la province d'An Giang ; La Banque vietnamienne pour l'agriculture et le développement rural (Agribank) a déboursé 415,7 milliards de VND à quatre investisseurs de projets dans les provinces de Bac Ninh, Quang Ninh et Kien Giang et 5,7 milliards de VND à des acheteurs de maisons dans deux projets.

Selon le représentant de la Banque d’État, la mise en œuvre du programme de crédit présente quelques difficultés et problèmes majeurs, à savoir l’offre limitée de logements sociaux ; Les établissements de crédit, en approchant et en évaluant les projets, ont constaté que certains projets présentaient encore des problèmes juridiques, de défrichement des terres, de procédures de calcul des frais d'utilisation des terres, de changement d'usage des terres, etc. De nombreux projets sont en cours de construction ou sont en train de sélectionner des entrepreneurs, n'ont pas encore commencé la construction et sont en train de défricher des terres, de sorte qu'ils ne sont pas éligibles à la vente.

Pour favoriser la mise en œuvre de ce programme, il est nécessaire d'avoir la participation synchrone du système politique, des ministères, des succursales et des localités pour créer des projets de logements afin que les banques commerciales envisagent d'accorder des prêts. La Banque d’État coordonnera ses efforts avec le ministère de la Construction pour élaborer et promulguer les documents guidant la loi sur le logement ; Suivre la mise en œuvre du Programme pour proposer des modifications adaptées à la réalité.

En outre, la Banque d’État continue de suivre de près les directives du Gouvernement et du Premier ministre ; Continuer à gérer de manière proactive, flexible et synchrone les outils de politique monétaire, demander aux établissements de crédit de réduire les coûts et d’abaisser les taux d’intérêt, créant ainsi une base pour abaisser les taux d’intérêt des prêts ; Demander aux établissements de crédit directs de continuer à étendre leurs activités de communication, de présentation et de consultation aux clients éligibles afin que ces derniers disposent de suffisamment d’informations et puissent accéder de manière proactive au capital et l’emprunter en cas de besoin.

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