Lors d'une conférence en ligne avec des investisseurs dans l'après-midi du 10 janvier, le directeur général de la Military Commercial Joint Stock Bank (MB), Pham Nhu Anh, a déclaré que les dettes de deux clients majeurs, Novaland et Trung Nam Group, auprès de la banque sont actuellement dans la dette du groupe 1, ce qui signifie une dette qualifiée.

« D'ici fin 2024, les dettes de Novaland et de Trung Nam seront classées dans le groupe 1. Il est probable qu'au cours du premier semestre 2025, les problèmes juridiques des deux projets Novaland Phan Thiet et Aqua City Dong Nai seront résolus », a déclaré M. Anh.

Dans le même temps, les problèmes des clients du groupe Trung Nam dans les projets énergétiques devraient être résolus au premier trimestre 2025, car le gouvernement s'efforce de les éliminer.

Mme Pham Thi Trung Ha, directrice générale adjointe de MB, a ajouté qu'au cours des troisième et quatrième trimestres de 2024, la banque a complètement résolu les créances douteuses.

Concernant la dette impayée de Novaland et de Trung Nam, Mme Ha a déclaré que la garantie de ces deux clients est toujours 1,5 à 2 fois supérieure à la dette impayée. Actuellement, ces deux clients continuent de payer leurs dettes normalement.

M. Pham Nhu Anh a également révélé quelques informations préliminaires sur les résultats commerciaux en 2024, avec des indicateurs dépassant le plan fixé par l'Assemblée générale des actionnaires. Plus précisément, le bénéfice de la banque mère a augmenté de 12 %, atteignant 27 600 milliards de VND ; Le chiffre d’affaires a augmenté de 21 %.

Le taux de créances douteuses de la banque mère au 31 décembre 2024 est de 1,2%, le taux de provisionnement couvrant les créances douteuses s'élève à 112%. Dans le même temps, la mobilisation des capitaux a augmenté de 19 % (soit 800 000 milliards de VND).

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Directeur général de MB Bank Pham Nhu Anh. Photo : MB

Les sociétés membres de l'écosystème du groupe MB ont toutes obtenu des résultats commerciaux conformes au plan, dont MBS Securities a réalisé un bénéfice de 930 milliards de VND, en hausse de 30 % par rapport à la même période.

Cependant, la contribution des entreprises membres n’a atteint que 5 % de la structure totale des revenus. L’objectif de MB est que ce chiffre se situe entre 20 et 25 %.

MB élabore un plan prudent pour 2025 en raison de la situation mondiale volatile et de la baisse plus lente que prévu des taux d'intérêt en USD. En conséquence, la banque vise à augmenter ses bénéfices de 10 % d'ici 2025, soit l'équivalent de 32 000 milliards de VND, et accélérera si les conditions le permettent.

La banque continue de fixer un objectif de croissance du crédit pouvant atteindre 25 % en 2025, soit une augmentation d'environ 200 000 milliards de VND, en accordant la priorité à 50 % de l'espace de crédit au secteur de la vente au détail.

La raison pour laquelle MB peut atteindre une telle croissance du crédit à l'échelle du groupe est grâce au transfert obligatoire d'OceanBank (récemment rebaptisé MBV).

Selon M. Anh, MB vendra la dette à MBV et la partie de la vente de la dette sera calculée en dehors du plan de croissance dans le sens où la banque sera compensée pour la partie vendue.

« Je ne peux pas divulguer de chiffre précis, mais par exemple, si 10 % sont vendus, la banque percevra une prime de croissance de 10 %. MB vend uniquement des dettes en cours pour que MBV puisse réaliser un bénéfice, sans affecter la rentabilité ni le total des actifs de MB », a déclaré M. Pham Nhu Anh.

Selon M. Dam Nhan Duc, économiste en chef de MB Bank, le ratio CASA (dépôts à terme) augmentera à nouveau au quatrième trimestre 2024, atteignant actuellement 281 000 milliards de VND. Dont 60% proviennent des clients particuliers. Ce taux avant que MB ne mette en œuvre la transformation numérique n’était que de 25 %.