Méfiez-vous des nouveaux services de change et des remboursements de prêts bancaires

Méfiez-vous des services de change sur les réseaux sociaux

Les services d'échange d'argent sur les réseaux sociaux deviennent de plus en plus populaires pendant le Nouvel An lunaire, mais en même temps, ils présentent également de nombreux risques. À l'heure actuelle, le besoin d'échanger de la petite monnaie (de l'argent neuf) contre de l'argent porte-bonheur ou de se préparer aux activités de consommation pendant le Têt est très grand, ce qui a créé des opportunités pour l'apparition de services d'échange d'argent en ligne. Cependant, les escrocs ont profité de l'occasion, jouant sur la psychologie et les besoins des gens pour commettre des fraudes avec des astuces extrêmement sophistiquées.

Méfiez-vous des nouveaux services de change et de l'argent chanceux bon marché en ligne. Photo : Département de la sécurité de l’information (Ministère de l’Information et des Communications).

De nombreuses victimes ont échangé de l’argent neuf, mais lorsqu’elles l’ont reçu en retour, ce n’était pas comme promis, ou même de la fausse monnaie. Il existe de nombreux cas où, après que des personnes ont transféré de l'argent, le propriétaire du compte de réseau social a bloqué le contact et a disparu, « sautant » le dépôt du client. Habituellement, les personnes qui tombent dans le piège des escroqueries et se font échanger de la fausse monnaie considèrent cela comme une « malchance » et n’osent pas le signaler aux autorités de peur d’être poursuivies pour achat et vente de fausse monnaie.

En réponse aux informations ci-dessus, le Département de la sécurité de l'information recommande aux gens d'être vigilants envers les individus inconnus et de ne absolument pas échanger d'argent via les réseaux sociaux pour éviter de devenir la « proie » d'activités frauduleuses. Vous ne devez utiliser que les services de change de banques, de sociétés financières ou d’entreprises réputées disposant de licences d’exploitation légales. Pour les services de médias sociaux, avant d’effectuer une transaction, vérifiez les commentaires des clients précédents, les avis ou les certificats légaux du service ; Comparez le taux de change avec le marché, ne faites pas confiance aux services de taux de change qui sont trop élevés par rapport au marché. Méfiez-vous des services qui nécessitent un transfert d’argent avant de recevoir la marchandise. En cas de détection de personnes se livrant à des actes de stockage, de circulation de fausse monnaie ou à d'autres actes frauduleux et lucratifs, il est nécessaire de signaler immédiatement à l'agence de police la plus proche pour des mesures de prévention et de traitement conformément aux dispositions de la loi.

Se faire passer pour des employés de banque pour frauder des prêts et des dates d'échéance

Cette astuce a conduit de nombreuses personnes, en particulier celles qui n’ont pas beaucoup d’expérience financière, à tomber dans le piège des escrocs.

Plus précisément, selon le Département de la sécurité de l'information, l'Agence de police d'enquête de la police provinciale de Dong Nai a récemment émis une décision de poursuite et un mandat d'arrêt pour détenir temporairement Le Thi Huynh Nhu (née en 1998, résidant dans le district de Xuan Loc) afin d'enquêter sur le crime d'« appropriation frauduleuse de biens ». Selon les résultats de l'enquête initiale, en raison de son besoin d'argent pour rembourser ses dettes, de décembre 2023 à mai 2024, Le Thi Huynh Nhu s'est fait passer pour un employé de banque, obligeant les clients à emprunter de l'argent pour rembourser leurs dettes (par exemple en incitant un homme nommé S à emprunter 16,2 milliards de VND, en empruntant 3,25 milliards de VND à M. D.TG), puis en détournant des fonds. L'agence d'enquête de la police de Dong Nai a déterminé que le stratagème de Le Thi Huynh Nhu n'est pas nouveau, mais de nombreuses personnes sont encore trompées.

Les personnes interrogées prétendent souvent être des employés d'une grande banque, appelant ou envoyant des SMS aux clients sous prétexte de « les informer sur des offres de prêts préférentiels » ou de « mettre à jour leurs informations de crédit ». Ensuite, ils demandent à l'emprunteur de fournir des informations personnelles telles que le numéro de carte d'identité, le numéro de compte bancaire, le niveau de revenu, l'objet du prêt... Si le client a un prêt à la banque, le sujet notifiera « paiement dû » ou « nécessité de prolonger le prêt ». Ils demandent aux clients de transférer de l’argent vers un autre compte ou de fournir des informations financières personnelles pour « sécuriser la transaction ». Une fois que la victime a fait confiance et a suivi les instructions, le sujet présentera les raisons pour lesquelles elle doit attendre, puis bloquera toute communication et s'appropriera tout l'argent.

Photo d'illustration : Département de la sécurité de l'information (Ministère de l'Information et des Communications)

Il est important de noter que les banques n’appelleront pas proactivement les clients pour leur demander des informations sur leur compte, des mots de passe ou pour demander un paiement par téléphone. Les notifications concernant les prêts, l'échéance des prêts ou les modifications liées à votre compte seront généralement envoyées via l'e-mail officiel de la banque ou via des canaux sécurisés tels que des applications bancaires, et non par téléphone ou par des messages étranges.

Le département de la sécurité de l'information recommande aux personnes d'appeler de manière proactive le numéro de téléphone officiel de la banque pour vérifier l'identité du sujet. Ne fournissez absolument pas d’informations personnelles telles que CCCD ; compte bancaire, code OTP,... sous n'importe quelle forme. Si quelqu’un vous demande de fournir ces informations, refusez immédiatement et prévenez la banque. Ne suivez pas les instructions d’inconnus, en particulier en ce qui concerne les transferts d’argent. N'accédez pas à des liens étranges et ne téléchargez pas d'applications d'origine inconnue. En cas de suspicion de fraude, les personnes doivent immédiatement se rendre au poste de police le plus proche pour obtenir des instructions sur la manière de gérer la situation.

Source : https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html