Del caso SCB, debemos identificar claramente quién es el “jefe” o “señora” que está detrás del control del banco.

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Del caso SCB, debemos identificar claramente quién es el “jefe” o la “señora” que está detrás del control del banco. — Para combatir la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación en el sistema bancario, la máxima prioridad es identificar qué individuos y organizaciones son los verdaderos propietarios del banco. Foto: Anh Tuan

La regulación bancaria es necesaria

En la tarde del 23 de noviembre, la Asamblea Nacional discutió en el pleno el proyecto de Ley de Instituciones de Crédito. El delegado de la Asamblea Nacional, Pham Van Hoa, miembro del Comité Jurídico de la Asamblea Nacional, dijo que el Gobierno y el Comité Permanente de la Asamblea Nacional acordaron regulaciones para limitar la manipulación y el control de las instituciones crediticias.

En el cual se adecua a los tipos de entidades de crédito la figura de las personas vinculadas y se ajusta la participación personal en el capital social al 3% en lugar del 5% y se regula la reducción gradual de la hoja de ruta de concesión de crédito al 10% del capital social para algunos clientes y personas vinculadas. El Sr. Pham Van Hoa dijo: "este es un gran problema".

Según el delegado, lo más importante ahora es que los bancos controlen y presten más atención a los casos en que el "dueño" del banco es el negocio que está detrás del mismo. El control bancario es necesario para garantizar que el fenómeno del SCB no pueda volver a ocurrir. Es necesario vigilar de cerca los actuales préstamos a los accionistas de los bancos.

Delegado Pham Van Hoa. Foto: Asamblea Nacional

Crear un mecanismo para gestionar la propiedad cruzada

Al discutir este proyecto de ley, el delegado Trinh Xuan An (de la delegación de Dong Nai) dijo que se trata de un proyecto de ley difícil, con un enorme impacto en la socioeconomía , incluso en la seguridad y el orden.

Por lo tanto, es necesario estudiarlo con cuidado y en profundidad. Las disposiciones del proyecto de ley deben apuntar al doble objetivo de crear un mecanismo para promover un desarrollo sano pero seguro de las instituciones crediticias para apoyar la economía.

Según el Sr. Trinh Xuan An, el proyecto de ley debe seguir prestando atención a la cuestión de la creación de un mecanismo para gestionar la propiedad cruzada y poner fin a la propiedad cruzada de acuerdo con la Resolución del Comité Central y la Asamblea Nacional.

De hecho, el caso del Banco SCB y la situación actual plantean tres problemas que generan enormes riesgos para el sistema: propiedad cruzada, control y manipulación de las entidades crediticias. Por lo tanto, es necesario seguir identificándolo para su gestión y eliminación.

Creo que la propiedad cruzada, el dominio y la manipulación son trucos muy sofisticados y a menudo invisibles. Sin embargo, con ese objeto invisible y en constante cambio, utilizamos herramientas como la ley que se está diseñando (reduciendo el ratio de propiedad de acciones, reduciendo el límite de crédito y ampliando los objetos que no pueden mantener posiciones), lo que significa que estamos utilizando lo visible para controlar lo invisible, en mi opinión es ineficaz”, afirmó.

Según el delegado, el núcleo del sistema bancario vietnamita reside en la gobernanza. Para combatir la propiedad cruzada, la manipulación y la dominación en el sistema bancario, la máxima prioridad es identificar qué individuos y organizaciones son los verdaderos propietarios del banco.

Por lo tanto, la ley necesita establecer un marco legal para identificar a los individuos y organizaciones, también conocidos como “jefes” o “madams”, que tienen el poder de controlar e influir en la toma de decisiones en las operaciones bancarias.

Delegado Trinh Xuan An. Foto: Asamblea Nacional

Para abordar esta cuestión, los delegados propusieron regular específicamente dos cuestiones: primero, la transparencia de la información de todos los individuos y organizaciones que son accionistas de los bancos comerciales en lugar de reducir la proporción de propiedad; Determinar las obligaciones de divulgación de información para los accionistas (tanto organizaciones como individuos) y grupos relacionados que posean acciones de una entidad de crédito por encima de un nivel específico.

El segundo es controlar el flujo de caja y las fuentes de capital a través de mecanismos de pago no monetarios y aplicar el control de datos personales.

Con ese espíritu, propongo considerar mantener las normas actuales sobre la proporción de participación accionaria en el artículo 63 y el límite de crédito en el artículo 136. Considero que la hoja de ruta propuesta por el Gobierno no es convincente y requiere una evaluación más profunda, afirmó el Sr. An.

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