La Inspección Regional 2 del Banco Estatal acaba de anunciar la conclusión de la inspección de tres sucursales de un banco comercial de acciones conjuntas en la ciudad de Ho Chi Minh, incluida la sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh, la sucursal de Saigón y la sucursal de Phu Nhuan.

Con 13 contenidos inspeccionados de acuerdo al plan aprobado por las autoridades competentes, la Inspección del Banco Estatal Región 2 concluyó que básicamente las 3 sucursales han cumplido con lo dispuesto por la ley y el Banco Estatal en actividades como movilización de capitales, actividades cambiarias y actividades de prevención y combate al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo, etc.

Las operaciones de las sucursales a lo largo de los años han sido efectivas y han contribuido positivamente al desarrollo económico local.

Sin embargo, la agencia de inspección también señaló las deficiencias y limitaciones de las tres sucursales en la ciudad de Ho Chi Minh. En particular, las actividades de concesión de crédito en las sucursales presentan algunas deficiencias y limitaciones típicas, como la evaluación y las decisiones sobre préstamos; Seguimiento y supervisión de préstamos incompletos y laxos; Los prestatarios no se han asegurado de utilizar el préstamo para el propósito correcto...

En lo que respecta a la gestión de divisas y transferencias de dinero al exterior, la sucursal de Ciudad Ho Chi Minh aún no ha recopilado documentos completos para algunas transacciones de importación de bienes y transferencias de dinero unidireccionales.

Se identificó que la sucursal de Saigón tenía algunas deficiencias, problemas y no se estaba implementando estrictamente en relación con las actividades contra el lavado de dinero.

Se identificó que la sucursal de Phu Nhuan tenía algunas deficiencias y limitaciones en las actividades de contabilidad y teneduría de libros, tales como: el registro de ingresos, intereses acumulados e intereses de depósito no es preciso.

Con las deficiencias, limitaciones y deficiencias antes mencionadas, el Inspector Jefe del Banco Estatal de Vietnam, Región 2, ha aplicado medidas de manejo de acuerdo con la autoridad y las regulaciones de la ley.

Al mismo tiempo, la casa matriz del banco debe implementar 17 recomendaciones y las sucursales deben implementar las recomendaciones restantes.

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