El Banco Estatal de Vietnam (SBV) acaba de emitir un documento solicitando a las instituciones de crédito, sucursales de bancos extranjeros, organizaciones de comercio de metales preciosos y piedras preciosas, incluidas las empresas de comercio de oro y las empresas intermediarias de pagos, que cumplan con la ley de prevención y lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

En consecuencia, el Banco Estatal requiere que los organismos antes mencionados implementen estrictamente las disposiciones de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2022; Decreto nº 19/2023 del Gobierno por el que se detallan una serie de artículos de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales; La Decisión No. 11/2023 del Primer Ministro estipula el nivel de transacciones de alto valor que deben reportarse y la Circular No. 09/2023 del Gobernador del Banco Estatal de Vietnam guía la implementación de una serie de artículos de la Ley contra el Lavado de Dinero.

Las unidades fortalecerán la identificación de los clientes (incluyendo la recopilación, actualización y verificación de la información de identificación de los clientes) de conformidad con lo dispuesto en los artículos 9 a 14 de la Ley contra el lavado de dinero, artículo 6 del Decreto No. 19, garantizando que la identificación de los clientes y las transacciones de los clientes se realicen de conformidad con la información sobre los clientes, las actividades comerciales, el nivel de riesgo de lavado de dinero y el origen de los activos del cliente.

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Foto: Nguyen Hue .

Informar al Banco Estatal de Vietnam sobre las transacciones de gran valor que deben reportarse de acuerdo con las disposiciones del Artículo 25 de la Ley contra el Lavado de Dinero, Decisión 11, e informar sobre las transacciones de transferencia electrónica de dinero de acuerdo con las disposiciones del Artículo 34 de la Ley contra el Lavado de Dinero y el Artículo 9 de la Circular No. 09.

Según la Decisión 11 del Primer Ministro, a partir del 1 de diciembre, las transacciones grandes de 400 millones de VND o más deben notificarse. Por lo tanto, con el actual precio del oro (más de 70 millones de VND/tael), cualquier transacción superior a 6 taels de oro debe informarse al Banco Estatal.

En caso de detectar cualquier señal inusual a través de la identificación del cliente y el monitoreo de transacciones, reportar transacciones sospechosas al Banco Estatal de conformidad con lo dispuesto en los artículos 26 a 33 de la Ley contra el Lavado de Dinero de 2022. Reportar de inmediato, proporcionar información y documentos relacionados con transacciones sospechosas y coordinar con las agencias estatales competentes de conformidad con lo dispuesto en la ley contra el lavado de dinero.