Una zona del centro de Miami (Florida, EE.UU.)
Se espera que el Departamento del Tesoro de Estados Unidos proponga pronto normas que pondrían fin a las compras anónimas de viviendas de lujo, cerrando así una laguna en el lavado de dinero que, según la agencia, ha permitido a capos corruptos, terroristas y otros criminales ocultar sus fondos ilícitos.
Se espera que la tan esperada regulación obligue a los profesionales del sector inmobiliario, como las aseguradoras de títulos, a informar las identidades de los propietarios beneficiarios de las empresas que compran propiedades en efectivo.
Se espera que esta información sea comunicada a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, informó Reuters el 10 de agosto.
Brecha
Si bien desde hace mucho tiempo se exige a los bancos que investiguen las fuentes del dinero de sus clientes y reporten las transacciones sospechosas, no existen reglas similares a nivel nacional para el sector inmobiliario.
En cambio, FinCEN exige la divulgación de bienes inmuebles sólo en unas pocas ciudades, como Nueva York, Miami y Los Ángeles. La regulación se introdujo en 2016 después de que informes de los medios revelaran que casi la mitad de las propiedades de lujo habían sido compradas por empresas fantasma anónimas.
Los activistas en favor de la transparencia han pedido una regulación a nivel nacional, señalando el caso del empresario chino exiliado Guo Wengui. Según los fiscales, el multimillonario utilizó una empresa fantasma para transferir ganancias ilegales para comprar una mansión de 26 millones de dólares en Nueva Jersey en diciembre de 2021.
Si el Sr. Quach hubiera comprado una propiedad en Manhattan, Nueva York, al otro lado del río, habría estado sujeto al requisito de divulgación. El Sr. Quach negó las acusaciones de fraude.
Mientras tanto, estados como Delaware, Nuevo México y Wyoming permiten que los compradores sean empresas anónimas y no requieren que las personas revelen sus identidades al formar una entidad legal. Muchas personas ricas y famosas suelen utilizar estas empresas para comprar bienes inmuebles, principalmente para ocultar sus identidades.
Lavado de dinero 2.300 millones de dólares
FinCEN propondrá nuevas reglas este mes, aunque el momento podría cambiar, según las fuentes. Los activistas anticorrupción y los legisladores han impulsado la legislación, que se espera que reemplace el actual sistema de informes fragmentado.
La secretaria del Tesoro, Janet Yellen, dijo en marzo que los delincuentes han ocultado y escondido durante décadas sus ganancias ilícitas en el sector inmobiliario, con 2.300 millones de dólares lavados a través del sector inmobiliario estadounidense entre 2015 y 2020.
“Es por eso que FinCEN está tomando este importante paso para descartar formalmente el lavado de dinero en esta industria de una vez por todas”, dijo Erica Hanichak del grupo de defensa FACT Coalition.
Algunos activistas dicen que la propuesta es demasiado lenta. Los funcionarios han dicho que planean adoptar la regulación en 2021. Sin embargo, FinCEN ha tenido dificultades para completar las regulaciones pertinentes para exponer a los propietarios de empresas fantasma. Un grupo bipartidista de legisladores ha presionado a FinCEN para que acelere el proceso. La controversia ha ralentizado el trabajo de FinCEN sobre la regulación de los informes inmobiliarios.
La Asociación Estadounidense de Títulos de Propiedad, que representa a las compañías de seguros de títulos, dio la bienvenida a la nueva norma, pero dijo que FinCEN debería retrasar la propuesta hasta que complete la norma de las empresas fantasma. La propuesta se pondrá a disposición del público y de la industria para comentarios.
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