Ha transcurrido exactamente un mes desde la conferencia del 25 de febrero de 2025 entre el Banco Estatal de Vietnam (SBV) y los bancos comerciales para comprender a fondo la dirección del Primer Ministro y emitir un documento que dirige la estabilización de las tasas de interés de los depósitos y la reducción de las tasas de interés de los préstamos.

La conferencia tiene como objetivo concretar la fuerte promoción del crecimiento económico, garantizar el objetivo de crecimiento del PIB nacional del 8% o más en 2025 e implementar la directiva del Primer Ministro en el Despacho Oficial No. 19 sobre el fortalecimiento de las soluciones para reducir las tasas de interés.

En la conferencia, el Banco Estatal ordenó a las instituciones de crédito (IC) implementar estrictamente la directiva del Gobierno, del Primer Ministro y del Banco Estatal para estabilizar las tasas de interés de los depósitos; Continuar reduciendo los costos operativos, mejorar la responsabilidad social y estar dispuesto a compartir parte de las ganancias para reducir las tasas de interés de los préstamos para apoyar a las personas y las empresas en el acceso al capital crediticio bancario.

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Por primera vez en muchos años, ningún banco ha aumentado los tipos de interés de los depósitos durante un mes consecutivo.

El Banco Estatal de Vietnam confirmó que inspeccionará a los bancos comerciales que hayan ajustado al alza las tasas de interés de los depósitos recientemente (antes del 25 de febrero); Al mismo tiempo, fortalecer la inspección, el examen y la supervisión estrecha de las actividades de las entidades crediticias, especialmente la publicación de los tipos de interés de los depósitos, los tipos de interés de los préstamos y las actividades de concesión de créditos de las entidades crediticias.

Esta agencia dijo que manejará estrictamente las violaciones, especialmente los casos en que las instituciones de crédito no revelan públicamente la información sobre las tasas de interés como se les indica, y las instituciones de crédito compiten deslealmente en las tasas de interés, no de acuerdo con la ley.

Como resultado, desde la reunión del 25 de febrero, ningún banco comercial nacional ha aumentado las tasas de interés de los depósitos. Por el contrario, 23 bancos comerciales nacionales han reducido los tipos de interés de los depósitos entre un 0,1 y un 1 % anual, dependiendo del plazo.

En marzo, 18 bancos comerciales nacionales redujeron las tasas de interés de los depósitos desde principios de mes, incluidos: PGBank, Viet A Bank, Kienlongbank, Bac A Bank, Eximbank, LPBank, Nam A Bank, NCB, SHB, VCBNeo, VIB, Vikki Bank, MBV, BIDV, Techcombank, VietinBank, OCB, ABBank.

De los cuales, Eximbank ha reducido los tipos de interés 4 veces y Kienlongbank ha reducido los tipos de interés 3 veces; PGBank ha reducido los tipos de interés dos veces desde principios de mes.

Anteriormente, el 24 de febrero, el Primer Ministro Pham Minh Chinh firmó un despacho oficial al Gobernador del Banco Estatal de Vietnam sobre el fortalecimiento de la implementación de soluciones para reducir las tasas de interés.

En el despacho, el Primer Ministro solicitó al Banco Estatal que presida y coordine con las agencias pertinentes para inspeccionar y examinar de inmediato a los bancos comerciales que han ajustado recientemente sus tasas de interés de depósito y el anuncio e implementación de las tasas de interés de depósito y préstamo por parte de las instituciones crediticias.

Al mismo tiempo, el Banco Estatal y los organismos pertinentes deben manejar con prontitud y rigor las violaciones y el incumplimiento de las instrucciones del Gobierno, el Primer Ministro y el Banco Estatal según lo prescrito.

El Banco Estatal debe monitorear regularmente y supervisar de cerca la evolución de las tasas de interés de depósitos y préstamos de los bancos comerciales, e implementar soluciones más drásticas y efectivas dentro de su autoridad para reducir las tasas de interés de préstamos, creando condiciones para que las personas y las empresas accedan a préstamos a costos razonables.

TABLA DE TASAS DE INTERÉS DE DEPÓSITOS EN LÍNEA AL 25 DE MARZO DE 2025 (%/AÑO)
BANCO 1 MES 3 MESES 6 MESES 9 MESES 12 MESES 18 MESES
AGRIBANK 2.4 3 3.7 3.7 4.7 4.7
BIDV 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
VIETINBANK 2 2.3 3.3 3.3 4.7 4.7
VIETCOMBANK 1.6 1.9 2.9 2.9 4.6 4.6
ABBANK 3.2 3.9 5.4 5.5 5.7 5.5
ACB 3.1 3.5 4.2 4.3 4.9
BAC A BANK 3.5 3.8 4,95 5.05 5.4 5.8
BVBANK 3,95 4.15 5.35 5.5 5.8 6
BANCO BAOVIET 3.5 4.35 5.45 5.5 5.8 6
EXIMBANK 4 4.3 5.1 5.1 5.3 5.6
GPBANK 3.5 4.02 5.35 5.7 6.05 6.15
HDBANK 3.85 3,95 5.3 4.7 5.6 6.1
Banco Kienlong 3.7 3.7 5.1 5.2 5.5 5.45
LPBANK 3.6 3.9 5.1 5.1 5.5 5.7
MEGABYTE 3.7 4 4.6 4.6 5.1 5.1
MBV 4.1 4.4 5.5 5.6 5.8 5.9
MSB 3.9 3.9 5 5 5.6 5.6
NOMBRE DE UN BANCO 4 4.2 4.9 5.2 5.5 5.6
NCB 4 4.2 5.35 5.45 5.6 5.6
OCB 4 4.2 5.2 5.2 5.3 5.5
PGBANK 3.4 3.8 5 4.9 5.4 5.8
PVCOMBANK 3.3 3.6 4.5 4.7 5.1 5.8
SACOMBANK 3.3 3.6 4.9 4.9 5.4 5.6
BANCO DE SAIGÓN 3.3 3.6 4.8 4.9 5.6 5.8
SCB 1.6 1.9 2.9 2.9 3.7 3.9
BANCO MARINO 2,95 3.45 3,95 4.15 4.7 5.45
SHB 3.5 3.8 4.9 5 5.3 5.5
TECHCOMBANK 3.25 3.55 3.55 4.55 4.75 4.75
TPBANK 3.5 3.8 4.8 4.9 5.2 5.5
VCBNEO 4.15 4.35 5.7 5.65 5.85 5.85
VIB 3.7 3.8 4.7 4.7 4.9 5.2
BANCO DE VIET A 3.7 4 5.2 5.4 5.7 5.9
VIETBANK 4.1 4.4 5.4 5.4 5.8 5.9
BANCO VIKKI 3.9 4.15 5.3 5.45 5.65 5.9
VPBANK 3.8 4 5 5 5.5 5.5
El precio del oro hoy 25 de marzo de 2025 fluctuó en la parte superior, el anillo y el SJC se desplomaron repentinamente. El precio del oro hoy 25 de marzo de 2025 en el mercado internacional fluctuó fuertemente, volvió a desplomarse pero aún se mantuvo en la marca de los 3.000 USD/onza. Anillos lisos y piezas SJC invertidos y disminuidos, a 97-98,2 millones de VND/tael para anillos de oro, para la venta.