¿Cuándo puede un banco reembolsar dinero a una persona que transfirió dinero por error?

Según la normativa, los bancos sólo pueden reembolsar dinero a la persona que transfirió la cantidad incorrecta o congelar la cantidad transferida por error.

Por lo tanto, tan pronto como los clientes descubren que han enviado dinero equivocado, deben comunicarlo al banco. Luego espere a que el banco resuelva con el destinatario. Sólo cuando el banco haya trabajado con ambas partes y confirmado la cantidad correcta de dinero transferido podrá reembolsar al remitente.

En caso de transferencia de dinero por error, el cliente deberá informar al banco y realizar los trámites necesarios. (Ilustración).

Además, si el banco recibe documentos de la autoridad competente, también puede congelar la cuenta. Por lo tanto, si el destinatario no devuelve el dinero, el remitente debe informar a la policía para solicitar ayuda.

Un directivo del banco explicó a VTC News: En caso de que un cliente transfiera dinero por error, el banco no puede reembolsarlo arbitrariamente basándose en la solicitud del remitente. Porque esto permitirá que muchas personas puedan aprovecharlo para cometer fraudes en el comercio. Por ejemplo, si el comprador toma una foto y transfiere dinero al vendedor y la mercancía se envía, pero luego pide al banco que le devuelva el dinero debido a un error, causará daño al vendedor.

En caso de que el cliente cometa un error al realizar una transacción en ventanilla, el banco puede detener la orden de transferencia antes de que el dinero llegue a la cuenta del destinatario.

Pero con las transferencias de dinero en línea, los reembolsos solo se realizan cuando el banco determina que el dinero se realizó por error con base en el consentimiento tanto del remitente como del destinatario. Si no se puede contactar al destinatario o éste no acepta reembolsar el dinero, el banco no puede bloquear o reembolsar arbitrariamente el dinero al remitente.

La normativa actual también establece claramente que los bancos sólo pueden congelar parte o la totalidad de una cuenta cuando exista documento de una autoridad competente. Por lo tanto, si aún no se puede contactar con el destinatario o no devuelve voluntariamente el artículo, el remitente debe presentar una demanda civil o informar a la policía para solicitar ayuda. Al recibir la notificación de la policía, el banco congelará el importe transferido por error.

El proceso de presentar una demanda o una investigación policial puede llevar tiempo, pero la persona que transfirió el dinero por error lo recuperará. El destinatario que intencionalmente no devuelva el dinero podrá ser objeto de procesamiento penal por posesión ilegal de propiedad.

Por lo tanto, si bien las transacciones en línea son cada vez más rápidas y cómodas, también conllevan riesgos. Los expertos recomiendan que los titulares de cuentas revisen cuidadosamente antes de realizar pagos o transferencias de dinero.

Con una transferencia rápida de dinero, justo después de ingresar el número de banco y de cuenta, se mostrará automáticamente el nombre del destinatario. Los bancos recomiendan que quienes transfieren dinero verifiquen dos veces sus nombres y números de cuenta, especialmente para evitar errores.

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