Según información del Banco Estatal de Vietnam, a partir del 3 de marzo, 10 bancos comerciales han reducido las tasas de interés en ventanilla y 7 bancos comerciales han reducido las tasas de interés en línea. Anteriormente, el 25 de febrero, el Banco Estatal de Vietnam se reunió con representantes de los bancos comerciales para comprender a fondo la dirección del Primer Ministro y emitió un documento que ordena la estabilización de las tasas de interés de los depósitos y la reducción de las tasas de interés de los préstamos.

10 bancos comerciales reducen las tasas de interés de los depósitos en ventanilla

Según información del Banco Estatal, hay 10 bancos comerciales que han ajustado a la baja las tasas de interés cotizadas para los clientes regulares (en ventanilla): BVBank, MSB, VietBank, Saigonbank, VIB, BaoVietBank, Kienlongbank, Bac A Bank, Viet A Bank y PGBank.

En concreto, el 25 de febrero, BVBank redujo los tipos de interés entre un 0,1 y un 0,4% anual para los plazos de 6 a 60 meses; Las tasas de interés de los depósitos de MSB disminuyeron un 0,2% anual para plazos de 13 a 60 meses.

El 26 de febrero, las tasas de interés en VietBank disminuyeron un 0,2% anual para plazos de 1 a 4 y 12 meses; bajando un 0,3% para los plazos de 5 a 9 meses.

El 27 de febrero, Saigonbank redujo las tasas de interés del 0,2% anual sobre los depósitos a plazo de 12 a 36 meses para depósitos en ventanilla y depósitos en línea para clientes individuales.

Solo el 28 de febrero, VIB redujo las tasas de interés en un 0,1% para plazos de 6 a 11 meses para clientes con saldos de depósito de 10 millones de VND a menos de 300 millones de VND, y redujo las tasas de interés en un 0,1%/año para plazos de 1 a 36 meses para clientes con saldos de 300 millones de VND o más.

Ese mismo día, BaoVietBank redujo los tipos de interés en un 0,1% anual para los plazos de 12 y 13 meses, en un 0,2% anual para los plazos de 15 meses y en un 0,3% para los plazos de 18 a 36 meses.

El 1 de marzo, Kienlongbank redujo las tasas de interés en un 0,2% anual para los plazos de 13 a 36 meses y en un 0,3% anual para los plazos de 60 meses.

Además, el primer día de marzo, Bac A Bank redujo las tasas de interés de los ahorros un 0,1% anual para plazos de 1 a 11 meses y un 0,2% para plazos de 12 a 36 meses.

Hoy, 3 de marzo, Viet A Bank redujo las tasas de interés del 0,1% anual para plazos de 12 a 36 meses; PGBank reduce la tasa de interés del 0,2% anual para el plazo de 23 a 36 meses.

Varios bancos reducen los tipos de interés en ventanilla del 25 de febrero al 3 de marzo de 2025
BANCO DÍA DE DESCUENTO TÉRMINO NIVEL DE DESCUENTO
BVBANK 25/2 6 - 60 meses 0,1 - 0,4%
MSB 25/2 13 - 60 meses 0,2%
VIETBANK 26/2 1 - 4 meses; 12 meses 0,2%
5 - 9 meses 0,3%
BANCO DE SAIGÓN 27/2 12 - 36 meses 0,2%
VIB 28/2 6 - 11 meses (menos de 200 millones) 0,1%
1 - 36 meses (a partir de 300 millones) 0,1%
BANCO BAOVIET 28/2 12 - 13 meses 0,1%
15 meses 0,2%
18 - 36 meses 0,3%
Banco Kienlong 1/3 13 - 36 meses 0,2%
60 meses 0,3%
BAC A BANK 1/3 1 - 11 meses 0,1%
12 - 36 meses 0,2%
BANCO DE VIET A 3/3 12 - 36 meses 0,1%
PGBANK 3/3 24 - 36 meses 0,2%

7 bancos reducen las tasas de interés de los depósitos en línea

Según el informe del Banco Estatal, siete bancos comerciales han ajustado a la baja las tasas de interés de los depósitos en línea y las tasas de interés para algunos programas, a saber, Kienlongbank, Eximbank, BVBank, VietBank, Saigonbank, VIB y Viet A Bank desde la reunión con el Banco Estatal.

En concreto, el 25 de febrero, Eximbank redujo los tipos de interés de los depósitos para una serie de programas como: El programa "Depósito a largo plazo con tranquilidad" redujo los tipos de interés en un 0,3%/año para los plazos de 15 meses, y redujo los tipos de interés en un 0,4%/año para los plazos de 18, 24 y 36 meses;

Eximbank reduce la tasa de interés del 0,1% anual para los plazos de 6 y 12 meses del programa “Prosperity Savings 50+”;

El programa de depósito en línea de lunes a viernes y el programa de depósito en línea de fines de semana (sábado y domingo) reducen 0,1%/año para plazos de 6, 9, 12 meses, reducen 0,3%/año para plazos de 15 meses, reducen 0,4%/año para plazos de 18, 24, 36 meses.

El 3 de marzo, Eximbank continuó reduciendo las tasas de interés en un 0,1% anual para plazos de 6 a 9 meses para los programas de depósito en línea.

El 25 de febrero, BVBank redujo los tipos de interés en un 0,1% anual para plazos de 6 a 8 meses; Reducción del tipo de interés del 0,25% anual para plazos de 9 a 12 meses; Reducir la tasa de interés un 0,35%/año para plazos de 15 y 18 meses, y reducir un 0,4%/año para plazos de 24 meses.

El 26 de febrero, VietBank redujo las tasas de interés para plazos de 4 a 5 meses en un 0,1% anual, las tasas de interés para plazos de 1 a 3 meses en un 0,2% anual y las tasas de interés para plazos de 2 meses en un 0,4% anual.

También el 26 de febrero, Kienlongbank redujo los tipos de interés un 0,2% anual para plazos de 1 a 5 meses; una caída del 0,4% para el plazo de 6 a 24 meses, del 0,6% para el plazo de 36 meses y una fuerte caída del 0,7% anual para el plazo de 60 meses.

Sin detenerse ahí, el 1 de marzo, Kienlongbank continuó reduciendo el 0,2% anual las tasas de interés sobre los depósitos con plazos de entre 13 y 60 meses.

También con los depósitos en línea, el 27 de febrero, Saigonbank redujo las tasas de interés del 0,2% anual para plazos de 12 a 36 meses.

El 28 de febrero, VIB redujo las tasas de interés de depósitos en 0,1% anual para plazos de 1 a 36 meses para clientes con saldos de depósito en línea de 2 millones de VND o más.

Más recientemente, el 3 de marzo, el Banco VietA redujo las tasas de interés del 0,1% anual para plazos de 12 a 36 meses.

Varios bancos reducen las tasas de interés de los depósitos en línea del 25 de febrero al 3 de marzo de 2025
BANCO DÍA DE DESCUENTO TÉRMINO NIVEL DE DESCUENTO
EXIMBANK 25/2 6 - 12 meses 0,1%
15 meses 0,3%
18 - 36 meses 0,4%
3/3 6 - 9 meses 0,1%
BVBANK 25/2 6 - 8 meses 0,1%
9 - 12 meses 0,25%
15 - 18 meses 0,35%
24 meses 0,4%
VIETBANK 26/2 4 - 5 meses 0,1%
1, 3 meses 0,2%
2 meses 0,4%
Banco Kienlong 26/2 1 - 5 meses 0,2%
6 - 24 meses 0,4%
36 meses 0,4%
60 meses 0,7%
1/3 13 - 60 meses 0,2%
BANCO DE SAIGÓN 27/2 12 - 36 meses 0,2%
VIB 28/2 12 - 36 meses 0,1%
BANCO DE VIET A 3/3 12 - 36 meses 0,1%

El Primer Ministro Pham Minh Chinh acaba de firmar la Directiva No. 05/CT-TTg del 1 de marzo de 2025 sobre tareas y soluciones clave para promover el crecimiento económico y acelerar el desembolso de capital de inversión pública, garantizando el objetivo de crecimiento nacional del 8% o más en 2025.

Para el Banco Estatal de Vietnam (SBV), la Directiva del Primer Ministro requiere una gestión de la política monetaria proactiva, flexible, oportuna y eficaz, estrechamente coordinada y armoniosa con una política fiscal expansiva razonable y enfocada y otras políticas macroeconómicas; En particular, se centrará en implementar de manera más efectiva tareas y soluciones en materia de gestión de tasas de interés, tipo de cambio, crecimiento del crédito, gestión del mercado abierto, mercado interbancario, refinanciación, oferta monetaria, emisión de notas de crédito, etc.

El Banco Estatal está encargado de monitorear regularmente y supervisar de cerca la evolución de las tasas de interés de depósitos y préstamos de los bancos comerciales, e implementar soluciones más drásticas y efectivas dentro de su autoridad para reducir las tasas de interés de préstamos, creando condiciones para que las personas y las empresas tengan acceso a préstamos a costos razonables y precios de capital bajos para restaurar y desarrollar la producción y los negocios, y promover el crecimiento económico.

Fortalecer la eficacia de la inspección, el examen, el control y la supervisión estrecha de las actividades de las instituciones de crédito, especialmente la publicidad de las tasas de interés de movilización, las tasas de interés de los préstamos y las actividades de concesión de créditos de las instituciones de crédito; Tratar de manera oportuna y estricta las infracciones conforme a la ley, especialmente las de las entidades crediticias que compiten de manera desleal e ilegal con las tasas de interés (tanto de depósito como de préstamo); Prohibir estrictamente a los bancos comerciales aumentar libremente las tasas de interés sin dirección y evitar la competencia desleal y desigual.