Cadena de métodos de 'manipulación' de la SCB por parte de Truong My Lan y sus cómplices

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En el caso ocurrido en Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) y unidades relacionadas, el comportamiento de Truong My Lan (nacida en 1956, Presidenta del Consejo de Administración de Van Thinh Phat Group) y sus cómplices fue evaluado como lleno de trucos y métodos criminales sofisticados.

Utilizando muchos métodos criminales, Lan y sus cómplices agitaron y "hicieron olas" en SCB, con el objetivo de apoderarse y controlar todas las operaciones del banco.

Se considera que Truong My Lan (nacida en 1956, presidenta de la junta directiva del Grupo Van Thinh Phat) y sus cómplices poseen muchos trucos y métodos criminales sofisticados.

Adquirir, controlar y operar todas las actividades de SCB

Según la acusación de la Fiscalía Popular Suprema , Truong My Lan es la presidenta del Grupo Van Thinh Phat, que incluye un grupo de subsidiarias y empresas afiliadas.

Para contar con una gran fuente de capital para atender las operaciones del sistema de la empresa antes mencionada, así como invertir y comprar continuamente proyectos inmobiliarios, Truong My Lan buscó adquirir, controlar y operar todas las actividades de SCB Bank, incluidas las actividades crediticias.

Por lo tanto, antes de la fusión, Truong My Lan ya poseía la mayoría de las acciones de los tres bancos. Después de la fusión, Truong My Lan continuó pidiendo a 73 accionistas que poseyeran más del 85% de las acciones de SCB, y continuó comprando y utilizando personas para poseer acciones de SCB para aumentar su tasa de propiedad en este banco a más del 91% el 1 de enero de 2018.

Para controlar, dirigir y operar todas las actividades del SCB, Truong My Lan seleccionó y colocó a individuos de confianza con calificaciones en los campos de finanzas y banca, que siguieron las instrucciones de Lan, en puestos de liderazgo clave en el SCB Bank (Junta Directiva, Junta de Directores Generales, Directores de sucursales principales, Jefe de la Junta de Supervisores), pagando salarios altos de 200 a 500 millones de VND/mes; dar, recompensar dinero, acciones de SCB, a través de estos individuos para gestionar todas las actividades de SCB...

Utilizando SCB como herramienta financiera

Al adquirir, mantener acciones, controlar y operar actividades bancarias a través de entidades clave, Truong My Lan utilizó a SCB como herramienta financiera, movilizando depósitos y capital de otras fuentes y luego dirigiendo retiros mediante la creación de préstamos falsos para fines personales.

Para retirar dinero, Truong My Lan ordenó y dirigió a personas de confianza que tenían roles clave en SCB y Van Thinh Phat Group para establecer muchos departamentos, unidades y empresas, contratar y utilizar a miles de personas, coludir estrechamente entre sí y coludir con empresas de valoración para retirar dinero.

En concreto, Truong My Lan estableció unidades bajo el SCB únicamente para prestar y desembolsar según las solicitudes de Truong My Lan. Truong My Lan dirigió a Dinh Van Thanh, presidente de la junta directiva; Vo Tan Hoang Van, Director General de SCB, Nguyen Phuong Hong, Director General Adjunto de SCB, estableció 3 unidades de préstamos para brindar préstamos, incluidos: Centro de negocios para clientes mayoristas, Canal comercial directo del bloque empresarial, Canal comercial directo de servicios bancarios y Bloque de finanzas personales.

Las tres unidades tienen funciones de préstamo como sucursales, pero están bajo la gestión de la sede central de SCB. No tienen su propio departamento de tesorería ni sello, pero utilizan el sello de otra unidad cuando operan y solo preparan documentos de préstamo para los préstamos de Truong My Lan.

De los cuales, del 3 de junio de 2020 al 24 de junio de 2022, estas 3 unidades crediticias han preparado documentos y desembolsado 396 préstamos/deuda total pendiente de VND 212,725 mil millones, de los cuales la deuda principal pendiente es de VND 185,183 mil millones, la deuda por intereses/tarifas es de VND 27,542 mil millones (lo que representa el 38,27% de la deuda principal pendiente de los préstamos de Truong My Lan).

Creación de un sistema de "destripamiento" de SCB

La Fiscalía Popular Suprema determinó que Truong My Lan ordenó el establecimiento y uso de empresas "fantasmas", contrató/solicitó a individuos que se hicieran pasar por sus nombres en solicitudes de préstamos, acciones, garantías, y firmaron documentos legales de retiro y depósito para crear solicitudes de préstamos falsas y retirar dinero de SCB.

Los resultados de la investigación determinaron que había 875 clientes, incluidos 440 individuos y 435 personas jurídicas con 1.284 préstamos, que fueron establecidos, contratados o tenían otros nombrados por Truong My Lan como un grupo de sujetos en Van Thinh Phat Group.

Además de crear empresas "fantasmas" bajo el nombre de solicitudes de préstamos, Truong My Lan también se coludió y dirigió a sujetos que eran propietarios, representantes legales o encargados de gestionar empresas reales con actividades comerciales.

En el que Truong Hue Van es la sobrina de Truong My Lan, asignada para administrar y operar una serie de empresas en el Grupo Van Thinh Phat; Nguyen Phi Long (director general), Dang Quang Nguyen, (director general adjunto) Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) es el esposo de Truong My Lan y es el presidente de Times Square Investment Joint Stock Company... para que estas empresas puedan tomar prestado capital en su nombre o crear más empresas "fantasmas", crear perfiles y planes de préstamos falsos y retirar dinero de SCB para uso conjunto.

Primero el desembolso, después la legalización

Cada vez que necesitaba retirar dinero, Truong My Lan ordenaba a los funcionarios de la SCB y a sus cómplices que crearan documentos de préstamo falsos y planes para legalizarlo; contratar/pedir a personas que firmen préstamos, propiedades o representar a empresas "fantasmas" para firmar documentos de préstamos y documentos hipotecarios falsos, generalmente firmando en hojas de papel en blanco con las posiciones de firma requeridas marcadas.

Los representantes legales y las personas cuyos nombres figuran en el préstamo no tienen derecho a disfrutar ni usar el dinero y no saben que han tomado prestado y deben a SCB una cantidad de dinero excepcionalmente grande; Los propietarios del inmueble confirmaron que no era de su propiedad.

La mayoría de los préstamos de Truong My Lan - Van Thinh Phat Group se desembolsan primero y se legalizan después. Los registros del préstamo muestran el momento del desembolso al mismo tiempo que la firma del contrato de crédito y del contrato hipotecario, pero en realidad, el retiro de dinero en SCB Bank se realizó antes de que se completaran y legalizaran los trámites del contrato de crédito y de la hipoteca.

De los 1.284 préstamos bajo la responsabilidad de Truong My Lan que aún tienen deuda pendiente, hay 684 préstamos con una deuda pendiente de 382.876 mil millones de VND que no han tenido procedimientos hipotecarios cuando se desembolsaron, los activos colaterales restantes son principalmente acciones y derechos de propiedad. En particular, hay 201 préstamos con una deuda pendiente de 11.686 mil millones de VND con solicitudes de préstamo no aprobadas por las autoridades competentes en el SCB.

Inflación del valor de las garantías

La Fiscalía determinó que Truong My Lan había actuado en connivencia con la empresa de valoración para emitir un certificado que inflaba el valor de la garantía y lo incluyó en la solicitud de préstamo; proporcionar garantías jurídicas insuficientes; no hay registro de operaciones garantizadas; retirar activos de alto valor y cambiarlos por activos de menor valor.

Específicamente, para retirar dinero de SCB a través del truco de crear documentos de préstamo falsos, Truong My Lan ordenó a los funcionarios de SCB que se confabularan con sujetos de las compañías de valoración para emitir certificados de valoración para legalizar los documentos de préstamo de Truong My Lan.

Resultados de la investigación determinados: SCB contrató a 19 empresas de valoración/46 sujetos incluidos directores, subdirectores, tasadores y personal de emisión para participar en la emisión de 378 certificados relacionados con préstamos pendientes del grupo de Truong My Lan. Hasta la fecha, se ha determinado que 5 empresas de valoración han emitido 23 certificados de valoración válidos para préstamos del grupo de Truong My Lan.

Para legalizar los documentos y retirar el dinero, Truong My Lan y sus cómplices utilizaron muchos activos que no cumplían los requisitos legales e inflaron sus precios para usarlos como garantía para los préstamos. De los 1.284 préstamos pendientes bajo la responsabilidad de Truong My Lan, hay 1.166 códigos de activos con un valor contable registrado de 1.265.504 mil millones de VND, pero Hoang Quan Valuation Company solo valoró 726/1.166 códigos de activos. La cantidad restante no se puede valorar porque se trata de activos: acciones, derechos de propiedad, inmuebles sin documentación suficiente, legalidad de la propiedad...

Cuando fue necesario retirar activos legales y valiosos para venderlos o usarlos para otros fines, Truong My Lan ordenó a sus cómplices que intercambiaran y retiraran activos colaterales valiosos de SCB, reemplazándolos por otros activos, la mayoría de los cuales tenían un valor menor que los activos retirados. Para intercambiar fácilmente los activos garantizados, Truong My Lan y sus cómplices en SCB no registraron las transacciones garantizadas según lo prescrito o las transformaron en "Derechos de propiedad" para evitar registrar las transacciones garantizadas.

Cortar el flujo de efectivo, vender deudas incobrables

Para legalizar el retiro de dinero que SCB había desembolsado bajo un plan falso, cortar y ocultar el flujo de efectivo y evitar la detección y el manejo por parte de las autoridades, Truong My Lan ordenó a sus subordinados desarrollar un plan para "desembolsar fondos" mediante la creación de un contrato que prometía transferir acciones falsas para usar el dinero sin ser inspeccionado y manejado por las autoridades, y al mismo tiempo evitar tener que pagar impuestos de acuerdo con la ley; Al mismo tiempo, se contratan personas para que actúen como beneficiarios de préstamos, accionistas, etc. para acudir al Banco a firmar documentos de retiro y depósito.

Cuando los préstamos estaban vencidos y debían contabilizarse como grupo de deuda incobrable 5, mientras que la tasa de crecimiento del crédito estaba limitada de acuerdo con las regulaciones del Banco Estatal, Truong My Lan no pagó la deuda sino que también ordenó a sus cómplices para llevar a cabo el truco de vender deuda incobrable a la Compañía de Gestión de Activos de Vietnam (VAMC) y vender deuda diferida a las empresas "fantasma" establecidas por el grupo Van Thinh Phat para ocultar parte de la deuda incobrable, no tener que contabilizar los intereses, reduciendo el saldo acreedor para continuar apropiándose de dinero de SCB. Resultados de la investigación determinados: Durante el período del 1 de enero de 2012 al 7 de octubre de 2022, Truong My Lan y sus cómplices ordenaron a sujetos de SCB vender deudas incobrables a VAMC, vender deudas de préstamos de crédito diferido y compensar deudas de 269 préstamos de 216 clientes.

Encubrir las malas acciones

Para ocultar el delito durante la inspección y el examen, Truong My Lan ordenó a los funcionarios clave de la SCB sobornar a los funcionarios y líderes de la Agencia de Inspección y Supervisión Bancaria, a los líderes del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh , y al Jefe del Equipo de Supervisión Reforzada de la SCB para que las personas autorizadas mencionadas anteriormente encubrieran y ocultaran información sobre las violaciones y reportaran resultados de inspección y examen deshonestos e incompletos.

Además, Truong My Lan ordenó a los líderes clave del SCB asignar los préstamos de Truong My Lan de algunas sucursales principales (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) a algunas otras sucursales (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) para reducir la atención de las autoridades.

En particular, en el período 2017-2018, el Equipo de Inspección Interdisciplinario se centró en inspeccionar la sucursal Pham Ngoc Thach de SCB debido a la detección de indicios de violaciones. Para ocultarlo y hacer frente a la situación, Truong My Lan ordenó la liquidación de préstamos en esta sucursal creando nuevos préstamos en otras sucursales de SCB, utilizando el dinero desembolsado para liquidar préstamos en la sucursal Pham Ngoc Thach.

La Fiscalía Popular Suprema concluyó que en este caso, Truong My Lan había adquirido y prácticamente poseía casi la cantidad absoluta de acciones del SCB Bank (del 85% al 91,5% de las acciones), convirtiéndose así en un accionista con el "poder" de dirigir y operar, manipulando esencialmente todas las actividades para servir a sus propios fines.

(Fuente: Periódico Tin Tuc)

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