Agribank advierte a sus clientes sobre el fraude en línea.
A través de las recomendaciones de información de los bancos, se puede observar que los escenarios de fraude son cada vez más metódicos y sofisticados. Los bancos han "expuesto y nombrado" muchas formas de fraude, tales como: enviar enlaces de inicio de sesión a sitios web falsos, enviar y solicitar al destinatario que escanee códigos QR a través de Zalo, Facebook, Viber o realizar videollamadas,...
Muchas estafas sofisticadas
Recientemente, Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) emitió una advertencia sobre un nuevo método de fraude en el que los delincuentes se hacen pasar por empleados del banco y llaman desde números fijos con números similares al número de la línea directa del banco, invitando a los clientes a aumentar el límite de su tarjeta de crédito o retirar dinero. efectivo de su tarjeta de crédito o algún otro servicio financiero. Luego, estas personas enviarán y pedirán a los clientes que escaneen el código QR.
Cuando los clientes escanean el código QR enviado por el estafador, serán redirigidos a un enlace de un sitio web falso. En este sitio web, los sujetos tendrán instrucciones pidiendo a los clientes que ingresen información como nombre completo, identificación ciudadana, tomar una fotografía de ambos lados de la identificación ciudadana, número de tarjeta, código secreto CVV, fecha de vencimiento de la tarjeta. Los clientes también deben compartir el código OTP enviado a su número de teléfono, la información de inicio de sesión del usuario y la contraseña de la cuenta bancaria...
Inmediatamente después de que el cliente proporciona la información, el estafador obtendrá acceso a la cuenta bancaria por Internet o a la tarjeta de crédito y realizará transacciones para apropiarse de dinero.
Otra forma sofisticada de fraude a la que los clientes deben estar muy atentos cuando realizan transacciones en línea es el envío de un "recibo de transferencia exitosa". Según el Sr. Ta Dinh (Hanoi), después de publicar un iPhone en venta en su Facebook, un usuario lo contactó a través de Zalo para comprar el producto. Luego, el comprador le pidió al Sr. Dinh que fuera al lugar para recibir el teléfono. Aquí, el comprador realizó una transacción de transferencia de dinero y le mostró al Sr. Dinh el recibo de la transacción exitosa.
Aunque aún no había visto el dinero en su cuenta, porque subjetivamente pensó que la transferencia era a otro banco y el dinero llegaría lentamente, el Sr. Dinh entregó el teléfono y regresó. Al día siguiente, cuando revisó su cuenta y no vio dinero, el Sr. Dinh se sorprendió al darse cuenta de que había sido estafado y tuvo que acudir a la policía para denunciarlo.
Según las investigaciones, muchos estafadores utilizan el truco de falsificar recibos de transferencias bancarias. Con sólo unas cuantas ediciones de Photoshop, la víctima recibirá inmediatamente recibos, facturas o documentos de transacción con la información exacta (nombre completo, cuenta bancaria, dirección, etc.) tal como la acaba de proporcionar. El destinatario se equivocará pensando que se trata de una foto real de la transferencia o factura impresa, recibo, etc., por lo que confía y la sigue.
Cabe destacar que el Centro Nacional de Información Crediticia de Vietnam (CIC) dijo que recientemente, esta agencia registró una serie de casos de suplantación de identidad del CIC para cometer fraude, "requiriendo que los prestatarios transfieran dinero" a cuentas personales para que el CIC pueda aumentar las calificaciones crediticias y brindar asistencia más rápidamente. "proceso de desembolso de préstamos".
En consecuencia, los estafadores utilizan su conocimiento del sector financiero en general y de las actividades de información crediticia en particular, utilizando términos especializados como "crédito", "congelación", etc. para enviar mensajes a los clientes. El prestatario envió un "documento de procesamiento" con todos los detalles sellos y firmas falsas para notificar al prestatario sobre el estado actual del "archivo de crédito del prestatario tiene errores, está bloqueado y no tiene suficiente puntaje de crédito para resolver el préstamo" y pidió a los clientes que transfirieran dinero a la cuenta personal del estafador.
Prevenir estafas
Según muchos expertos, las estafas se han vuelto mucho más sistemáticas y sofisticadas que antes. La naturaleza del fraude en línea seguirá cambiando con el rápido desarrollo de la tecnología. Por lo tanto, prevenir el fraude cibernético es una batalla continua y a largo plazo.
Los expertos aconsejan a los clientes tener mucho cuidado con las solicitudes de escanear códigos QR o acceder a enlaces extraños; No proporcione el código de autenticación OTP/Smart OTP a nadie, incluidos los empleados del banco; Tenga cuidado al compartir información personal como: Código de identificación personal, cédula de ciudadanía, licencia de conducir, pasaporte, carnet,... con proveedores de servicios. En particular, no proporcione bajo ningún concepto información del número de tarjeta, los tres números de seguridad que figuran en el reverso de la tarjeta de crédito ni ninguna otra información de seguridad personal a través de Zalo o números telefónicos anónimos.
Además, según las investigaciones, aunque la sofisticación de las estafas está aumentando, el punto común de estas estafas es que los sujetos utilizan cuentas bancarias "basura" para recibir dinero de las víctimas. “Ningún estafador utiliza su propio número de teléfono o de cuenta para cometer delitos”, afirmó el teniente coronel Dr. Dao Trung Hieu, experto en investigación de delitos de alta tecnología.
Por ello, en los últimos años, el sector bancario ha ido implementando numerosas soluciones para “neutralizar” las cuentas “basura”. En particular, el Banco Estatal de Vietnam está coordinando activamente con el Ministerio de Seguridad Pública para implementar la conexión de la base de datos de población nacional con el objetivo de completar pronto la conciliación para limpiar más de 51 millones de cuentas, en el futuro inmediato. Priorizar los datos Limpieza de cerca de 25 millones de clientes con deudas pendientes en CIC.
Según el subdirector general del Banco Comercial de Vietnam Joint Stock para la Industria y el Comercio (VietinBank), Tran Cong Quynh Lan, al utilizar los recursos de datos nacionales, la industria bancaria puede "limpiar" las cuentas "basura", evitando así que los delincuentes se escondan detrás de cuentas adquiridas. cuentas. Además, la introducción de tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado también limitará la apertura de cuentas en línea con documentos falsos. Ahora el sistema bancario puede leer la información del chip con mucha precisión, por lo que no habrá más problemas con datos inexactos.
Pham Anh Tuan, director del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam), dijo que es necesario ser más drástico en el tratamiento de las tarjetas SIM no registradas para crear condiciones para que la industria bancaria resuelva por completo el problema del arrendamiento y la venta de activos. Otro problema es que una tarjeta SIM de teléfono está registrada en varias cuentas bancarias, por lo que también debe verificarse claramente.
Debemos ser más drásticos al abordar el problema de las tarjetas SIM no registradas para crear las condiciones para que la industria bancaria resuelva por completo el problema del arrendamiento y el comercio de cuentas. Otro problema es que una tarjeta SIM de teléfono está registrada en varias cuentas bancarias, por lo que también debe verificarse claramente.
Director del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam) Pham Anh Tuan
Finalmente, como en el caso de CIC mencionado anteriormente, los directivos de CIC afirmaron que se trata de una forma de fraude, haciéndose pasar por CIC para apropiarse del dinero de los clientes. La acción antes mencionada es ilegal y afecta gravemente los derechos e intereses legítimos de los clientes; imagen y reputación del Banco Estatal de Vietnam, así como las actividades de concesión de crédito de las instituciones crediticias.
“La CIC solo proporciona informes de información crediticia directamente a cada prestatario de acuerdo con las disposiciones de la ley, a través del Portal de información de conexión del prestatario en: https://cic.gov.vn y “CIC Credit Connect” - aplicación para teléfonos inteligentes, gratuita durante 1 año/ tiempo. Los clientes pagan por la extracción de informes desde la segunda vez a una tarifa de 22.000 VND/informe (IVA incluido).
"La CIC no notifica de manera proactiva ni exige a los clientes que paguen las tarifas por las facilidades crediticias proporcionadas por las instituciones crediticias", afirmó el líder de la CIC. Al mismo tiempo, CIC recomienda que los clientes no envíen códigos OTP a nadie; No siga ni transfiera dinero a ninguna persona ni organización para liquidar deudas, ocultar deudas o aumentar su puntuación crediticia; Revise y utilice periódicamente sus informes crediticios personales en el Portal de información de conexión de prestatarios y en la aplicación para teléfonos inteligentes "CIC Credit Connect" para garantizar que la información crediticia sobre usted y el propietario sea precisa. Controle activamente su solvencia y estado crediticio.
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