BIDV Tuyen Quang contra el fraude en las transacciones financieras electrónicas

El Sr. Nguyen Duc Hanh, director de BIDV Tuyen Quang, dijo que los estafadores a menudo se hacen pasar por empleados del banco, llaman a los clientes con la excusa de ayudarlos a verificar sus saldos y transacciones... piden a los clientes que proporcionen información relacionada con los clientes y relacionada con cuentas, tarjetas, saldos...

BIDV Tuyen Quang y la Unión Provincial de Jóvenes de Tuyen Quang firmaron un acuerdo de cooperación sobre transformación digital entre los jóvenes para contribuir a prevenir el fraude y las estafas en las transacciones financieras electrónicas.

Luego, el estafador enviará un mensaje al cliente y le pedirá que lea el código de 6 dígitos en el mensaje, que en realidad es un código OTP para realizar transacciones de pago en línea. Los clientes que sigan la solicitud perderán dinero en su cuenta. No se trata de un truco nuevo, pero muchos clientes han sido engañados por poca exposición a las advertencias bancarias o por no ser suficientemente conscientes de la seriedad de proporcionar información.

Otra forma es que el estafador transfiere una pequeña cantidad de dinero a la cuenta del cliente, luego se hace pasar por el banco para llamar o enviar un mensaje de texto (mostrando la marca del banco) al cliente para notificar que la transacción de transferencia de dinero está suspendida y le pide al cliente que acceda al enlace para verificar la transacción, confirmar información, desbloquear la orden de transferencia de dinero, etc.

Con este truco, los sujetos engañaron a los clientes para que proporcionaran información confidencial de servicios bancarios electrónicos como nombre de usuario, contraseña, OTP. Luego toman el control de la cuenta del cliente.

Los estafadores también crean sitios web que se hacen pasar por bancos para recibir y atender consultas sobre productos y servicios bancarios, con el fin de recopilar información personal, historial de transacciones y cuentas bancarias. También hay trucos como enviar correos falsos, transferir dinero a una cuenta equivocada, suplantar la identidad de empresas financieras...

Utilizando aplicaciones móviles falsas para estafar a los clientes, los delincuentes crean una aplicación similar a la aplicación original de los bancos y la suben a la tienda Google Play. Una vez que el cliente descarga e instala sin saberlo la aplicación falsa en su teléfono móvil y otorga los permisos necesarios, la aplicación comienza a enviar datos confidenciales que permiten a los estafadores retirar dinero de la cuenta de la víctima.

Ante la situación anterior, BIDV Tuyen Quang recomienda que, para garantizar la seguridad financiera, las personas y clientes no proporcionen absolutamente información: identificación ciudadana, número de cuenta, contraseña OTP; Tenga cuidado al realizar transferencias de dinero en aplicaciones de banca electrónica. En caso de detectar actos fraudulentos, notificar inmediatamente al banco o agencia policial para coordinar la investigación y tratamiento.

Actualmente, BIDV Tuyen Quang está coordinando activamente con el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología, la Policía Provincial de Tuyen Quang, los departamentos provinciales, las agencias funcionales, las unidades de gestión de servicios de red... para promover propaganda sobre trucos criminales para que las personas puedan estar alerta y tomar precauciones. Al mismo tiempo, no utilice software de origen desconocido, no participe en transacciones virtuales...

BIDV Tuyen Quang ha firmado un acuerdo de cooperación con la Unión de Jóvenes de la Provincia de Tuyen Quang sobre la transformación digital pionera de los jóvenes. De esta manera, se pretende difundir entre los jóvenes miembros del sindicato de la provincia la situación del fraude online, especialmente el fraude relacionado con las transacciones financieras electrónicas.

Desde ahora y hasta finales de año habrá trucos: regalos, agradecimientos a los clientes, sujetos que dirigen a la gente hacia grupos, asociaciones en redes sociales con publicidad dulce, inversiones muy rentables, negocios sin local… cuando la gente confía y coopera, cometerán actos de fraude y apropiación de bienes. Por lo tanto, las personas y los clientes deben estar realmente atentos.

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