Generalleutnant der Polizei gibt Ratschläge zur Begrenzung der „Hinterhöfe“ der Banken

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Am Nachmittag des 10. Juni diskutiertedie Nationalversammlung im Saal den Entwurf des Gesetzes über Kreditinstitute (in der geänderten Fassung).

Generalleutnant Nguyen Hai Trung, Direktor der Polizei der Stadt Hanoi, äußerte seine Besorgnis über gegenseitige Eigentümerschaft, Manipulation und Gruppeninteressen im Bankensektor. Insbesondere die Kapitalmobilisierung für Kredite zwischen Unternehmen im Ökosystem privater Wirtschaftsgruppen .

Ihm zufolge sieht der Gesetzesentwurf eine Reduzierung der Eigentumsverhältnisse von Einzelpersonen, öffentlichen Organisationen, Kreditinstituten usw. vor, um zu einer offeneren und gesünderen Aktionärsstruktur der Banken beizutragen. Dadurch wird die Konzentration der Entscheidungsgewalt „auf einen bestimmten Chef“ vermieden und die Tätigkeit der Organisation auf die Begünstigung von Hinterhofunternehmen und Interessengruppen auf Kosten von Banken oder kleinen Aktionärsgruppen beschränkt.

Laut Herrn Trung gibt es in der Realität jedoch immer noch Großaktionäre, die im Vorstand genannt werden oder nicht, um die Geschäftsführung zu übernehmen, Mehrheitsanteile zu halten und Bankgeschäfte zu betreiben.

Daher seien „die Regelungen im neuen Entwurf rein technischer Natur“, kommentierte Generalleutnant Nguyen Hai Trung und fügte hinzu, es sei notwendig, weitere Regelungen einzuführen und die Rolle der Staatsbank zu stärken, um den Missbrauch der Macht und der Managementrechte großer Anteilseigner zur Manipulation der Geschäftstätigkeit von Kreditinstituten einzuschränken.

Darüber hinaus müssen zusätzliche Maßnahmen und Lösungen untersucht und vorgeschlagen werden, um die Umgehung des Gesetzes zu steuern und zu kontrollieren, indem viele andere juristische Personen im Namen der Aktien auftreten, um eine große Aktionärsgruppe für den Betrieb von Kreditinstituten zu schaffen.

In seinem Kommentar zu den Bestimmungen zur Bereitstellung von Informationen für spezialisierte Kriminalpräventionsbehörden sagte Abgeordneter Nguyen Hai Trung, dass die Bestimmungen des Gesetzesentwurfs den zeitlichen Anforderungen in der Praxis der Kriminalprävention nicht genügen, insbesondere nicht der Prävention von Verbrechen, bei denen Hochtechnologie zur Begehung von Betrug im Cyberspace eingesetzt wird.

Die Situation von Kriminellen, die den Cyberspace und Hochtechnologie für Betrug, Eigentumsunterschlagung, Glücksspiel, die Organisation von Glücksspielen und Geldwäsche nutzen, ist sehr kompliziert und hat besonders schwerwiegende Folgen. Kommt es zu einer Straftat, muss die Polizei schnell ausrücken, um den Geldfluss aufzuspüren und das Konto einzufrieren.

Die aktuellen gesetzlichen Regelungen genügen jedoch nicht den Anforderungen, Geldtransfers an Untertanen rechtzeitig zu verhindern. Deshalb sagte General Nguyen Hai Trung, dass es im Kampf gegen die Kriminalität notwendig sei, Vorschriften zu erlassen und die Zeit für die Sperrung von Kundenkonten zu verkürzen. Die Regierung könne detaillierte Vorschriften prüfen.

Darüber hinaus sagte Abgeordneter Nguyen Hai Trung, dass es zur Verbesserung der Wirksamkeit der Kriminalprävention notwendig sei, die Vorschriften zur Kontolegitimität in den entsprechenden Rechtsdokumenten zu überprüfen und zu legalisieren. Vervollständigen und synchronisieren Sie die Leitfäden, um eine wirksame Umsetzung sicherzustellen ...

Gleichzeitig muss dieses Gesetz ausdrücklich die zwingenden Bedingungen festlegen, unter denen Kreditinstitute über eine technologische Plattform und physische Einrichtungen zur Kundenidentifizierung verfügen müssen, um ihre Legitimität sicherzustellen. Fordern Sie von den Kreditinstituten, für die Überprüfung und Aufdeckung von Verstößen im Zusammenhang mit unrechtmäßigen Konten verantwortlich zu sein und sich mit der Polizei und den zuständigen Behörden abzustimmen, um diese Verstöße streng zu verfolgen.

Laut Herrn Trung ist im Kampf gegen die Schwerkriminalität in jüngster Zeit der Trick aufgetaucht, gefälschte Dokumente zur Kontoeröffnung zu verwenden, um Schwierigkeiten zu verursachen und Kriminalität zu vermeiden.

Darüber hinaus schlug Herr Nguyen Hai Trung vor, nicht festzulegen, dass die Staatsbank die Befugnis hat, Gesetzesverstöße im Bankensektor zu untersuchen.

Die gegenseitige Eigentümerschaft der Banken muss beendet werden.

Unter Bezugnahme auf die jüngsten Vorfälle bei der SCB Bank in Vietnam und anderen US-Banken schlug Abgeordneter Trinh Xuan An (Dong Nai) vor, dass es notwendig sei, den Inhalt der Prävention systemischer Risiken klar zu definieren.

Herr An sagte, dass der Gouverneur der Staatsbank zwar oft von Risikoprävention spreche, der Gesetzesentwurf jedoch auch viele Regelungen zur Risikoprävention für das Bankensystem enthalte, das Problem der gegenseitigen Eigentümerschaft jedoch nicht nur eingeschränkt, sondern beendet werden müsse.

„Jeder weiß es, jeder erkennt es, aber es ist schwierig, die Schuldigen an den Pranger zu stellen, weil es so umständlich ist. Die spezifischen Maßnahmen im aktuellen Gesetz über Kreditinstitute sind nicht streng genug. Wir konzentrieren uns auf die Reduzierung der Beteiligungsquote und des Kreditlimits, sind aber sehr passiv“, sagte Herr An.

Er schlug vor, dass das Modell einer unabhängigen Finanz- und Revisionsaufsicht zur Beaufsichtigung der Kreditinstitute neu ausgerichtet werden müsse.

Bei derzeit rund 50 Banken muss zudem neu bewertet werden, ob diese Zahl zu hoch ist oder nicht. Es muss klar quantifiziert werden, wie groß eine Volkswirtschaft ist und wie viele Banken ausreichend sind. Zudem müssen technische Regelungen im Gesetz geschaffen werden, um die Zahl zu begrenzen.

Überwachen Sie Banken genau, um zu verhindern, dass Geld in Hinterhofprojekte fließt . Delegierter Ha Sy Dong warnte, dass Eigentümer den Geldfluss in ihre „Hinterhofprojekte“ kontrollieren könnten, wenn die Aufsicht nicht streng genug sei.

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