Das Paradoxe dabei ist, dass Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen Kapital leihen möchten und die Banken zwar auch gerne Kredite vergeben möchten, aber keine Kredite aufnehmen können. Wo ist der Knoten?
Herr Dao Minh Tu (rechts) spricht auf der Konferenz - Foto: CHI QUOC
Am 18. November fand in Can Tho ein von der Zeitung People's Representative organisierter Workshop zum Thema „Förderung von Krediten für wichtige Agrarprodukte, um dem Mekong-Delta eine schnelle und nachhaltige Entwicklung zu ermöglichen“ statt.
Auf dem Workshop äußerte Herr Thach Phuoc Binh, stellvertretender Leiter der Delegation der Nationalversammlung der Provinz Tra Vinh, gegenüber dem ständigen stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Dao Minh Tu, seine Bedenken, da laut dem Bericht der Staatsbank nur 30 % der landwirtschaftlichen Haushalte und Kleinunternehmen Zugang zu Krediten mit Vorzugszinsen haben.
Herr Binh wollte wissen, was der „Engpass“ sei, der es den Landwirten erschwert, Kredite zu bekommen. Dr. Tran Du Lich (Wirtschaftsexperte) sagte, er habe auch hierzu viele Fragen erhalten, insbesondere, warum die Menschen Kredite aufnehmen wollen, die Banken aber über zu viel Geld verfügen und auch verleihen wollen, aber nicht leihen können.
Auf diese Frage antwortete Herr Dao Minh Tu, dass die Partei und der Staat im Allgemeinen sowie Ministerien und Zweigstellen im Besonderen über zahlreiche politische Mechanismen verfügen, um Landwirten, Genossenschaften und produzierenden Haushalten den Zugang zu Modellen, einschließlich Krediten, zu erleichtern.
Unter Bezugnahme auf die Aktivitäten von Genossenschaften sagte Herr Tu, dass man sich die Entwicklung von Genossenschaften genau ansehen müsse, um zu sehen, ob sie nachhaltig, substanziell, gesund und wirksam sei, da dies mit den Bedingungen für den Zugang zu Krediten zusammenhänge.
„Für Landwirte und Genossenschaften ist es nicht allzu groß, nur ein paar zehn Millionen Dong Bankkapital zu leihen, und das Risiko für jeden Einzelnen ist nicht groß. Natürlich wird es für viele Menschen groß sein.“
Die Geschichte mit dem Kredit ist, dass es Bedingungen geben muss. Was die Mindestbedingungen für Genossenschaften und landwirtschaftliche Haushalte betrifft, so glauben wir, dass die Bank Richtlinien hat. Bei Unternehmen oder anderen Projekten müssen Transaktionen beispielsweise über Sicherheiten verfügen. Landwirtschaftliche Haushalte benötigen jedoch lediglich ein Kreditbuch oder ein Grundstück, das sie der Bank für einen Kredit vorlegen können. Oftmals haben sie dies jedoch nicht, und das ist auch der Grund.
Oder was ist ein effektiver Produktions- und Geschäftsplan, welche betriebswirtschaftlichen Kapazitäten benötigen Genossenschaften sowie kleine und mittlere Unternehmen, wie können Banken Kredite ohne Sicherheiten annehmen, solange der Cashflow gesteuert und die Schulden eingetrieben werden können. Im Gegenteil: Wenn dies nicht nachgewiesen werden kann, wird die Bank mit Sicherheit kein Darlehen vergeben“, erklärte Herr Tu.
Herr Tu räumte außerdem ein, dass Unternehmen, Genossenschaften und Landwirte dringend Kapital leihen möchten und dass Banken ebenfalls dringend Kredite vergeben möchten, aber keine Kredite aufnehmen können. Wie dieser Engpass zu lösen sei, sei sowohl hinsichtlich der politischen Mechanismen als auch hinsichtlich der Leitung, Verwaltung und Umsetzung sehr drastisch, doch die Ergebnisse blieben hinter den Erwartungen zurück.
Dr. Can Van Luc, Chefökonom des BIDV und Direktor des Schulungs- und Forschungsinstituts des BIDV, leistete zu diesem Thema einen Beitrag und schlug eine Reihe von Lösungen vor, wie etwa die Diversifizierung der Kreditquellen zusätzlich zu den Quellen von Geschäftsbanken; Empfehlungen zu unbesicherten Krediten, Cashflow-Krediten, Lieferkettenfinanzierungen und Lagerfinanzierungen auf der Grundlage landwirtschaftlicher Unternehmen und gewerblicher Haushalte müssen transparenter sein …
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Quelle: https://tuoitre.vn/nong-dan-muon-vay-ngan-hang-rat-muon-cho-vay-nhung-vi-sao-khong-vay-duoc-20241118135147657.htm
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