Das Paradoxe dabei ist, dass Landwirte sowie kleine und mittlere Unternehmen Kapital leihen wollen und die Banken zwar ebenfalls gerne Kredite vergeben, aber keine Kredite vergeben können. Wo ist der Knoten?
Herr Dao Minh Tu (rechts) spricht auf der Konferenz - Foto: CHI QUOC
Am 18. November fand in Can Tho ein von der Zeitung People's Representative organisierter Workshop zum Thema „Kreditförderung für wichtige Agrarprodukte, um dem Mekong-Delta eine schnelle und nachhaltige Entwicklung zu ermöglichen“ statt.
Auf dem Workshop äußerte Herr Thach Phuoc Binh, stellvertretender Leiter der Delegation der Nationalversammlung der Provinz Tra Vinh, gegenüber dem ständigen stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Dao Minh Tu, seine Bedenken, da laut einem Bericht der Staatsbank nur 30 % der Bauernhaushalte und Kleinunternehmen Zugang zu Kreditdarlehen mit Vorzugszinsen haben.
Herr Binh wollte wissen, welches der „Engpass“ sei, der es den Landwirten erschwert, Kredite zu bekommen. Dr. Tran Du Lich (Wirtschaftsexperte) sagte, er habe auch viele Fragen hierzu erhalten, insbesondere, warum die Menschen Kredite aufnehmen wollen, die Banken aber zu viel Geld haben und auch gerne Kredite vergeben wollen, aber nicht leihen können.
Auf diese Frage antwortete Herr Dao Minh Tu, dass die Partei und der Staat im Allgemeinen sowie die Ministerien und Zweigstellen im Besonderen über zahlreiche politische Mechanismen verfügten, um Landwirten, Genossenschaften und produzierenden Haushalten den Zugang zu Modellen, einschließlich Krediten, zu erleichtern.
Unter Bezugnahme auf die Aktivitäten von Genossenschaften sagte Herr Tu, dass man sich die Entwicklung von Genossenschaften genau ansehen müsse, um zu sehen, ob sie nachhaltig, substanziell, gesund und wirksam sei, weil dies mit den Bedingungen für den Zugang zu Krediten zusammenhänge.
„Für Landwirte und Genossenschaften ist es nicht allzu groß, Bankkapital in Höhe von nur einigen zehn Millionen Dong zu leihen. Das Risiko für den Einzelnen ist nicht groß. Natürlich wird es für viele Menschen ein großes Risiko darstellen.“
Bei Krediten muss es Bedingungen geben, und zwar Mindestbedingungen für Genossenschaften und landwirtschaftliche Haushalte. Wir glauben, dass die Bank Richtlinien hat. Bei Unternehmen oder anderen Projekten müssen Transaktionen beispielsweise über Sicherheiten verfügen. Landwirtschaftliche Haushalte benötigen jedoch nur ein Kreditbuch oder Grundstücke, die sie der Bank für einen Kredit vorlegen können. Oftmals haben sie das aber nicht, und das ist auch der Grund.
Oder was ist ein wirksamer Produktions- und Geschäftsplan, welche betriebswirtschaftlichen Kapazitäten benötigen Genossenschaften sowie kleine und mittlere Unternehmen, wie können Banken Kredite ohne Sicherheiten genehmigen, solange der Cashflow gesteuert und die Schulden eingetrieben werden können. Im Gegenteil: Wenn dies nicht bewiesen werden kann, wird die Bank mit Sicherheit keinen Kredit vergeben“, erläuterte Herr Tu.
Herr Tu räumte außerdem ein, dass Unternehmen, Genossenschaften und Landwirte dringend Kapital leihen möchten und dass Banken ebenfalls dringend Kredite vergeben möchten, aber keine Kredite aufnehmen können. Die Lösung dieses Engpasses erforderte sehr drastische politische Maßnahmen sowie die Ausrichtung, Verwaltung und Umsetzung, doch die Ergebnisse blieben hinter den Erwartungen zurück.
In seinem Beitrag zu diesem Thema schlug Dr. Can Van Luc, Chefökonom des BIDV und Direktor des BIDV-Schulungs- und Forschungsinstituts, eine Reihe von Lösungen vor, wie etwa die Diversifizierung der Kreditquellen zusätzlich zu den Kreditquellen der Geschäftsbanken; Empfehlungen zu ungesicherten Krediten, Cashflow-Krediten, Lieferkettenfinanzierungen und Lagerfinanzierungen auf der Grundlage landwirtschaftlicher Unternehmen und gewerblicher Haushalte müssen transparenter sein …
[Anzeige_2]
Quelle: https://tuoitre.vn/nong-dan-muon-vay-ngan-hang-rat-muon-cho-vay-nhung-vi-sao-khong-vay-duoc-20241118135147657.htm
Kommentar (0)