Banken dürfen Transaktionen stoppen, wenn sie den Verdacht haben, dass das Geld aus illegalen Quellen stammt.

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SGGPO 07.10.2023 15:06

Bei Zahlungskonten, bei denen der Verdacht auf illegale Geldtransfers besteht, müssen Banken ihre Kunden bitten, zum Schalter zu kommen, um die Angaben überprüfen zu lassen. Bei Vorliegen eines ausreichenden Grundes können Geschäftsbanken Kundentransaktionen stoppen.

Banken können Transaktionen stoppen, wenn sie den Verdacht haben, dass das Geld aus illegalen Quellen stammt.

Um die Ausnutzung der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten für betrügerische, irreführende und illegale Zwecke zu verhindern und einzuschränken, hat die Staatsbank von Vietnam (SBV) Banken, ausländische Bankfilialen und Kreditinstitute (CIs) aufgefordert, ihre Risikomanagementmaßnahmen bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten zu verstärken.

Demnach müssen Banken Kunden bei Zahlungskonten, bei denen der Verdacht auf illegale Geldtransfers besteht, auffordern, zum Schalter zu kommen, um die Angaben überprüfen zu lassen. Gleichzeitig sollten Sie die Bereitstellung von Diensten im Mobile Banking einstellen oder von Ihren Kunden verlangen, elektronische Zahlungstransaktionen mittels Biometrie und digitaler Signatur zu authentifizieren. Bei Vorliegen eines ausreichenden Grundes können Geschäftsbanken Kundentransaktionen stoppen.

Darüber hinaus verlangt die Staatsbank von den Kreditinstituten auch eine Überprüfung ihrer internen Verfahren und Vorschriften zur Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten. Gleichzeitig weisen Sie die leitenden Angestellten und Mitarbeiter aller Kreditinstitute an, die Verfahren zur Eröffnung von Zahlungskonten gemäß den Vorschriften strikt einzuhalten.

Die Staatsbank verlangt von Kreditinstituten außerdem, keine Zahlungskonten auf der Grundlage vorgefertigter Kundenlisten zu eröffnen und die Informationen der Kunden, die ein Konto eröffnen, vertraulich zu behandeln. Darüber hinaus müssen die Banken den Ausbau von Verbindungen beschleunigen, um Bevölkerungsdaten auszuwerten, Daten zu bereinigen und Kunden genau zu verifizieren. Stellen Sie sicher, dass Sie die Informationen von Kunden, die Zahlungskonten eröffnen, mit den in der nationalen Bevölkerungsdatenbank gespeicherten Informationen überprüfen und vergleichen, um die Eröffnung von Zahlungskonten mit gefälschten Ausweisdokumenten, das Leasing von Zahlungskonten usw. einzuschränken.

Darüber hinaus verlangt die Staatsbank von den Kreditinstituten, dass sie bei der Eröffnung und Nutzung von Zahlungskonten proaktiv Maßnahmen zum Risikomanagement erforschen, entwickeln und anwenden, um betrügerische Handlungen und die Nutzung von Zahlungskonten für illegale Zwecke aufzudecken und zu verhindern. Jeden Monat müssen Banken der Staatsbank Informationen über Zahlungskonten übermitteln, bei denen Verdachtsmomente im Zusammenhang mit betrügerischen Transaktionen bestehen. Die Währungsbehörde wird Zahlungskonten mit Anzeichen für einen vermuteten Betrug überprüfen, zusammenfassen und eine gemeinsame Datenbank aufbauen. Außerdem wird sie nach einem Mechanismus für den Informationsaustausch mit Kreditinstituten suchen, um so zur Verhinderung betrügerischer Aktivitäten über Zahlungskonten beizutragen.

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