ANTD.VN – Viele Banken haben die Aussetzung von Transaktionen für Konten und Visitenkarten mit abgelaufenen Ausweisdokumenten und nicht abgeschlossener biometrischer Verifizierung angekündigt.
Gemäß den Rundschreiben 17/2024/TT-NHNN und 18/2024/TT-NHNN der Staatsbank dürfen Firmenkunden ab dem 1. Januar 2025 nur noch dann Geld abheben und Zahlungstransaktionen auf elektronischem Wege über ihre Zahlungskonten durchführen, wenn die Überprüfung der Identitätsdokumente und biometrischen Daten des gesetzlichen Vertreters abgeschlossen ist.
Ziel dieser Verordnung ist es, die Nutzung und Ausnutzung von Zahlungskonten zu illegalen Zwecken durch Personen, die gefälschte Ausweisdokumente zur Eröffnung von Zahlungskonten verwenden, einzuschränken und zu verhindern.
Zuvor wurde die Regelung zur biometrischen Authentifizierung für Einzelkunden ab dem 1. Juli 2024 umgesetzt. Dem Leiter der Staatsbank zufolge kam es jedoch dazu, dass Vorschriften umgangen wurden, indem Firmenkonten eröffnet und die biometrische Authentifizierung zu betrügerischen Zwecken vermieden wurde.
Daher wird das Bankwesen in Zukunft der Eröffnung von Geschäftskonten größere Aufmerksamkeit schenken, um die Authentifizierung des gesetzlichen Vertreters des Unternehmens sicherzustellen.
„Bei der Durchführung von Geschäftstransaktionen ist bei großen Transaktionen eine Unterschrift erforderlich, um die verantwortliche Person zu identifizieren. So wird sichergestellt, dass wir den Unterzeichner ausfindig machen können, wenn ein Problem auftritt“, sagte der stellvertretende Gouverneur der Staatsbank von Vietnam, Pham Tien Dung.
Zur Umsetzung forderten die Leiter der Staatsbank Vietnams, dass die Einheiten der Staatsbank Vietnams und die Kreditinstitute die Umsetzung der Vorschriften zu elektronischen Signaturen und Geschäftskonten bei Kreditinstituten weiterhin überprüfen. Die Zweigstellen der Staatsbank in Provinzen und Städten müssen den Umsetzungsfortschritt kontinuierlich aktualisieren und sich aktiv mit den Kreditinstituten in der Region abstimmen, um Konten zu überprüfen und „aufzuräumen“.
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Vertreter, Buchhalter ... von Organisationen und Unternehmen müssen sich biometrisch authentifizieren, um elektronische Bankgeschäfte durchführen zu können. |
Um diese Regelung umzusetzen, haben einige Banken ihre Kunden in jüngster Zeit über Fälle informiert, in denen elektronische Transaktionen institutioneller Kunden eingestellt werden.
Einer Mitteilung der VPBank zufolge können Firmen- oder Organisationskunden keinerlei Transaktionen durchführen, wenn ihre Ausweisdokumente abgelaufen sind oder sie sich bei der VPBank keiner biometrischen Verifizierung unterzogen haben.
Konkret hat die VPBank klargestellt, dass Transaktionen in zwei Fällen gestoppt werden: Bei Firmenzahlungskonten werden sämtliche Transaktionen auf dem Zahlungskonto gestoppt, wenn der Kontoinhaber oder die autorisierte Person keine aktualisierten gültigen Ausweisdokumente hat.
Bei Firmenkarten, einschließlich Debit- oder Kreditkarten, werden alle Firmenkartentransaktionen gestoppt, wenn der gesetzliche Vertreter oder der Hauptkarteninhaber die Identifikation und die biometrische Verifizierung nicht aktualisiert hat. Darüber hinaus können Zusatzkarteninhaber ohne Aktualisierung ihrer Ausweisdokumente und vollständiger biometrischer Überprüfung keine Transaktionen durchführen.
Um Störungen im Transaktionsablauf zu vermeiden und die Sicherheit zu gewährleisten, empfiehlt die Bank Firmenkunden, ihre Ausweisdokumente zu aktualisieren und umgehend die biometrische Verifizierung durchzuführen.
Firmenkunden müssen zur Aktualisierung ihrer Informationen folgende Dokumente vorbereiten: einen gültigen Personalausweis mit Chip, einen neuen Personalausweis, der ab dem 1. Juli 2024 gemäß den Standards des Ministeriums für öffentliche Sicherheit ausgestellt wurde, oder gültige Aufenthaltspapiere für Ausländer.
Darüber hinaus wies VPBank darauf hin, dass die Bank biometrische Daten lediglich in der Anwendung der Bank aktualisiert und Supportanweisungen in Filialen und Transaktionsbüros im ganzen Land bereitstellt.
Wenn Bankmitarbeiter Kunden bei der Aktualisierung ihrer Daten unterstützen, senden sie ihnen niemals einen Link mit der Aufforderung zur Anmeldung und Angabe von Benutzername, Passwort, ID-Nummer, OTP-Code oder anderen persönlichen Informationen. Daher empfiehlt die VPBank Unternehmen, gegenüber Betrug und Schwindel wachsam zu sein.
Die Bank empfiehlt Unternehmen außerdem, keine externen NFC-Geräte zu kaufen bzw. zu Hause zu verwenden, um Informationssicherheitsrisiken für persönliche Geräte zu vermeiden. Gleichzeitig wird die Aktualisierung biometrischer Daten über die Anwendung dieser Bank für Ausländer derzeit nicht unterstützt.
Zuvor hatte die Vietcombank auch eine Mitteilung über die Unterbrechung von Transaktionen für Konten von Firmenkunden herausgegeben, wenn diese ihre Ausweisdokumente oder biometrischen Daten nicht aktualisiert haben.
Diese Bank empfiehlt außerdem, dass die Bank beim Eröffnen eines Zahlungskontos/einer Zahlungskarte für ein Unternehmen folgende Informationen erfassen und überwachen muss: Ausweisdokumente des Unternehmensvertreters/der verbundenen Person; biometrische Informationen dieser Person im Falle elektronischer Transaktionen.
Ebenso teilte VietinBank mit, dass Zahlungskonten von Firmenkunden gesperrt werden, wenn die Ausweisdokumente der betreffenden Person, die das Zahlungskonto des Unternehmens nutzt (darunter gesetzliche Vertreter, Hauptbuchhalter und autorisierte Personen), abgelaufen sind.
Online-Handelskonten werden auch gesperrt, wenn die biometrischen Daten des Geschäftskontos nicht aktualisiert werden.
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Quelle: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-canh-bao-dung-giao-dich-tai-khoan-doanh-nghiep-to-chuc-chua-cap-nhat-sinh-trac-hoc-post595102.antd
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