Machen Sie Versicherungsberater zu professionellen persönlichen Finanzplanern

MSc. Ngo Thanh Huan – CEO von FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC. Foto: FIDT

Es ist Zeit, die Qualität der Lebensversicherungsberatung zu verbessern

Auf dem heute (15. Juni) abgehaltenen Forum „Persönliche Finanzplanung 2024 – Lösungen zur Verbesserung der Personalqualität in der Lebensversicherungsbranche“ betonte Dr. Le Minh Nghia – Vorsitzender der Vietnam Financial Consulting Association (VFCA), dass die aktuelle Realität eine ernsthafte Betrachtung der Qualität der Finanzberatungsdienste in der Lebensversicherungsbranche erfordere. Trotz deutlicher Verbesserungen gibt es in den Augen der Bevölkerung noch immer viele negative Punkte.

„Viele Berater betrachten dies lediglich als kurzfristigen Job und nutzen ihre Beziehungen voll aus, um Verträge zu verkaufen. Oder sie verfügen nicht über die Kapazitäten, Finanzen einzuschätzen und verkaufen Verträge mit zu hohem Wert oder ungeeignete Produkte, was dazu führt, dass Kunden den Vertrag nicht einhalten können, wenn sie unter finanziellen Druck geraten. … Darüber hinaus muss man erkennen, dass sich die aktuellen Ausbildungsprogramme für Finanzberater hauptsächlich auf Fähigkeiten konzentrieren und keine ausreichende Qualität gemäß internationalen Praktiken gewährleisten, während sich der Versicherungsmarkt in den Jahren vor 2022 rasant entwickelt“, sagte Dr. Le Minh Nghia.

Dr. Le Minh Nghia, Vorsitzender der Vietnam Financial Consulting Association, hielt bei der Veranstaltung eine Rede. Foto: FIDT

Ihm zufolge liegt die Ursache in der Verantwortung von vier Parteien: staatlichen Verwaltungsbehörden, Versicherungsunternehmen, Lebensversicherungsberatern und Finanznachrichtendiensten. Um den Fluss von Lebensversicherungsprodukten von den Versicherungsgesellschaften zu den einzelnen Begünstigten zu erleichtern und eine zivilisierte und nachhaltige Entwicklung der Gesellschaft zu fördern, ist der Vorsitzende des VFCA der Ansicht, dass es an der Zeit ist, die Frage der Verbesserung der Qualität der Lebensversicherungsberatung auf die richtigen Standards für Kunden zu diskutieren und eine grundlegende und synchrone Lösung zu finden.

Forum „Persönliche Finanzplanung 2024 – Lösung zur Verbesserung der Personalqualität in der Lebensversicherungsbranche“. Foto: FIDT

Laut Herrn Ngo Thanh Huan, CEO von FIDT Investment Consulting and Asset Management JSC, ist die Lebensversicherungsbranche weltweit grundsätzlich in drei Phasen mit unterschiedlich verbesserten Beratungsmethoden und -qualitäten unterteilt: Reine Produkte – Verkauf von Produkten mit Finanzberatung – Vertrieb von Versicherungen durch professionelle persönliche Finanzplaner.

Vietnam wird von den weltweit führenden Versicherungsinstituten wie Prudential seit 2021 als in Phase 2 befindlich eingestuft. Im Vergleich dazu befinden sich Singapur oder Taiwan (China) bereits seit mehreren Jahrzehnten in Phase 2. Schließlich Phase 3 – der Vertrieb von Versicherungen durch professionelle persönliche Finanzplaner (auf Englisch: Financial Planner). In dieser Phase befinden sich mächtige Länder wie die USA, Korea, Japan …

Versicherungsberater müssen ihr umfassendes Wissen verbessern

Aus Sicht der Verwaltungsagentur sagte Herr Dao Trung Kien, stellvertretender Direktor des Vietnam Insurance Development Institute (Abteilung für Versicherungsmanagement und -aufsicht, Finanzministerium ), dass Berater nicht nur ihre Fachkenntnisse im Versicherungsbereich verbessern, sondern auch ihr umfassendes Verständnis von Investitionen, Krediten, Steuern und Altersvorsorge erweitern müssten, um eine genaue Beratung zu bieten, die der finanziellen Situation und den tatsächlichen Bedürfnissen der Kunden gerecht wird.

Experten berichten über die Bedeutung der Lebensversicherung, Chancen, Herausforderungen und Lösungen für dieses Finanzprodukt nach der Vertrauenskrise. Foto: FIDT

Herr Kien teilte mit, dass das Finanzministerium weiterhin die Verwaltung, Aufsicht, Inspektion, Prüfung und strenge Verfolgung von Gesetzesverstößen verstärke, um die Einhaltung der Vorschriften durch Unternehmen zu verhindern und zu verbessern. Richten Sie eine Hotline ein, um Feedback und Empfehlungen von Organisationen und Einzelpersonen aus der Versicherungsbranche zu erhalten und zu verarbeiten.

Andererseits koordiniert das Finanzministerium die Überwachung der Aktivitäten von Versicherungsvertretern, insbesondere von Versicherungsvertretern, die Banken sind, eng mit den entsprechenden Behörden, um sicherzustellen, dass sich dieser Vertriebskanal gesund und in die richtige Richtung entwickelt. Dazu gehört auch die Unterzeichnung einer Koordinierungsverordnung zwischen dem Finanzministerium (Abteilung für Versicherungsaufsicht und -verwaltung) und der Staatsbank.

Quelle: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo