مكتب البريد العام
بالنسبة لحسابات الدفع المشتبه في أنها تحتوي على تحويلات مالية غير قانونية، يتعين على البنوك أن تطلب من العملاء التوجه إلى العداد للتحقق من المعلومات. في حالة وجود أساس كافٍ، يمكن للبنوك التجارية إيقاف معاملات العملاء.
 |
| يمكن للبنوك إيقاف المعاملات عندما تشك في أن مصدر الأموال غير قانوني. |
من أجل منع والحد من استغلال فتح واستخدام حسابات الدفع لأغراض احتيالية وخادعة وغير قانونية، طلب بنك الدولة الفيتنامي للتو من البنوك وفروع البنوك الأجنبية ومؤسسات الائتمان تعزيز تدابير إدارة المخاطر في فتح واستخدام حسابات الدفع.
وبناءً على ذلك، بالنسبة لحسابات الدفع المشتبه في أنها تحتوي على تحويلات مالية غير مشروعة، يتعين على البنوك أن تطلب من العملاء التوجه إلى العداد للتحقق من المعلومات؛ وفي الوقت نفسه، يجب التوقف عن تقديم الخدمات عبر الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول، أو مطالبة العملاء بالتحقق من معاملات الدفع الإلكترونية باستخدام العوامل البيومترية والتوقيعات الرقمية. في حالة وجود أساس كافٍ، يمكن للبنوك التجارية إيقاف معاملات العملاء.
بالإضافة إلى ذلك، يطلب البنك المركزي أيضًا من مؤسسات الائتمان مراجعة الإجراءات واللوائح الداخلية لفتح واستخدام حسابات الدفع. وفي الوقت نفسه، توجيه المسؤولين والموظفين في كافة المؤسسات الائتمانية بضرورة الالتزام الصارم بالإجراءات الخاصة بفتح حسابات الدفع وفقاً للأنظمة.
ويطلب البنك المركزي أيضًا من مؤسسات الائتمان عدم فتح حسابات دفع بناءً على قوائم عملاء معدة مسبقًا والحفاظ على سرية معلومات العملاء الذين يفتحون الحسابات. وبالإضافة إلى ذلك، يتعين على البنوك تسريع التقدم في نشر الاتصالات لاستغلال بيانات السكان لتنظيف البيانات والتحقق من هويات العملاء بدقة؛ التأكد من التحقق ومقارنة معلومات العملاء الذين يفتحون حسابات الدفع مع المعلومات المخزنة في قاعدة بيانات السكان الوطنية للحد من فتح حسابات الدفع بوثائق هوية مزورة، وتأجير حسابات الدفع، وما إلى ذلك.
بالإضافة إلى ذلك، يطلب البنك المركزي أيضًا من مؤسسات الائتمان البحث بشكل استباقي وتطوير وتطبيق تدابير إدارة المخاطر في فتح واستخدام حسابات الدفع للكشف عن الأعمال الاحتيالية ومنعها واستخدام حسابات الدفع لأغراض غير قانونية. يتعين على البنوك شهريا تقديم معلومات عن حسابات الدفع التي تظهر عليها علامات الشك المتعلقة بالمعاملات الاحتيالية إلى بنك الدولة. ستقوم السلطة النقدية بمراجعة وتلخيص وبناء قاعدة بيانات مشتركة لحسابات الدفع التي تظهر عليها علامات الاحتيال المشتبه به، وستبحث عن آلية لتبادل المعلومات مع مؤسسات الائتمان، مما يساهم في منع الأنشطة الاحتيالية من خلال حسابات الدفع.
[إعلان 2]
مصدر
تعليق (0)