تحذيرات من عمليات الاحتيال لكثير من الناس

شهد عام 2024 العديد من حالات الخسارة المالية والدعاوى القضائية التي هزت الرأي العام. في العادة، يتم الاحتيال على حاملي الدكتوراه في مجال الخدمات المصرفية بمبلغ يزيد عن 400 مليون دونج في حسابهم المصرفي، كما يتم الاحتيال على سيدة أعمال بمبلغ عشرات المليارات من دونج في حسابها المصرفي المفتوح في بنكين كبيرين.

وهذا درس في رفع مستوى الوعي ضد عمليات الاحتيال المعقدة. وهذا يوضح أن أي شخص يمكن أن يتعرض للاحتيال وسرقة أمواله إذا لم يلتزم بقواعد أمان الحساب.

وفيما يتعلق بقضية أحد حاملي الدكتوراه المشهورين في مجال التمويل والمصارف والذي خسر أكثر من 400 مليون دونج، فقد تقدم بعد ذلك بشكوى إلى شرطة منطقة ثانه شوان ولكن حتى يومنا هذا لم يتم العثور على الجاني. في السابق، تلقى هذا الطبيب اتصالاً من شخص ينتحل صفة ضابط شرطة، ويطلب منه تحويل أموال إلى حساب قدمه الشخص عدة مرات. لقد ذهب هذا المال إلى الأبد.

وفي تعليقه على الحادث، قال الدكتور لي شوان نغيا: "حتى الشخص الذي يحمل درجة الدكتوراه في مجال الخدمات المصرفية يمكن أن ينخدع بمعرفة أساسية للغاية".

ومن بين سلسلة عمليات الاحتيال الكبيرة والصغيرة التي حدثت في الآونة الأخيرة، فإن الأبرز هي عملية الاحتيال التي كانت ضحيتها سيدة الأعمال تران ثي تشوك (من مواليد عام 1974، وتقيم في تو سون، باك نينه).

وبحسب السيدة تشوك، فقد تلقت في 22 أبريل/نيسان 2022 مكالمة هاتفية من شخص قدم نفسه على أنه محقق في إدارة شرطة مدينة دا نانغ، وأبلغها بنتائج التحقيق الجنائي وأرسل لها مذكرة توقيف طارئة بتهمة التورط في عصابة لتهريب المخدرات.

طلب هذا الشخص من السيدة تشوك فتح حساب في بنك فيتكوم وحساب في بنك تككوم، ثم تحويل 40 مليار دونج بالتساوي إلى الحسابين لإثبات أنها لم تكن متورطة في حلقة إجرامية، وأخبر السيدة تشوك أنه بحلول 25 أبريل 2022، سيتم رفع التجميد ويمكنها الذهاب إلى البنك لسحب الأموال.

في الفترة من 22 إلى 23 أبريل 2022، ذهبت السيدة تشوك إلى فرع بنك فيتكوم بنك كينه باك وفرع بنك تيككوم بنك تو سون لفتح حسابين جديدين؛ وفي الوقت نفسه، اقترض من الأصدقاء والعملاء وجمع الأموال من الأقارب لتحويل 11.9 مليار دونج إلى بنك فيتكومبانك و14.6 مليار دونج إلى بنك تيشكومبانك.

الإبلاغ عن عملية احتيال.png
المصدر: https://chongluadao.vn/

ومع ذلك، في صباح يوم 25 أبريل 2022، عندما ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع تككوم بنك تو سون لسحب الأموال، أبلغها موظفو هذين البنكين أن حسابها فارغ، في حين أنها لم تقم بأي معاملات سحب مباشرة أو غير مباشرة.

وفي كل من المحاكمة الابتدائية (التي أجرتها محكمة الشعب بمنطقة تو سون في مارس/آذار 2024) ومحاكمة الاستئناف (التي أجرتها محكمة الشعب الإقليمية في باك نينه (يوليو/تموز 2024)، رفضت هيئة القضاة طلب السيدة تشوك بأن يعوضها البنكان بالمبلغ المذكور أعلاه.

وأكد ممثلو بنك فيتكوم بنك وبنك تيككوم بنك أن مسؤولي وموظفي البنك امتثلوا بشكل كامل للوائح البنك المركزي بشأن الخبرة المهنية عند التشاور بشأن الإجراءات وإعداد الوثائق لفتح الحسابات وتقديم الخدمات للعملاء.

ولم يكن البنك مخطئًا في عملية الاحتيال التي أخذت أموال السيدة تشوك من حسابها المفتوح في البنك، لذا لم يقبل تعويض السيدة تشوك عن الأضرار التي لحقت بها.

وفي حديثه مع موقع "فيتنام نت" ، قال مدير الخدمات المصرفية للأفراد في أحد البنوك التجارية الكبرى إن نتيجة الدعوى القضائية لم تكن "انتصارًا" لبنك فيتكوم وبنك تيككوم فحسب، بل أيضًا للقطاع المصرفي بأكمله. وبالتالي المساهمة في رفع وعي الناس بضرورة الحذر من أساليب الاحتيال الجديدة.

تغييرات لمنع الاحتيال

في عام 2024، سيكون هناك العديد من التغييرات في المؤسسات والسياسات الجديدة في قطاع الدفع مثل المرسوم 52/2024/ND-CP، والنشرات الدورية 17 و18 والنشرات الدورية ذات الصلة بشأن المدفوعات غير النقدية.

وعلى وجه الخصوص، اعتبارًا من 1 يوليو 2024، قامت البنوك ومؤسسات الوساطة في الدفع بنشر المصادقة البيومترية وفقًا للقرار 2345 والتعميم 50 لمحافظ البنك المركزي.

وتعتبر هذه التغييرات أساسية وتشكل الأساس لتعزيز الأمن والسلامة في المدفوعات عبر الإنترنت، مما يساعد نظام الدفع الفيتنامي على التطور بشكل أكثر استدامة.

وبحسب السيد لي فان توين، نائب مدير إدارة الدفع، فقد تم حتى 6 يناير التحقق من صحة بيانات 84.7 مليون عميل فردي من خلال المصادقة البيومترية، وهو ما يمثل أكثر من 72% من إجمالي عدد العملاء الذين يقومون بالمعاملات على القنوات الرقمية.

تطبق بعض البنوك معدلات عالية جدًا لتسجيل البيانات الحيوية للعملاء. في بنك VietinBank وBIDV، يبلغ هذا المعدل 83%، وفي بنك Vietcombank يبلغ 92% وفي بنك Agribank يبلغ 66%.

وأضاف السيد توين أنه بحلول نهاية عام 2024، انخفض عدد حالات الاحتيال المتمثلة في الاستيلاء على الأموال في الحسابات بنسبة تزيد عن 50% منذ دخول القرار 2345 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024.

وفيما يتعلق بالتعميمين 17 و18، اللذين سيدخلان حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يناير 2025، وللوفاء بهذا الجدول الزمني، نفذت الصناعة المصرفية بشكل استباقي ونشط العديد من خطط الاتصال والتعليمات، وشجعت العملاء على تنفيذ التحقق من المعلومات البيومترية؛ وفي الوقت نفسه، يتم ترتيب وزيادة الموارد والمعدات لتقديم الخدمة بشكل مباشر في مكتب المعاملات لدعم العملاء الذين يواجهون صعوبة في تحديث البيانات الحيوية.

صرّح السيد لي فان توين قائلاً: "قامت العديد من البنوك بترتيب عمل موظفيها لساعات طويلة في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية لدعم تحديث بياناتهم البيومترية عند الكاونتر، مما أدى إلى زيادة عدد العملاء الذين يأتون لتحديث بياناتهم البيومترية بمقدار ضعف ونصف، أي ضعف الأيام العادية. وقد التزمت بعض البنوك بمواصلة زيادة هذا العدد حتى نهاية يناير 2025 لخدمة العملاء".

فتحت بنوك مثل Vietcombank و Agribank و VietinBank و BIDV العديد من نقاط المعاملات خلال عطلة نهاية الأسبوع لدعم العملاء في تحديث البيانات الحيوية بالإضافة إلى تحديث أرقام CCCD الجديدة حتى 15 يناير.

في بنك BaoVietBank، يُطلب من مكاتب المعاملات العمل أثناء الغداء حتى اليوم الأخير قبل عطلة رأس السنة القمرية الجديدة لدعم العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تعمل البنوك أيضًا على زيادة التحذيرات للعملاء بشكل مستمر بشأن أساليب وحيل الاحتيال الجديدة. يتم تقديم التحذيرات بأشكال عديدة مثل: إرسال رسائل البريد الإلكتروني، النشر على مواقع الويب، صفحات المعجبين بالبنوك، إرسال رسائل نصية قصيرة، رسائل عبر تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول،...

وبفضل الحلول المذكورة أعلاه، بالإضافة إلى توعية الناس، هناك سبب للاعتقاد بأن عدد حالات الاحتيال سوف ينخفض ​​بحلول عام 2025.