الاحتيال يحذر منه كثير من الناس

سيشهد عام 2024 العديد من حالات الخسارة المالية والدعاوى القضائية التي صدمت الرأي العام. وعادة ما يتم الاحتيال على حاملي الدكتوراه في مجال الخدمات المصرفية بما يزيد عن 400 مليون دونج في حسابهم المصرفي، كما يتم الاحتيال على سيدة أعمال بما يصل إلى عشرات المليارات من دونج في حسابها المصرفي المفتوح في بنكين كبيرين.

وهذا درس في رفع مستوى الوعي ضد عمليات الاحتيال المعقدة. وهذا يوضح أنه من الممكن أن يتعرض أي شخص للاحتيال وسرقة أمواله إذا لم يلتزم بقواعد أمان الحساب.

وفيما يتعلق بقضية أحد حاملي الدكتوراه المشهورين في مجال التمويل والمصارف والذي خسر أكثر من 400 مليون دونج، فقد تقدم لاحقًا بشكوى إلى شرطة منطقة ثانه شوان ولكن حتى يومنا هذا لم يتم العثور على الجاني. في السابق، تلقى هذا الطبيب اتصالاً من شخص ينتحل صفة ضابط شرطة، ويطلب منه تحويل أموال إلى حساب قدمه الشخص عدة مرات. لقد ذهب هذا المال إلى الأبد.

وفي تعليقه على الحادثة قال د. وقال لي شوان نجيا: "حتى الشخص الذي يحمل درجة الدكتوراه في مجال الخدمات المصرفية يمكن خداعه بمعرفة أساسية للغاية".

ومن بين سلسلة عمليات الاحتيال الكبيرة والصغيرة التي حدثت في الآونة الأخيرة، فإن الأبرز هي عملية الاحتيال التي كانت ضحيتها سيدة الأعمال تران ثي تشوك (من مواليد عام 1974، وتقيم في تو سون، باك نينه).

وبحسب السيدة تشوك، فقد تلقت في 22 أبريل/نيسان 2022 مكالمة هاتفية من شخص قدّم نفسه على أنه محقق في إدارة شرطة مدينة دا نانغ، وأبلغها بنتائج التحقيق الجنائي وأرسل لها مذكرة توقيف عاجلة. المستوى بسبب التورط في الاتجار بالمخدرات.

وقد كلف هذا الشخص السيدة تشوك بفتح حساب في بنك فيتكوم وحساب في بنك تيككوم، ثم قام بتحويل 40 مليار دونج بالتساوي إلى الحسابين لإثبات عدم تورطها في الحلقة الإجرامية، كما أخبر السيدة تشوك أنه بحلول 25 أبريل/نيسان، بحلول عام 2022 سيتم رفع التجميد ويمكنك التوجه إلى البنك لسحب الأموال.

في الفترة من 22 إلى 23 أبريل 2022، ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع تيككوم بنك تو سون لفتح حسابين جديدين؛ وفي الوقت نفسه، اقترض من الأصدقاء والعملاء وجمع الأموال من الأقارب لتحويل 11.9 مليار دونج إلى بنك فيتكومبانك و14.6 مليار دونج إلى بنك تيككومبانك.

الإبلاغ عن عملية احتيال.png
المصدر: https://chongluadao.vn/

ومع ذلك، في صباح يوم 25 أبريل 2022، عندما ذهبت السيدة تشوك إلى فرع فيتكوم بنك كينه باك وفرع تيككوم بنك تو سون لسحب الأموال، أبلغها موظفو هذين البنكين أن حسابها فارغ، في حين أنها لم تقم بأي عمليات السحب المباشرة أو غير المباشرة.

في كل من المحاكمة الابتدائية (التي أجرتها محكمة الشعب في منطقة تو سون في مارس/آذار 2024) ومحاكمة الاستئناف (التي أجرتها محكمة الشعب الإقليمية في باك نينه (يوليو/تموز 2024)، رفضت هيئة القضاة طلب السيدة تشوك بأن يعوض البنكان لها المبلغ المذكور أعلاه.

وأكد ممثلو بنك فيتكومبانك وبنك تيككومبانك أن مسؤولي البنك وموظفيه امتثلوا بشكل كامل لقواعد بنك الدولة بشأن الخبرة المهنية عند التشاور بشأن الإجراءات وإعداد الوثائق لفتح الحسابات وتقديم الخدمات.

ولم يكن البنك مخطئا في تعرض حساب السيدة تشوك للاحتيال من قبل المحتال، ولذلك لم يقبل تعويض السيدة تشوك عن الضرر.

وفي حديثه مع موقع "فيتنام نت" ، قال مدير الخدمات المصرفية للأفراد في أحد البنوك التجارية الكبرى إن نتيجة الدعوى القضائية لم تكن "انتصارًا" لبنك فيتكومبانك وبنك تيككومبانك فحسب، بل أيضًا لصناعة الخدمات المصرفية بأكملها. وبالتالي المساهمة في رفع وعي الناس بضرورة الحذر من أساليب الاحتيال الجديدة.

تغييرات لمنع الاحتيال

في عام 2024، سيكون هناك العديد من التغييرات في المؤسسات والسياسات الجديدة في قطاع الدفع مثل المرسوم 52/2024/ND-CP، والنشرات الدورية 17 و18 والنشرات الدورية ذات الصلة بشأن المدفوعات غير النقدية.

وعلى وجه الخصوص، اعتبارًا من 1 يوليو 2024، قامت البنوك ومؤسسات الوساطة في الدفع بنشر المصادقة البيومترية وفقًا للقرار 2345 والتعميم 50 لمحافظ البنك المركزي.

وتعتبر هذه تغييرات أساسية وتشكل الأساس لتعزيز الأمن والسلامة في المدفوعات عبر الإنترنت، مما يساعد نظام الدفع الفيتنامي على التطور بشكل أكثر استدامة.

وفقًا للسيد لي فان توين، نائب مدير إدارة الدفع (SBV)، اعتبارًا من 6 يناير، تم التحقق من هوية 84.7 مليون عميل فردي بشكل بيومتري، وهو ما يمثل أكثر من 72٪ من إجمالي عدد العملاء الذين تم إصدارهم. توليد المعاملات على القنوات الرقمية .

تطبق بعض البنوك معدلات عالية جدًا في تسجيل البيانات الحيوية للعملاء. في بنك فييتين وبنك BIDV، يبلغ هذا المعدل 83%، وفي بنك فيتكوم بنك 92% وفي بنك أجري بنك 66%.

وأضاف توين أيضًا أنه بحلول نهاية عام 2024، انخفض عدد حالات الاحتيال المتعلقة بتخصيص الأموال في الحسابات بنسبة تزيد عن 50٪ منذ دخول القرار 2345 حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يوليو 2024.

وفيما يتعلق بالتعميم رقم 17 والتعميم رقم 18، اللذين سيدخلان حيز التنفيذ اعتبارًا من 1 يناير 2025، وللوفاء بهذا الجدول الزمني، نفذت الصناعة المصرفية بشكل استباقي ونشط العديد من خطط الاتصال والتوجيه وتشجيع العملاء. تنفيذ التحقق من المعلومات البيومترية؛ وفي الوقت نفسه، يتم ترتيب وزيادة الموارد والمعدات لتقديم الخدمة المباشرة عند مكتب المعاملات لدعم العملاء الذين يواجهون صعوبة في تحديث البيانات الحيوية.

وتقوم العديد من البنوك بترتيب عمل الموظفين لساعات طويلة في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية لدعم تحديثات المعلومات البيومترية عند الكاونتر، وذلك استجابة لزيادة عدد العملاء القادمين لتحديث المعلومات البيومترية بمقدار مرة ونصف، وهو ضعف المعتاد. وأضاف السيد لو فان توين "هناك بنوك التزمت بمواصلة تعزيز خدماتها للعملاء حتى نهاية يناير 2025".

فتحت بنوك مثل Vietcombank و Agribank و VietinBank و BIDV العديد من نقاط المعاملات خلال عطلة نهاية الأسبوع لدعم العملاء في تحديث البيانات الحيوية بالإضافة إلى تحديث أرقام CCCD الجديدة حتى 15 يناير.

في BaoVietBank، يتعين على مكاتب المعاملات العمل أثناء فترة الغداء حتى اليوم الأخير قبل عطلة رأس السنة القمرية الجديدة لدعم العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، تعمل البنوك أيضًا بشكل مستمر على زيادة التحذيرات للعملاء بشأن أساليب وحيل الاحتيال الجديدة. يتم إرسال التحذيرات بأشكال عديدة مثل: إرسال رسائل البريد الإلكتروني، النشر على المواقع الإلكترونية، صفحات البنوك، إرسال رسائل نصية قصيرة، رسائل عبر تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول،...

وبفضل الحلول المذكورة أعلاه، بالإضافة إلى توعية الناس، هناك سبب للاعتقاد بأن عدد حالات الاحتيال سوف ينخفض ​​بحلول عام 2025.