الولايات المتحدة تريد سد ثغرات غسيل الأموال في قطاع العقارات

[إعلان 1]

Mỹ muốn bịt lỗ hổng rửa tiền bằng bất động sản - Ảnh 1. — منطقة وسط مدينة ميامي (فلوريدا، الولايات المتحدة الأمريكية)

من المتوقع أن تقترح وزارة الخزانة الأميركية قريبا قواعد من شأنها إنهاء عمليات الشراء مجهولة المصدر للمنازل الفاخرة، وإغلاق ثغرة غسيل الأموال التي تقول الوكالة إنها سمحت لزعماء الفساد والإرهابيين والمجرمين الآخرين بإخفاء أموالهم غير المشروعة.

ومن المتوقع أن تجبر اللائحة التي طال انتظارها المتخصصين في العقارات، مثل شركات التأمين على الملكية، على الإبلاغ عن هويات المالكين المستفيدين للشركات التي تشتري العقارات نقدًا.

ومن المتوقع أن يتم الإبلاغ عن هذه المعلومات إلى شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية، حسبما ذكرت وكالة رويترز في 10 أغسطس/آب.

فجوة

في حين أن البنوك ملزمة منذ فترة طويلة بالتحقيق في مصادر أموال العملاء والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة، إلا أن مثل هذه القواعد غير موجودة على مستوى البلاد بالنسبة لقطاع العقارات.

وبدلاً من ذلك، لا تشترط شبكة FinCEN الإفصاح عن العقارات إلا في عدد قليل من المدن، مثل نيويورك، وميامي، ولوس أنجلوس. تم تقديم هذا القانون في عام 2016 بعد أن كشفت تقارير إعلامية أن ما يقرب من نصف العقارات الفاخرة تم شراؤها من قبل شركات وهمية مجهولة.

ودعا نشطاء في مجال الشفافية إلى فرض تنظيم على مستوى البلاد، مشيرين إلى قضية رجل الأعمال الصيني المنفي جو وينجوي. وبحسب الادعاء العام، استخدم الملياردير شركة وهمية لتحويل أرباح غير مشروعة لشراء قصر بقيمة 26 مليون دولار في نيوجيرسي في ديسمبر/كانون الأول 2021.

ولو كان السيد كواش قد اشترى عقاراً في مانهاتن بنيويورك، على الجانب الآخر من النهر، لكان ملزماً بقاعدة الإفصاح. نفى السيد كواش اتهامات الاحتيال.

وفي الوقت نفسه، تسمح ولايات مثل ديلاوير ونيومكسيكو ووايومنغ للمشترين بأن يكونوا شركات مجهولة الهوية ولا تلزم الأفراد بالكشف عن هوياتهم عند تشكيل كيان قانوني. في كثير من الأحيان يستخدم العديد من الأثرياء والمشاهير هذه الشركات لشراء العقارات، وذلك لإخفاء هوياتهم بشكل أساسي.

غسيل الأموال 2.3 مليار دولار

ومن المقرر أن تقترح شبكة FinCEN قواعد جديدة هذا الشهر، رغم أن التوقيت قد يتغير، وفقًا للمصادر. وطالب نشطاء مكافحة الفساد والمشرعون بإقرار هذا التشريع، الذي من المتوقع أن يحل محل نظام الإبلاغ الحالي المختلط.

قالت وزيرة الخزانة الأمريكية جانيت يلين في شهر مارس/آذار إن المجرمين أخفوا على مدى عقود أرباحهم غير المشروعة في العقارات، حيث تم غسل 2.3 مليار دولار من خلال العقارات الأمريكية من عام 2015 إلى عام 2020.

وقالت إيريكا هانيشاك من مجموعة المناصرة FACT Coalition: "لهذا السبب تتخذ FinCEN هذه الخطوة المهمة لاستبعاد غسيل الأموال رسميًا في هذه الصناعة مرة واحدة وإلى الأبد".

ويقول بعض المشاركين في الحملة إن الاقتراح بطيء للغاية. وقال المسؤولون في عام 2021 إنهم يخططون لاعتماد اللائحة. ومع ذلك، واجهت شبكة FinCEN صعوبة في استكمال اللوائح ذات الصلة لكشف مالكي الشركات الوهمية. وقد ضغطت مجموعة من المشرعين من الحزبين على شبكة مكافحة الجرائم المالية لتسريع العملية. وقد أدى هذا الجدل إلى إبطاء عمل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) فيما يتعلق بلوائح الإبلاغ عن العقارات.

ورحبت جمعية سندات الملكية الأمريكية، التي تمثل شركات تأمين سندات الملكية، بالقاعدة الجديدة لكنها قالت إن شبكة مكافحة الجرائم المالية يجب أن تؤجل الاقتراح حتى تستكمل قاعدة الشركة الوهمية. سيتم طرح الاقتراح للتعليق العام والصناعي.

[إعلان رقم 2]
رابط المصدر