تزايد عمليات الاحتيال خلال تيت والبنوك توصي بالوقاية

لتجنب الوقوع في فخ المحتالين، توصي مؤسسات الائتمان سكان ها تينه باليقظة وعدم تقديم معلومات شخصية على الإطلاق وعدم الوصول إلى روابط غريبة.

في ظل اقتراب عيد تيت، تشكل المعاملات المصرفية الكبيرة فرصة سانحة للمحتالين للعمل.

في 9 يناير 2024، تعرضت السيدة هوانج ثي إل. (بلدية لو فينه سون، ثاتش ها) لعملية احتيال بمبلغ 10 ملايين دونج. قبل ذلك، تلقت السيدة ل. اتصالاً يدعي أنه مُقرض. في حاجة إلى قرض، اتبعت السيدة ل. بسرعة التعليمات ودخلت الرابط الذي قدمه الشخص. طلب الموضوع من السيدة ل. تحويل 10 ملايين دونج إلى حساب مع التعليمات "بعد نجاح تحويل الأموال، سيحصل حسابك على قرض بقيمة 100 مليون دونج". ثم واصل المتهم "خداع" السيدة ل. لتحويل 10 ملايين دونج أخرى بحجة أن التحويل السابق لمبلغ 10 ملايين دونج لم يتم توضيحه بشكل واضح، لذا كان لا بد من تحويله مرة أخرى.

في 11 يناير 2024، ذهبت السيدة ل. إلى فرع Agribank Ha Tinh لتحويل 10 ملايين دونج بناءً على طلب الشخص المعني. أثناء إجراء المعاملة، اشتبه موظفو البنك في تعرض العميلة للاحتيال، فقاموا بالتنسيق مع الشرطة لشرح الأمر وطمأنتها، وقررت السيدة (ل.) إيقاف المعاملة.

حصلت السيدة نجوين ثي في. (ثاتش ها) على الدعم من موظفي بنك أجريبانك في فرع مقاطعة ها تينه وشرطة منطقة باك ها (مدينة ها تينه) للحفاظ على 450 مليون دونج.

في وقت سابق، في 2 يناير 2024، تم إيقاف السيدة نجوين ثي في. (بلدية لوو فينه سون، ثاتش ها) بنجاح من قبل ضباط فرع مقاطعة أجريبانك ها تينه أثناء إكمال إجراءات تحويل 450 مليون دونج. وبناء على ذلك، تلقت السيدة ف. اتصالاً من شخص يدعي أنه ضابط اتصالات، قائلاً إن رقم هاتفها هو نفس رقم هاتف شخص آخر (متورط في قضية مخدرات) وأن ضابط شرطة سيتصل للعمل معها. وبعد ذلك، تلقت السيدة ف. اتصالاً من شخص يدعي أنه ضابط شرطة، وأبلغها بأنها متورطة في قضية مخدرات، إلى جانب مذكرة مطلوبة. طلب الموضوع من السيدة ف. تحويل مبلغ 450 مليون دونج لخدمة التحقيق؛ ولحسن الحظ، حصلت على مساعدة من موظفي البنك والشرطة لحماية أصولها.

في عام 2023، نجح فرع Agribank Ha Tinh في منع العشرات من حالات الاحتيال. من 1 يناير 2024 حتى الآن، نجح الفرع بأكمله في منع ما يقرب من 10 حالات احتيال، مما ساعد العملاء على الحفاظ على مبلغ كبير من المال. بالإضافة إلى الحيل القديمة، ظهرت عمليات احتيال جديدة مثل: أشخاص ينتحلون صفة أرقام الرسائل النصية القصيرة أو صفحات المعلومات، أو شبكات التواصل الاجتماعي للبنوك لإرسال روابط غريبة أو تقديم معلومات ترويجية غير صحيحة؛ انتحال شخصية موظف بنك لسحب النقود من بطاقة الائتمان...

يقوم موظفو فرع Agribank Ha Tinh بإرشاد العملاء حول ممارسات الخدمات المصرفية الرقمية الآمنة.

يُوصي السيد فو هوي، نائب مدير فرع أجري بنك ها تينه، بما يلي: "لإجراء معاملات مصرفية آمنة في العصر الرقمي، يجب على العملاء توخي الحذر عند استلام الرسائل النصية القصيرة، والتحقق من المعلومات الواردة، والحذر عند الوصول إلى الروابط الموجودة فيها. يُرجى العلم أن أجري بنك لا يرسل أي رسائل تحتوي على روابط تطلب من العملاء تقديم اسم المستخدم/كلمة المرور أو إدخالهما. لدى أجري بنك موقع إلكتروني واحد فقط على الرابط: https://agribank.com.vn/ .

لا يقدم العملاء مطلقًا معلومات سرية مثل: اسم تسجيل الدخول، رمز OTP، رقم البطاقة، رمز CVV، كلمة مرور الحساب... عبر روابط غير موثوقة، أو رسائل، أو محادثات، أو مكالمات تحت أي ظرف من الظروف. لا تتواصل أو تقدم معلوماتك الشخصية أو رقم بطاقة الهوية أو رقم بطاقة الهوية المدنية أو تسجيل الأسرة إلى الغرباء أو أطراف ثالثة عبر الإنترنت أو الهاتف، بما في ذلك أولئك الذين يدعون أنهم من الشرطة أو المحققين أو موظفي البنوك... لتجنب سرقة معلوماتك الشخصية واستخدامها بشكل غير قانوني من قبل المجرمين.

يقدم بنك Vietcombank Ha Tinh الخدمات المصرفية الرقمية لأكثر من 100000 عميل. بالإضافة إلى المزايا، فإن المعاملات عبر الإنترنت تنطوي على العديد من المخاطر المحتملة مثل تسرب المعلومات الشخصية وخسارة الأموال في حسابات العملاء إذا لم يتم ضمان مبادئ السلامة والأمان. لا توجد إحصائيات دقيقة، لكن العديد من العملاء الذين يستخدمون تطبيق Vietcombank Digibank "خسروا أصولهم بشكل غير عادل" بعد أن وثقوا بالمحتالين.

يقدم بنك Vietcombank Ha Tinh الخدمات المصرفية الرقمية لأكثر من 100000 عميل.

قالت السيدة نجوين ثي نغوك ها، رئيسة قسم خدمة العملاء في بنك فيتكوم ها تينه: "هناك حاليًا نوعان شائعان من الاحتيال. الأول هو الاحتيال لسرقة معلومات الخدمات المصرفية عن طريق تزوير رسائل نصية تحمل علامة فيتكوم بنك التجارية؛ وإنشاء مواقع إلكترونية وصفحات معجبين مزيفة؛ والمحتالون هم موظفو الضرائب والشرطة وموظفو البنوك الذين يطلبون إنشاء حسابات بنكية. أما النوع الثاني، فهو المحتالون الذين يحولون الأموال بأنفسهم عن طريق انتحال صفة موظفي البنوك والمستشفيات والمحاكم والشرطة ومكاتب البريد وشركات الاتصالات... ويطلبون من العملاء تحويل الأموال.

لضمان السلامة، لا يكشف العملاء عن اسم المستخدم أو كلمة المرور أو كلمة المرور لمرة واحدة (OTP) الخاصة بهم لأي شخص، بأي شكل من الأشكال. يجب على العملاء تسجيل الدخول فقط عبر الأجهزة الموثوقة، وعدم حفظ معلومات تسجيل الدخول على أي جهاز؛ تغيير كلمة المرور كل 3 أشهر أو على الفور عند الشك في الكشف عن المعلومات؛ "تأكيد الشخص الذي طلب الطلب..."

في الوقت الحالي، بالإضافة إلى "البنوك الأربعة الكبرى" Agribank وVietcombank وVietinbank وBIDV، تعمل البنوك التجارية المساهمة في المنطقة أيضًا على زيادة التواصل مع العملاء لتحديد أشكال الاحتيال؛ التركيز على تزويد موظفي البنوك بالمهارات، وتعزيز التواصل مع العملاء للكشف عن الاحتيال ومنعه على الفور.

وبحسب رئيس بنك الدولة الفيتنامي، فرع ها تينه، من أجل المساهمة في منع والحد من مخاطر المجرمين الذين يستغلون فتح واستخدام حسابات الدفع لأغراض احتيالية وخادعة وغير قانونية، طلب بنك الدولة الفيتنامي من مؤسسات الائتمان تنفيذ حلول جادة لضمان السلامة لفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية إلكترونيًا وفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية في مكاتب المعاملات.

بالإضافة إلى ذلك، ينبغي لمؤسسات الائتمان أن تنفذ بشكل استباقي تدابير لمنع ومكافحة مخاطر الاحتيال والنصب مثل: عدم إرسال محتوى إلى العملاء (عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية وما إلى ذلك) يحتوي على روابط لمنع وتجنب خطر استخدام المجرمين للروابط المزيفة لسرقة المعلومات والسيطرة على الحسابات.

وتقوم البنوك أيضًا بالمراجعة للتأكد من أن العميل يمكنه استخدام جهاز واحد فقط لتسجيل الدخول إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؛ قم بمراجعة الحلول والأدوات والبرامج التي يمكنها اكتشاف المعاملات غير المعتادة لنظام خدمة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتحذير منها. بالإضافة إلى ذلك، نشر مجموعة متنوعة من الأساليب والتدابير لتقييم مستوى فهم العملاء في تحديد مخاطر الاحتيال وانعدام الأمن.

ثو فونغ

مصدر: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm