لتجنب الوقوع في فخ المحتالين، توصي مؤسسات الائتمان سكان ها تينه باليقظة وعدم تقديم معلومات شخصية على الإطلاق وعدم الوصول إلى روابط غريبة.
في ظل احتفالات تيت، تشكل المعاملات المصرفية الكبيرة فرصة للمحتالين للعمل.
في 9 يناير 2024، تعرضت السيدة هوانج ثي إل. (بلدة لو فينه سون، ثاتش ها) لعملية احتيال بمبلغ 10 ملايين دونج. قبل ذلك، تلقت السيدة ل. اتصالاً يدعي أنه مُقرض. بحاجة إلى قرض، اتبعت السيدة ل. بسرعة التعليمات ودخلت الرابط الذي قدمه الشخص. طلب الموضوع من السيدة L. تحويل 10 ملايين دونج إلى حساب مع التعليمات "بعد نجاح تحويل الأموال، سيحصل حسابك على قرض بقيمة 100 مليون دونج". ثم واصل المتهم "إغراء" السيدة ل. بتحويل 10 ملايين دونج أخرى بحجة أن التحويل السابق لمبلغ 10 ملايين دونج لم يتم توضيحه بشكل واضح، لذا كان لا بد من تحويله مرة أخرى.
في يوم 11 يناير 2024، ذهبت السيدة ل. إلى فرع Agribank Ha Tinh لتحويل مبلغ 10 ملايين دونج بناءً على طلب الشخص المعني. خلال إجراء المعاملة، اشتبه موظفو البنك في تعرض العميلة لعملية احتيال، لذا قاموا بالتنسيق مع الشرطة لشرح الأمر وطمأنتها، وقررت السيدة (ل.) إيقاف المعاملة.
حصلت السيدة نجوين ثي في. (تاتش ها) على الدعم من موظفي بنك أجريبانك في فرع مقاطعة ها تينه وشرطة منطقة باك ها (مدينة ها تينه) للحفاظ على 450 مليون دونج.
في وقت سابق، في 2 يناير 2024، تم إيقاف السيدة نجوين ثي في. (بلدة لو فينه سون، تاتش ها) بنجاح من قبل ضباط فرع مقاطعة أجريبانك ها تينه أثناء استكمال إجراءات تحويل 450 مليون دونج. وبناء على ذلك، تلقت السيدة ف. اتصالاً من شخص يدعي أنه ضابط اتصالات، قائلاً إن رقم هاتفها هو نفس رقم هاتف شخص آخر (متورط في قضية مخدرات) وأن ضابط شرطة سيتصل للعمل معها. وبعد ذلك، تلقت السيدة ف. اتصالاً من شخص يدعي أنه ضابط شرطة، وأبلغها بأنها متورطة في قضية مخدرات، بالإضافة إلى مذكرة مطلوبة. طلب المتهم من السيدة ف. تحويل مبلغ 450 مليون دونج لخدمة التحقيق؛ ولحسن الحظ، حصلت على مساعدة من موظفي البنك والشرطة لحماية ممتلكاتها.
في عام 2023، نجح فرع Agribank Ha Tinh في منع العشرات من حالات الاحتيال. من 1 يناير 2024 حتى الآن، نجح الفرع بأكمله في منع ما يقرب من 10 حالات احتيال، مما ساعد العملاء على الحفاظ على مبلغ كبير من المال. بالإضافة إلى الحيل القديمة، ظهرت عمليات احتيال جديدة مثل: أشخاص ينتحلون أرقام الرسائل القصيرة أو صفحات المعلومات، وشبكات التواصل الاجتماعي للبنوك لإرسال روابط غريبة أو تقديم معلومات ترويجية غير صحيحة؛ انتحال صفة موظف في البنك لسحب النقود من بطاقة الائتمان...
يقوم موظفو فرع Agribank Ha Tinh بإرشاد العملاء حول ممارسات الخدمات المصرفية الرقمية الآمنة.
يوصي السيد فو هوي - نائب مدير فرع أجريبانك ها تينه: "لإجراء معاملات مصرفية آمنة في العصر الرقمي، يحتاج العملاء إلى اليقظة عند تلقي الرسائل النصية القصيرة، والتحقق من المعلومات الواردة وتوخي الحذر عند الوصول إلى الروابط الموجودة في الرسائل. ملاحظة للعملاء، لا يقوم Agribank على الإطلاق بإرسال أي رسائل تحتوي على روابط تطلب من العملاء تقديم اسم المستخدم وكلمة المرور أو إدخالهما. لدى Agribank عنوان موقع ويب واحد فقط على الرابط: https://agribank.com.vn/ .
لا يقدم العملاء مطلقًا معلومات سرية مثل: اسم تسجيل الدخول، رمز OTP، رقم البطاقة، رمز CVV، كلمة مرور الحساب... عبر روابط غير موثوقة، أو رسائل، أو محادثات، أو مكالمات تحت أي ظرف من الظروف. لا تتواصل أو تقدم معلوماتك الشخصية أو رقم بطاقة الهوية أو رقم بطاقة الهوية المدنية أو تسجيل الأسرة إلى غرباء أو أطراف ثالثة عبر الإنترنت أو الهاتف، بما في ذلك أولئك الذين يدعون أنهم من الشرطة أو المحققين أو موظفي البنوك... لتجنب سرقة معلوماتك الشخصية واستخدامها بشكل غير قانوني من قبل المجرمين.
يقدم بنك Vietcombank Ha Tinh الخدمات المصرفية الرقمية لأكثر من 100000 عميل. بالإضافة إلى المزايا، فإن المعاملات عبر الإنترنت تحمل العديد من المخاطر المحتملة مثل تسرب المعلومات الشخصية وفقدان الأموال في حسابات العملاء إذا لم يتم ضمان مبادئ السلامة والأمان. لا توجد إحصائيات دقيقة، لكن العديد من العملاء الذين يستخدمون تطبيق Vietcombank Digibank "خسروا أصولهم بشكل غير عادل" بعد أن وثقوا بالمحتالين.
يقدم بنك Vietcombank Ha Tinh الخدمات المصرفية الرقمية لأكثر من 100000 عميل.
قالت السيدة نجوين ثي نغوك ها - رئيسة قسم خدمة العملاء في فيتكوم بنك ها تينه: "هناك حاليًا نوعان شائعان من الاحتيال. الأول هو الاحتيال لسرقة معلومات الخدمة المصرفية عن طريق تزوير رسائل SMS التي تحمل العلامة التجارية Vietcombank؛ إنشاء موقع ويب مزيف، صفحة معجبين؛ المحتالون هم موظفو الضرائب والشرطة وموظفو البنوك الذين يطلبون عمليات إنشاء بنكية. الطريقة الثانية هي خداع العملاء لتحويل الأموال بأنفسهم من خلال انتحال صفة موظفي البنك أو المستشفى أو المحكمة أو الشرطة أو البريد أو الاتصالات... وطلب منهم تحويل الأموال.
ولضمان السلامة، لا يكشف العملاء عن اسم المستخدم أو كلمة المرور أو كلمة المرور لمرة واحدة (OTP) الخاصة بهم لأي شخص، بأي شكل من الأشكال. يقوم العملاء بتسجيل الدخول فقط عبر الأجهزة الموثوقة، ولا يتم حفظ معلومات تسجيل الدخول على أي جهاز؛ قم بتغيير كلمة المرور كل 3 أشهر أو على الفور عند الشك في الكشف عن المعلومات؛ "تأكيد الشخص الذي يطلب الطلب..."
في الوقت الحالي، بالإضافة إلى "البنوك الأربعة الكبرى" Agribank وVietcombank وVietinbank وBIDV، تعمل البنوك التجارية المساهمة في المنطقة أيضًا على زيادة التواصل مع العملاء لتحديد أشكال الاحتيال؛ التركيز على تزويد موظفي البنوك بالمهارات اللازمة، وتعزيز التواصل مع العملاء للكشف عن الاحتيال ومنعه في أسرع وقت.
وبحسب رئيس بنك الدولة الفيتنامي، فرع ها تينه، من أجل المساهمة في منع والحد من مخاطر استغلال المجرمين لفتح واستخدام حسابات الدفع لأغراض احتيالية وخادعة وغير قانونية، طلب بنك الدولة الفيتنامي من مؤسسات الائتمان تنفيذ حلول جادة لضمان السلامة لفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية إلكترونيًا وفتح حسابات الدفع / البطاقات المصرفية في مكاتب المعاملات.
بالإضافة إلى ذلك، يجب على مؤسسات الائتمان أن تطبق بشكل استباقي تدابير لمنع ومكافحة مخاطر الاحتيال والنصب مثل: عدم إرسال محتوى إلى العملاء (عبر البريد الإلكتروني والرسائل النصية وما إلى ذلك) يحتوي على روابط لمنع وتجنب خطر استخدام المجرمين للروابط المزيفة لسرقة المعلومات والسيطرة على الحسابات.
وتقوم البنوك أيضًا بالمراجعة للتأكد من أن العميل يمكنه استخدام جهاز واحد فقط لتسجيل الدخول إلى تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول؛ قم بمراجعة الحلول والأدوات والبرامج التي يمكنها اكتشاف المعاملات غير المعتادة لنظام خدمة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والتحذير منها. بالإضافة إلى ذلك، نشر مجموعة متنوعة من الأساليب والتدابير لتقييم مستوى فهم العملاء في تحديد مخاطر الاحتيال وانعدام الأمن.
ثو فونج
مصدر
تعليق (0)