احذر من المعاملات البنكية المزيفة

[إعلان 1]

أصبحت التحويلات المصرفية أكثر وأكثر شعبية حيث يميل الناس إلى الاستهلاك دون استخدام النقد ولديهم المزيد من خيارات الدفع. ومع ذلك، في الآونة الأخيرة، استغل المجرمون بشكل مستمر التكنولوجيا لتحويل حيلهم إلى احتيال والاستيلاء على أصول المستخدمين المستهترين.

المعاملات المشبوهة

قالت السيدة فونج ثاو، وهي مالكة ملكية فردية في ثانه هوا، إن متجرها شهد مؤخرًا عددًا من الحالات التي أظهر فيها العملاء شاشة التحويل مع تأكيد التحويل الناجح لاستلام البضائع ولكنهم لم يتلقوا إشعارًا بالرصيد ولم يتلقوا الأموال. ثم حثها هذا الشخص على تسليم البضاعة لأن لديها "عملاً عاجلاً"، فأصبحت تشك وأصرت على تسليم البضاعة فقط عندما يكون المال في حسابها.

"لقد عرضوا شاشة المعاملة بالمعلومات الصحيحة حول رقم الحساب والمستلم والمبلغ وأبلغوني أنها تمت بنجاح، لكنني لم أتلق الرصيد. قالوا إن السبب ربما كان عطلة نهاية الأسبوع أو أن المعاملة كانت خارج ساعات العمل، لذا وصلت الأموال متأخرة، ثم اقترحوا عليهم تسليم البضائع لأنهم كانوا في عجلة من أمرهم"، قالت السيدة ثاو. وبما أن طفلها حذرها سابقًا من بعض عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، فإنها لم توافق على توصيل البضاعة إلى العميل. وأضاف صاحب المتجر "ثم غادروا معبرين عن عدم رضاهم".

السيد نجو فييت (هانوي) يدير شركة ألعاب وقد التقى أيضًا بالعديد من العملاء الذين "يحولون الأموال ولكنهم لا يرون الأموال في البنك أبدًا". وقال فيت إنه في معظم الحالات، يشتري العملاء عبر الإنترنت، ويوافقون على الدفع مقدمًا، ويرسلون لقطة شاشة للدفع الناجح، ثم يطلبون التسليم الفوري. ولكنه لم يوافق على تسليم البضاعة إلا بعد التأكد من التغيير في رصيد الحساب.

"أخبر موظفي أنه في كل مرة يقوم فيها أحد العملاء بتحويل الأموال، يجب عليهم الإبلاغ عنها للتفتيش والحصول على تأكيدي قبل تسليم البضائع، وذلك للتأكد من عدم خسارتهم أي شيء وتجنب الغرامة بسبب خصمها من رواتبهم بسبب انتهاك اللوائح. هناك عدد قليل من الأشخاص الذين يأتون للشراء من المتجر في وقت متأخر من بعد الظهر أو في المساء أو في عطلات نهاية الأسبوع، وعند تحويل الأموال، يقولون إن الأموال قد تكون بطيئة لأنها بنك مختلف أو خارج ساعات العمل. ولكن الآن، يمكن لمعظم البنوك تحويل الأموال بسرعة، وليس كما كان الحال قبل عشر سنوات عندما قدموا السبب المذكور أعلاه"، قال السيد فيت.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — موقع ينشئ واجهة وهمية للتحويل البنكي ويعمل بشكل علني

بفضل يقظتهم، لم يقع رجال الأعمال مثل السيدة ثاو أو السيد فيت في فخ المجرمين الذين يريدون سرقة الممتلكات عن طريق تزوير واجهات التحويل المصرفي. ولكن كانت هناك بعض الحالات التي كان فيها موظفو المتجر أو أصحاب المتاجر مهملين وغير موضوعيين ووثقوا بلقطات الشاشة التي قدمها العملاء وخسروا ملايين الدولارات في المعاملات.

فواتير تحويل مزورة علناً

لا تعد شاشات التحويل البنكي المزيفة خدعة جديدة، ولكنها أصبحت أكثر تطوراً وتحتاج إلى مساعدة من الأدوات عبر الإنترنت. في السابق كان المجرمون يضطرون إلى استخدام برامج تحرير الصور لتغيير محتوى الفواتير، أما الآن فيمكنهم إنشاؤها بسهولة من خلال المواقع والمجموعات التي تقدم هذه الخدمة.

عند البحث باستخدام الكلمات الرئيسية المتعلقة بفواتير التحويل المصرفي على Google، تظهر سلسلة من النتائج التي تعلم المستخدمين وتوفر لهم طرقًا "لإنشاء" فواتير مصرفية. ومن الجدير بالذكر أن هذه المواقع الإلكترونية تحتوي جميعها على محتوى يعترف بأن إنشاء فواتير المعاملات أمر غير قانوني، لكنها لا تزال تستمر في توجيه القراء للقيام بأشياء غير قانونية.

على موقع متخصص في الفواتير المصرفية المزيفة، يحتاج المستخدمون فقط إلى تسجيل حساب (مجانًا) لاستخدام سلسلة من الخدمات مثل إنشاء شاشات التحويل وشاشات الرصيد وتقلبات الرصيد... تتطلب هذه المهام الدفع للشخص الذي يقف وراء الموقع من 20000 دونج إلى 100000 دونج لكل نتيجة. سعر إنشاء فاتورة تحويل هو 100000 دونج. يحتاج المحتاجون فقط إلى تحديد واجهة البنك المطلوبة، وتقديم المعلومات التي يريدون عرضها مثل الاسم، ورقم حساب المرسل/المستقبل، والمبلغ، ومحتوى التحويل، ووقت المعاملة...

إنها متطورة للغاية حيث أنها تسمح لك باختيار تفاصيل مثل لقطات الشاشة لنظام iOS أو Android، وخيارات سعة البطارية لعرضها على الصورة، وعدد أشرطة الإشارة...

وبحسب موقع نادر قام بإزالة التعليمات (ولكنه ترك معظم المحتوى الآخر)، فإن هذه الخدمة كانت مخصصة في الأصل لعشاق "الحياة الافتراضية" الذين يعرضون أرقام المبيعات أو يتبرعون بالأموال عبر الإنترنت "للحصول على الإعجابات"، ولكن تم استغلالها لاحقًا لأغراض احتيالية.

لقد تم اكتشاف العديد من الحالات.

وبما أن هذه الخدعة بدأت تنتشر بين عدد أكبر من الناس، فقد ظهرت حالات تم فيها اكتشافها. وبحسب موقع شرطة ثانه هوا الإلكتروني، ألقت الوكالة القبض على شخصين استخدما فواتير تحويل بنكية مزورة للاحتيال على المتاجر المحلية في وقت سابق من هذا العام.

وفي هذا الشهر، أصدرت شرطة هاي دونغ أيضًا تحذيرًا بشأن حيل مماثلة بعد تفكيك عصابة متخصصة في الأعمال المذكورة أعلاه. قسمت المجموعة المهام بحيث يقوم أحد الأشخاص بدور العميل ولكنه لا يحضر نقودًا، بينما يبقى الشخص الآخر في المنزل لتزييف شاشة تحويل الأموال. إنهم يستهدفون أصحاب المتاجر الشباب - مجموعة الأشخاص الذين يستخدمون الحسابات المصرفية ويقبلون المدفوعات عبر الإنترنت.

تنصح الشرطة الأشخاص بالتحقق دائمًا بعناية من إيصالات التحويل وإجراء المعاملات فقط بعد التأكد من استلام الأموال في البنك الذي يستخدمونه.

[إعلان رقم 2]
رابط المصدر