احذر من المعاملات المصرفية المزيفة

[إعلان 1]

أصبحت التحويلات المصرفية أكثر وأكثر شعبية حيث يميل الناس إلى الاستهلاك بدون نقد ولديهم المزيد من خيارات الدفع. ومع ذلك، في الآونة الأخيرة، استغل المجرمون بشكل مستمر التكنولوجيا لتحويل حيلهم إلى احتيال والاستيلاء على أصول المستخدمين المستهترين.

المعاملات المشبوهة

قالت السيدة فونج ثاو، وهي مالكة مؤسسة فردية في ثانه هوا، إن متجرها شهد مؤخرًا عددًا من الحالات التي أظهر فيها العملاء شاشة التحويل مع تأكيد التحويل الناجح لاستلام البضائع ولكنهم لم يتلقوا إشعارًا بالرصيد ولم يتلقوا الأموال. ثم حثها هذا الشخص على تسليم البضاعة لأنها لديها "عمل عاجل"، فأصبحت تشك وأصرت على تسليم البضاعة فقط عندما يكون المال في حسابها.

عرضوا عليّ شاشة المعاملة بالمعلومات الصحيحة عن رقم الحساب والمستلم والمبلغ، وأبلغوني بنجاح العملية، لكنني لم أستلم الرصيد. قالوا إن السبب ربما كان عطلة نهاية الأسبوع أو أن المعاملة كانت خارج ساعات العمل، فتأخر وصول المبلغ، ثم اقترحوا عليّ تسليم البضاعة لأنهم كانوا في عجلة من أمرهم، كما قالت السيدة ثاو. وبما أن طفلها حذرها سابقًا من بعض عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، فإنها لم توافق على توصيل البضاعة إلى العميل. "ثم غادروا معبرين عن عدم رضاهم"، أضاف صاحب المتجر.

السيد نجو فييت (هانوي) يدير شركة ألعاب وقد التقى أيضًا بالعديد من العملاء الذين "يحولون الأموال ولكنهم لا يرون الأموال في البنك أبدًا". وقال فيت إنه في معظم الحالات، يشتري العملاء عبر الإنترنت، ويوافقون على الدفع مقدمًا، ويرسلون لقطة شاشة للدفع الناجح، ثم يطلبون التسليم الفوري. ولكنه لم يوافق على تسليم البضاعة إلا بعد التأكد من التغيير في رصيد الحساب.

أخبر موظفيّ أنه في كل مرة يُحوّل فيها عميل أموالاً، يجب عليهم الإبلاغ عنها للتفتيش والحصول على تأكيدي قبل تسليم البضائع، وذلك لضمان عدم خسارتهم أي شيء وتجنب الغرامات المترتبة على خصمها من رواتبهم لمخالفة اللوائح. هناك بعض الأشخاص الذين يأتون للشراء من المتجر في وقت متأخر من بعد الظهر أو المساء أو في عطلات نهاية الأسبوع، وعند تحويل الأموال، يقولون إن الأموال قد تكون بطيئة بسبب اختلاف البنك أو خارج ساعات العمل. أما الآن، فبإمكان معظم البنوك تحويل الأموال بسرعة، ليس كما كان الحال قبل عشر سنوات عندما كانوا يُقدّمون السبب المذكور أعلاه، كما قال السيد فيت.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — موقع ينشئ واجهة تحويل بنكية مزيفة ويعمل بشكل علني

بفضل يقظتهم، لم يقع رجال الأعمال مثل السيدة ثاو أو السيد فيت في فخ المجرمين الذين يريدون سرقة الممتلكات عن طريق تزوير واجهات التحويلات المصرفية. ولكن كانت هناك بعض الحالات التي كان فيها موظفو المتجر أو أصحاب المتاجر مهملين وذاتيين وثقوا بلقطات الشاشة التي قدمها العملاء وخسروا ملايين الدولارات في المعاملات.

فواتير التحويل المزورة علنًا

إن شاشات التحويلات المصرفية المزيفة ليست خدعة جديدة، ولكنها أصبحت أكثر تطوراً وتحتاج إلى مساعدة من الأدوات عبر الإنترنت. في السابق كان على المجرمين استخدام برامج تحرير الصور لتغيير محتوى الفواتير، أما الآن فيمكنهم إنشاءها بسهولة من خلال المواقع والمجموعات التي تقدم هذه الخدمة.

عند البحث باستخدام الكلمات الرئيسية المتعلقة بفواتير التحويل المصرفي على Google، تظهر سلسلة من النتائج التي تعلم وتوفر للمستخدمين طرقًا "لإنشاء فاتورة بنكية". ومن الجدير بالذكر أن هذه المواقع الإلكترونية تحتوي جميعها على محتوى يعترف بأن إنشاء فواتير المعاملات أمر غير قانوني، لكنها لا تزال تستمر في توجيه القراء للقيام بأشياء غير قانونية.

على موقع ويب متخصص في الفواتير المصرفية المزيفة، يحتاج المستخدمون فقط إلى تسجيل حساب (مجاني) لاستخدام سلسلة من الخدمات مثل إنشاء شاشات النقل وشاشات الرصيد وتقلبات الرصيد... تتطلب هذه المهام الدفع للشخص الذي يقف وراء الموقع من 20000 دونج إلى 100000 دونج لكل نتيجة. سعر إنشاء فاتورة التحويل هو 100000 دونج. كل ما على المحتاجين فعله هو تحديد واجهة البنك المطلوبة، وتقديم المعلومات التي يريدون عرضها مثل الاسم، ورقم حساب المرسل/المستقبل، والمبلغ، ومحتوى التحويل، ووقت المعاملة...

إنها متطورة للغاية حيث أنها تسمح لك باختيار تفاصيل مثل لقطات الشاشة لنظام التشغيل iOS أو Android، وخيارات سعة البطارية لعرضها على الصورة، وعدد أشرطة الإشارة...

وبحسب موقع نادر قام بإزالة التعليمات (ولكنه ترك معظم المحتوى الآخر)، فإن هذه الخدمة كانت مخصصة في الأصل لعشاق "الحياة الافتراضية" الذين يعرضون أرقام المبيعات أو يتبرعون بالأموال عبر الإنترنت "للحصول على الإعجابات"، ولكن تم استغلالها لاحقًا لأغراض احتيالية.

وقد تم اكتشاف العديد من الحالات.

وبما أن عملية الاحتيال بدأت تنتشر بين عدد أكبر من الناس، فقد ظهرت أيضًا حالات تم اكتشافها. وبحسب موقع شرطة ثانه هوا الإلكتروني، ألقت الوكالة القبض على شخصين استخدما فواتير تحويل بنكية مزورة للاحتيال على المتاجر المحلية في وقت سابق من هذا العام.

وفي هذا الشهر، أصدرت شرطة هاي دونغ أيضًا تحذيرًا بشأن حيل مماثلة بعد تفكيك عصابة متخصصة في الأعمال المذكورة أعلاه. قامت المجموعة بتقسيم المهام بحيث يقوم شخص واحد بالعمل كعميل ولكن لا يحضر النقود، بينما يبقى الشخص الآخر في المنزل لتزييف شاشة تحويل الأموال. إنهم يستهدفون أصحاب المتاجر الشباب - مجموعة الأشخاص الذين يستخدمون الحسابات المصرفية ويقبلون المدفوعات عبر الإنترنت.

وتنصح الشرطة المواطنين بالتحقق دائمًا من إيصالات التحويل وإجراء المعاملات فقط بعد التأكد من استلام الأموال في البنك الذي يستخدمونه.

[إعلان 2]
رابط المصدر