ศูนย์การเงิน : ธนาคารเวียดนามทำอย่างไรเพื่อหลีกเลี่ยงการสูญเสียภายในประเทศ?

ต้องการกลยุทธ์ทางการเงินแบบครบวงจร

เมื่อวันที่ 16 เมษายน 2568 งานสัมมนาเรื่อง "ประสบการณ์ระหว่างประเทศและบทบาทของระบบธนาคารในศูนย์กลางการเงิน" ซึ่งจัดโดย Banking Times ได้รับความสนใจอย่างมากจากผู้บริหาร ผู้เชี่ยวชาญ นักวิจัย ธุรกิจ ธนาคารพาณิชย์ และชุมชนการเงินในประเทศ

ด้วยเหตุนี้ ท่ามกลางกระแสโลกาภิวัตน์ทางการเงินที่ไหลเวียนอย่างลึกซึ้งมากขึ้นเรื่อยๆ เวียดนามจึงกำลังเผชิญกับโอกาสทางประวัติศาสตร์ในการก้าวผ่านและยืนยันบทบาทของตนในฐานะศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาค แต่โอกาสดังกล่าวจะเป็นเพียงศักยภาพเท่านั้นหากปราศจากแรงผลักดันจากโครงสร้างทางการเงินที่แข็งแกร่ง ซึ่งระบบธนาคารมีบทบาทสำคัญ

สัมมนา "ประสบการณ์ระหว่างประเทศและบทบาทของระบบธนาคารในศูนย์กลางการเงิน" จัดโดย Banking Times ภาพ : ฮวง เจียป

งานนี้มีคำถามเกิดขึ้นว่า หากต้องการเป็นศูนย์กลางทางการเงินที่มีชื่อเสียงระดับนานาชาติ เวียดนามจำเป็นต้องมียุทธศาสตร์ที่ครอบคลุม โดยมีอุตสาหกรรมการธนาคารเป็นแกนหลัก ไม่เพียงแต่เป็นผู้นำการไหลเวียนของเงินทุนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงระบบปฏิบัติการของการคิดทางการเงินระดับชาติด้วย

นางสาวเล ถิ ถุย เซ็น บรรณาธิการบริหารหนังสือพิมพ์ Banking Times กล่าวเปิดงานสัมมนา โดยเน้นย้ำว่า การสร้างศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศได้รับการระบุโดยพรรค รัฐบาล รัฐสภา และรัฐบาลว่าเป็นหนึ่งในความก้าวหน้าทางสถาบัน นโยบายในการปลดปล่อยทรัพยากร ส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการเติบโตที่เกี่ยวข้องกับการปรับโครงสร้าง เศรษฐกิจ เพื่อปรับปรุงผลผลิต ประสิทธิภาพ และความสามารถในการแข่งขัน ส่งผลให้เวียดนามก้าวขึ้นสู่ระดับที่สูงขึ้นในห่วงโซ่มูลค่าเศรษฐกิจระดับโลก

การปฏิบัติตามแนวทางของพรรคและรัฐ หน่วยงานบริหาร องค์กรทางการเงินและการธนาคาร และชุมชนผู้เชี่ยวชาญกำลังทำงานร่วมกันเพื่อสร้างวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์สำหรับศูนย์การเงินระหว่างประเทศในเวียดนาม “ในกระบวนการดังกล่าว ระบบธนาคารซึ่งเป็นหัวใจสำคัญของเศรษฐกิจ ถือเป็นพลังบุกเบิกที่สร้างรากฐานที่มั่นคงและส่งเสริมนวัตกรรมในระบบนิเวศทางการเงินของชาติ” นางสาวเล ทิ ทุย เซน กล่าว

บรรณาธิการบริหารของ Banking Times เน้นย้ำว่าการจัดงานครั้งนี้จัดขึ้นเพื่อบรรลุเป้าหมายสำคัญ 3 ประการ คือ การแลกเปลี่ยนประสบการณ์ระดับนานาชาติในการสร้างศูนย์กลางทางการเงิน โดยมุ่งเน้นที่หัวข้อหลัก ชี้แจงบทบาทและภารกิจของระบบธนาคารในกระบวนการสร้างศูนย์กลางการเงินในเวียดนาม...

“ไม่มีแบบจำลองใดที่ดีที่สุดสำหรับประเทศใดประเทศหนึ่ง เพราะการเลือกแบบจำลองนั้นขึ้นอยู่กับสภาพเศรษฐกิจและสังคมของแต่ละประเทศ ดังนั้น เวียดนามจึงตั้งเป้าที่จะสร้างศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศให้สอดคล้องกับนโยบายปัจจุบันและเงื่อนไขทางเศรษฐกิจและสังคมของตนเองด้วย งานนี้จะเป็นจุดที่มุมมองหลายมิติ ประสบการณ์ระหว่างประเทศอันล้ำลึก และความคิดริเริ่มมากมายในการสร้างศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระดับนานาชาติในเวียดนามมาบรรจบกัน” นางเล ถิ ถุย เซน กล่าวยืนยัน

ตาม พ.ร.บ. Luu Anh Nguyet รองหัวหน้าแผนกพัฒนาตลาดการเงิน สถาบันกลยุทธ์และเศรษฐกิจ - นโยบายการเงิน กระทรวงการคลัง ประเทศเวียดนามมีปัจจัยที่เอื้ออำนวยหลายประการในการสร้างศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ เป็นที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ที่มีความสำคัญเชิงยุทธศาสตร์และการบูรณาการทางเศรษฐกิจที่ลึกซึ้ง นอกจากนี้ เวียดนามยังดำเนินการปรับปรุงสถาบัน ระบบกฎหมาย สภาพแวดล้อมการลงทุน และเสถียรภาพเศรษฐกิจมหภาคอย่างแข็งขันอีกด้วย

“นคร โฮจิมินห์ และดานังเป็นสองเมืองที่ได้รับการคัดเลือกให้เป็นเมืองที่มีปัจจัยสำคัญในการสร้างศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติในปัจจุบัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งนครโฮจิมินห์มีสถาบันตลาดการเงินที่ทันสมัย ​​เศรษฐกิจที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และอยู่ในรายชื่อศูนย์กลางการเงิน (GFCI) ตั้งแต่ปี 2022” ปริญญาโทสาขาวิทยาศาสตร์มหาบัณฑิตกล่าว ข้อมูล หลิว อันห์ เหงียน

แม้จะมีข้อดีหลายประการ แต่ตัวแทนจากสถาบันกลยุทธ์และนโยบายเศรษฐกิจก็ยังชี้ให้เห็นถึงความท้าทายบางประการเมื่อเวียดนามสร้างศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระหว่างประเทศอีกด้วย เช่นในด้านโครงสร้างพื้นฐานและสถาบัน ด้วยเหตุนี้โครงสร้างพื้นฐานด้านเศรษฐกิจและสังคมภายในประเทศจึงมีส่วนสนับสนุนเชิงบวก แต่ยังคงขาดการประสานงาน ปริมาณการจราจรคับคั่งและมีความไม่สมดุลระหว่างประเภทการขนส่ง

นอกจากนี้ กรอบทางกฎหมายยังไม่ตรงตามมาตรฐานสากล ขาดกฎระเบียบเกี่ยวกับการทำธุรกรรมข้ามพรมแดนและการคุ้มครองนักลงทุน พร้อมๆ กับการแข่งขันระดับภูมิภาคที่เข้มข้นมากขึ้นจากศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศอื่นๆ ที่มีรากฐานแข็งแกร่งและนโยบายดึงดูดใจที่น่าดึงดูด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเวียดนามยังไม่ได้เปิดเสรีทางการเงินอย่างเต็มที่ มีข้อจำกัดด้านเทคโนโลยีและความปลอดภัยทางไซเบอร์...

เมื่อเผชิญกับความเป็นจริงดังกล่าว ThS. Luu Anh Nguyet กล่าวว่า TP. นครโฮจิมินห์เหมาะสำหรับรูปแบบกึ่งคลาสสิกที่เชื่อมโยงการค้า เทคโนโลยี ตลาดทุน และบริการทางการเงิน ในขณะที่ดานังเหมาะสำหรับรูปแบบใหม่ที่มีการบูรณาการเขตการค้าเสรี บริการทางการเงินสีเขียว การจัดการความเสี่ยง และการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ

ส. นาย Luu Anh Nguyet รองหัวหน้าแผนกพัฒนาตลาดการเงิน สถาบันกลยุทธ์และนโยบายเศรษฐกิจและการเงิน กระทรวงการคลัง กล่าวสุนทรพจน์ ภาพ : ฮวง เจียป

เพื่อสร้างศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระดับนานาชาติให้ประสบความสำเร็จ ผู้แทนสถาบันกลยุทธ์และนโยบายเศรษฐกิจกล่าวว่า จำเป็นต้องพัฒนาสถาบันให้มีประสิทธิภาพด้วยวิธีการที่ยืดหยุ่นและทันสมัย ​​เช่น การสร้างกรอบทางกฎหมายที่โปร่งใส สอดคล้องกับแนวปฏิบัติระหว่างประเทศ เปิดโอกาสให้ทดลองใช้โมเดลใหม่ๆ เช่น ฟินเทค และแพลตฟอร์มดิจิทัล ในเวลาเดียวกัน ให้นำแบบจำลองแซนด์บ็อกซ์มาใช้ เช่น สิงคโปร์ ซึ่งมีกระบวนการออกใบอนุญาตที่รวดเร็ว และการคุ้มครองนักลงทุนที่ดี ควบคู่ไปกับการเสริมสร้างการติดตามความเสี่ยงตามมาตรฐานสากล เพื่อให้มั่นใจถึงเสถียรภาพและความโปร่งใสของตลาด

นอกจากนี้การพัฒนาโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินและเทคโนโลยี รวมถึงการสร้างระบบการชำระเงินที่ทันสมัยและเชื่อมต่อทั่วโลก การพัฒนาโซนการเงินดิจิทัล การสนับสนุนสตาร์ทอัพและฟินเทคในการทดสอบบริการใหม่ ๆ การประยุกต์ใช้ AI, Blockchain, Big Data ในการทำธุรกรรม การจัดการข้อมูล และความปลอดภัยทางการเงิน

ด้านนโยบายภาษี จำเป็นต้องยกเว้น/ลดหย่อนภาษีเงินได้นิติบุคคลและภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา สำหรับองค์กรและบุคคลที่ดำเนินการในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ คุณสามารถเรียนรู้บทเรียนจากประเทศต่างๆ เช่น ตุรกี ซึ่งได้ยกเว้นภาษีเงินได้นิติบุคคล ภาษีธุรกรรมธนาคาร และประกันภัยให้กับธุรกิจในศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติ ในเวลาเดียวกันจำเป็นต้องเสนอแรงจูงใจที่โดดเด่นให้กับธนาคารต่างประเทศเพื่อย้ายสำนักงานใหญ่และสาขามายังเวียดนาม

เหนือสิ่งอื่นใด จำเป็นต้องลดความซับซ้อนของขั้นตอนการบริหาร ลดขั้นตอนการจดทะเบียนและการอนุญาตสำหรับสถาบันการเงินต่างประเทศ การพัฒนาทรัพยากรบุคคลที่มีคุณภาพสูง ร่วมมือกับมหาวิทยาลัยและสถาบันวิจัยเพื่อจัดการฝึกอบรมเชิงลึกด้านการเงิน เทคโนโลยี การวิเคราะห์ข้อมูล ฯลฯ "จำเป็นต้องดึงดูดผู้เชี่ยวชาญระดับนานาชาติในสาขาการธนาคาร การเงิน ฟินเทค การใช้หลักเกณฑ์วีซ่าพิเศษสำหรับบุคลากรที่มีความสามารถระดับโลกที่ทำงานในด้านการเงินดิจิทัล" - ปริญญาโท หลิว อันห์ เหงียน แสดงความคิดเห็นของเธอ

การเข้าถึงกระแสเงินทุนระหว่างประเทศที่มีต้นทุนต่ำ

ตามที่รองผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐภาค 2 นายเหงียน ดึ๊ก เลห์ กล่าว อยู่ระหว่างดำเนินการก่อสร้างและพัฒนาศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศในเมือง โฮจิมินห์ อุตสาหกรรมการธนาคารมีบทบาทสำคัญ นั่นคือบทบาทในการสร้างและจัดสร้างสภาพแวดล้อมทางกฎหมาย ซึ่งรวมถึงการสร้างกลไกนโยบายการเงินและการดำเนินการธนาคารให้เหมาะสมกับวัตถุประสงค์และความต้องการการพัฒนาของศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ ตลอดจนรับประกันการส่งเสริมกิจกรรมของสถาบันการเงินในภาคการธนาคาร

“การพัฒนาสถาบันการเงินต่างๆ เช่น ธนาคารพาณิชย์ บริษัทการเงิน บริษัทให้เช่าทางการเงิน ฯลฯ ใน ศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ จะทำให้การดำเนินงาน การแข่งขัน และการพัฒนามีประสิทธิภาพ จึงกลายเป็นแรงผลักดันให้กับกิจกรรมการธนาคารในประเทศ” นายเหงียน ดึ๊ก เล้ง กล่าว พร้อมเสริมว่า การแสวงหาผลประโยชน์จากเงินทุนและการใช้ทุนอย่างมีประสิทธิผล (ในและต่างประเทศ) ไม่เพียงแต่ส่งเสริมการพัฒนาตลาดเหล่านี้เท่านั้น แต่ยังมีส่วนช่วยสร้างแรงผลักดันการเติบโต พัฒนาระบบนิเวศและกลุ่มอุตสาหกรรมบริการหลักของเมือง ได้แก่ การขนส่งและโลจิสติกส์ วิทยาศาสตร์และเทคโนโลยีและนวัตกรรม การสื่อสาร การดูแลสุขภาพ การศึกษา การค้าและการค้าปลีก อสังหาริมทรัพย์และการท่องเที่ยว ฯลฯ

นางสาว Truong Thi Thu Ba รองผู้อำนวยการ ฝ่ายสถาบันการเงิน BIDV กล่าวสุนทรพจน์ในงานนี้ ภาพ : ฮวง เจียป

นางสาว Truong Thi Thu Ba รองผู้อำนวยการฝ่ายสถาบันการเงิน ธนาคารร่วมทุนเพื่อการลงทุนและการพัฒนาเวียดนาม (BIDV) เปิดเผยเกี่ยวกับโอกาสต่างๆ สำหรับสถาบันการเงินในประเทศว่า การจัดตั้งศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติและระดับภูมิภาคในเวียดนามจะเป็นโอกาสให้ธนาคารของเวียดนามดึงดูดกระแสเงินทุนระหว่างประเทศ และเข้าถึงแหล่งทุนต้นทุนต่ำ พร้อมกันนี้ให้ขยายตลาดและยกระดับระบบนิเวศบริการทางการเงิน สร้างมาตรฐานตามหลักปฏิบัติสากล เพิ่มความน่าเชื่อถือและศักยภาพในการระดมเงินทุน นอกจากนี้ ธนาคารยังสามารถเร่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและปรับเปลี่ยนรูปแบบการธนาคารบนแพลตฟอร์มได้

ตามที่ผู้แทน BIDV กล่าว โอกาสมักจะมาพร้อมกับความท้าทาย เช่น แรงกดดันการแข่งขันหลายระดับกับสถาบันการเงินระหว่างประเทศ ช่องว่างในโครงสร้างพื้นฐานข้อมูล เทคโนโลยี และการบูรณาการดิจิทัล ดังนั้นธนาคารของเวียดนามจึงต้องเผชิญกับการแข่งขันที่รุนแรง และมีแนวโน้มที่จะสูญเสียรายได้ภายในประเทศ นอกจากนี้ ยังมีความเสี่ยงจาก “แรงกดดันด้านการขยายไปต่างประเทศ” แต่ไม่มี “การขยายกำลังการผลิตไปต่างประเทศ” เพียงพอ สุดท้ายนี้ ยังมีความท้าทายในการสร้างความเชื่อมั่นในตลาดและความสอดคล้องของนโยบาย

ดังนั้น BIDV จึงเสนอว่า ในส่วนของรัฐสภาและรัฐบาล มติพิเศษว่าด้วยศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ จำเป็นต้องมีการมุ่งเน้นในระยะยาวกับสถาบันเฉพาะ และต้องได้รับการอนุมัติในเร็วๆ นี้ พร้อมกันนี้ จำเป็นต้องจัดคณะผู้แทนไปสำรวจศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศทั่วโลกเพื่อเรียนรู้จากประสบการณ์ มีโมเดลที่ใกล้เคียงกับเวียดนามและเพิ่งก่อตั้ง คือ GIFT City ของอินเดีย ในกระบวนการกำหนดนโยบายจำเป็นต้องปรึกษาหารือ รับฟัง และรับฟังความคิดเห็นของทุกฝ่าย ในเวลาเดียวกันให้ใช้ประโยชน์จากทรัพยากรบุคคลและโครงสร้างพื้นฐานในเวียดนามด้วยต้นทุนต่ำเพื่อปรับใช้บริการที่เหมาะสมกับเวียดนาม

สำหรับธนาคารของรัฐ จำเป็นต้องมีกลไกนำร่องที่ยืดหยุ่น การเจรจานโยบายอย่างสม่ำเสมอ และพื้นที่ทางกฎหมายเพื่อทดสอบบริการ (แซนด์บ็อกซ์) เช่น ธนาคารดิจิทัล สินทรัพย์ดิจิทัล การเงินสีเขียว การชำระเงินระหว่างประเทศ ฯลฯ สำหรับสมาคมธนาคาร จำเป็นต้องปรึกษาหารือกับธนาคารสมาชิกเพื่อทำความเข้าใจกับความยากลำบากในกระบวนการสมัคร นอกจากนี้ ยังเผยแพร่ ฝึกอบรม และแบ่งปันแนวปฏิบัติระดับนานาชาติ แนวโน้มเทคโนโลยีใหม่ๆ ฯลฯ ให้กับสมาชิกอีกด้วย

จากมุมมองของธนาคารพาณิชย์ BIDV ตัดสินใจว่าจะต้องใช้ประโยชน์จากต้นทุนทรัพยากรบุคคลและโครงสร้างพื้นฐานเพื่อให้บริการทางการเงินแก่ศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ มีกลยุทธ์การมีส่วนร่วมในการสร้างศักยภาพเชิงรุกที่มุ่งเน้น นอกจากนี้ ให้ความร่วมมือเชิงรุกในระดับนานาชาติ เชื่อมต่อกับเครือข่ายการเงินระดับโลก ร่วมสร้างสถาบัน เสนอโมเดลผลิตภัณฑ์ สร้างและทดสอบโมเดลใหม่

ความปรารถนาของเวียดนามที่จะเป็นศูนย์กลางการเงินระดับภูมิภาคและระดับนานาชาตินั้นชัดเจน แต่ความปรารถนาต้องมีเครื่องจักรจึงจะทำงานได้ และเครื่องจักรนั้นก็ไม่ใช่อะไรอื่นนอกจากระบบธนาคารที่ซึ่งความชาญฉลาด เทคโนโลยี ความไว้วางใจ และวิสัยทัศน์เชิงกลยุทธ์มาบรรจบกัน

ฮวง หลาน

ที่มา: https://congthuong.vn/trung-tam-tai-chinh-ngan-hang-viet-lam-gi-de-khong-thua-tren-san-nha-383326.html