ตามรายงานทางการเงินที่เพิ่งเผยแพร่เมื่อไม่นานมานี้ พบว่าตัวชี้วัดประสิทธิภาพทางธุรกิจของ Techcombank ทั้งหมดเติบโตขึ้นอย่างน่าประทับใจในไตรมาสที่ 4 ช่วยให้รายได้จากการดำเนินงานรวมเติบโตขึ้น 17.8% ในช่วงเวลาเดียวกัน นอกจากอัตราส่วน CASA ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วจาก 33.6% ณ สิ้นไตรมาส 3 เป็น 39.9% ณ สิ้นไตรมาส 4 แล้ว Techcombank ยังคงรักษาตำแหน่งผู้นำในอุตสาหกรรมด้านอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ที่ 14.4% ต่อไป
รายได้จากการบริการทั้งปี 2566 เพิ่มขึ้น 9.5% เป็น 10.2 ล้านล้านดอง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ในไตรมาสที่ 4 รายได้จากการบริการเพิ่มขึ้น 14.2% เป็น 3.1 ล้านล้านดอง ซึ่งเป็นไตรมาสที่มีรายได้จากการบริการที่ดีที่สุดในประวัติศาสตร์การดำเนินงานของธนาคารแห่งนี้ แรงผลักดันที่ทำให้กิจกรรมด้านบริการเติบโตอย่างแข็งแกร่งมาจากรายได้จากบริการบัตรที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 33.7 เป็น 2,148 พันล้านดองเมื่อปีที่แล้ว รายได้จากหนังสือเครดิต (LC) เงินสด และการชำระเงิน เพิ่มขึ้น 81.5% ในช่วงเวลาเดียวกัน แตะที่ 4,509 พันล้านดอง รายได้จากบริการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเพิ่มขึ้นร้อยละ 9.2 เป็นเกือบ 996 พันล้านดอง
นอกจากนี้ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิในไตรมาสที่ 4 เพิ่มขึ้น 11.4% เมื่อเทียบกับปีก่อน หลังจากที่ลดลงในสามไตรมาสก่อนหน้า ช่วยให้กำไรสุทธิทั้งปีแตะที่ 27.7 ล้านล้านดอง อัตราการลดลงทั้งปี 2566 ลดลงเหลือเพียง 8.6% เมื่อเทียบกับปีก่อน
แม้ว่าประสิทธิภาพทางธุรกิจจะดีขึ้น แต่ Techcombank ยังคงสามารถลดต้นทุนการดำเนินงานได้ดี โดยมีอัตราส่วนต้นทุนต่อรายได้ (CIR) สำหรับทั้งปีอยู่ที่ 33.1%
โดยรวม Techcombank บันทึกกำไรก่อนหักภาษีในไตรมาสที่ 4 จำนวน 5.8 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 21.6% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน กำไรก่อนหักภาษีสะสมทั้งปี 2566 อยู่ที่ 22.9 ล้านล้านดอง เกินกว่าแผนที่วางไว้ 22 ล้านล้านดองที่ที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้นอนุมัติเมื่อเดือนเมษายน 2566 ผลประกอบการทางธุรกิจของ Techcombank ในปี 2023 แสดงให้เห็นถึงความสามารถของธนาคารในการเข้าใจสถานการณ์และคาดการณ์ความเคลื่อนไหวของตลาดอย่างใกล้ชิด รวมถึงความสามารถในการดำเนินการตามแผนได้อย่างเหมาะสม
อัตราส่วน CASA ฟื้นตัวอย่างน่าทึ่งเกือบ 40%
ในปี 2023 สินทรัพย์รวมของ Techcombank เพิ่มขึ้น 21.5% เป็น 849.5 ล้านล้านดองเมื่อสิ้นปี เฉพาะภาคธนาคารสินเชื่อเติบโตขึ้น 19.2% เมื่อเทียบกับต้นปีเป็น 530.1 ล้านล้านดอง สอดคล้องกับวงสินเชื่อที่ธนาคารแห่งรัฐอนุมัติ
เงินฝากของลูกค้าอยู่ที่ 454.7 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 26.9% เมื่อเทียบกับปีก่อน และ 11.2% เมื่อเทียบกับปีก่อน ยอดคงเหลือในบัญชี CASA เพิ่มขึ้นติดต่อกัน 3 ไตรมาส โดยแตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ของธนาคารที่ 181.5 ล้านล้านดอง ณ สิ้นปี เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว 37.0% เมื่อเทียบกับปีก่อน และ 31.9% เมื่อเทียบกับปีก่อน ส่งผลให้อัตราส่วน CASA ปรับตัวดีขึ้นเป็น 39.9% การเติบโตดังกล่าวแสดงให้เห็นถึงศักยภาพด้านธุรกรรมการธนาคารชั้นนำของ Techcombank โดยแสดงให้เห็นจากอัตราการเติบโตของปริมาณธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล (เพิ่มขึ้น 41% เมื่อเทียบเป็นรายปี เป็น 2.2 พันล้านธุรกรรม คิดเป็น 13% ของส่วนแบ่งตลาดธุรกรรม NAPAS) และจำนวนการเข้าชมการสมัครรายเดือนสูงที่สุดของโลก ที่มากกว่า 50 ครั้งต่อลูกค้าที่ใช้งานจริง ในทางกลับกัน เงินฝากประจำ (TD) อยู่ที่ 273.2 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 20.9% เมื่อเทียบกับต้นปี และค่อนข้างคงที่เมื่อเทียบเป็นไตรมาสต่อไตรมาส เนื่องจากผลตอบแทนเริ่มน่าดึงดูดน้อยลงเมื่อเทียบกับอัตราการลงทุน และศักยภาพของตลาดอสังหาริมทรัพย์ พันธบัตร และหุ้น
อัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ตามเกณฑ์ Basel II ของธนาคารอยู่ที่ 14.4% ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2566 โดยยังคงรักษาตำแหน่งผู้นำในอุตสาหกรรมการธนาคาร และสูงกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำที่ 8.0% มาก ค่าใช้จ่ายสำรองเพิ่มขึ้น 102.5% เมื่อเทียบกับปีก่อน สะท้อนถึงการสำรองเชิงรุกของธนาคาร ต้นทุนสินเชื่อยังคงควบคุมได้ดีที่ 0.8% อัตราส่วนหนี้เสีย ณ สิ้นปี 2566 อยู่ที่ 1.19% เท่านั้น จาก 1.4% ณ สิ้นไตรมาสที่ 3 อัตราส่วนหนี้เสียของทั้งพอร์ตสินเชื่อและพันธบัตรอยู่ที่ 1.12%
เงินปันผลประจำปีเป็นเงินสดอย่างน้อย 20% ของกำไรรวมหลังหักภาษี
Techcombank ปิดไตรมาสที่ 4 ของปี 2023 ด้วยลูกค้ากว่า 13.4 ล้านราย โดยบันทึกลูกค้าใหม่ 2.6 ล้านรายในปี 2023 ทั้งปี ซึ่งเพิ่มขึ้นมากกว่าสองเท่าจากจำนวนในปี 2022 ในจำนวนนี้ 46.8% เข้าร่วมผ่านช่องทางดิจิทัล และ 36.2% ผ่านพันธมิตรในระบบนิเวศ
หลังจากที่รักษาอัตราการเติบโตของกำไรเกือบ 40% ต่อปีมาเป็นเวลา 10 ปี ปัจจุบัน Techcombank ได้กลายเป็นธนาคารเอกชนชั้นนำในเวียดนาม โดยมีกำไรก่อนหักภาษีรวมในช่วง 3 ปีที่ผ่านมาสูงถึงกว่า 3 พันล้านเหรียญสหรัฐ
ธนาคารได้เสนอนโยบายจ่ายเงินปันผลระยะยาวเพื่อนำเสนอต่อการประชุมสามัญผู้ถือหุ้นครั้งต่อไปในเดือนเมษายน 2567 โดยอิงกับการเติบโตทางธุรกิจที่ยั่งยืนและการเติบโตของกำไร ธนาคารมีแผนจะเสนอจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดอย่างน้อย 20% ของกำไรประจำปีหลังหักภาษี หรือ 4-5% ของส่วนทุนของธนาคารในช่วงต้นปี ซึ่งเทียบเท่ากับประมาณ 1,500 ดองต่อหุ้น ด้วยผลลัพธ์ทางธุรกิจที่เป็นบวกแม้ในสถานการณ์เศรษฐกิจที่ผันผวน ธนาคารเชื่อว่าการรักษานโยบายการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดดังที่กล่าวไว้ข้างต้น ขณะเดียวกันก็ขยายธุรกิจให้สูงกว่าค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรม และการรักษาอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุนชั้นที่ 1 ไว้ที่ 14-15% เป็นสิ่งที่เป็นไปได้อย่างสมบูรณ์
“ผมเชื่อว่ากลยุทธ์การเปลี่ยนแปลงและผลลัพธ์ทางธุรกิจเชิงบวกในปี 2023 ที่เต็มไปด้วยความท้าทายนี้จะช่วยยืนยันถึงความแข็งแกร่งที่แท้จริงของธนาคารอีกครั้ง ขณะเดียวกันก็สร้างรากฐานที่มั่นคงสำหรับการเติบโตในปีต่อๆ ไป สิ่งนี้จะช่วยให้ธนาคารสามารถวางแผนกลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดในระยะยาวสำหรับผู้ถือหุ้นได้” คุณเยนส์ ล็อตต์เนอร์ ผู้อำนวยการทั่วไปของ Techcombank กล่าว
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)