SeABank พัฒนาอย่างยั่งยืนบนรากฐานการจัดการความเสี่ยงที่มั่นคง

การจัดการความเสี่ยง (RRM) เป็นองค์ประกอบสำคัญประการหนึ่งสำหรับการเติบโตและการพัฒนาที่ยั่งยืน ระหว่างการดำเนินงาน SeABank มุ่งเน้นที่การลงทุน การปรับปรุง และการนำการจัดการความเสี่ยงไปใช้กับกระบวนการดำเนินงานอยู่เสมอ โดยสร้าง "โล่" ที่แข็งแกร่งเพื่อช่วยให้การดำเนินงานมีเสถียรภาพ ปลอดภัย และมีประสิทธิผลอยู่เสมอ

กิจกรรมที่สำนักงานธุรกรรมธนาคาร SeABank

การบริหารความเสี่ยงอย่างครอบคลุมตามมาตรฐานสากล เพื่อให้รองรับเป้าหมายทางธุรกิจได้อย่างสูงสุดและสร้างรากฐานที่มั่นคงสู่การพัฒนาอย่างยั่งยืน SeABank ปรับปรุงวิธีการประเมินความเสี่ยงอย่างครอบคลุมตามมาตรฐานและแนวปฏิบัติสากลอย่างต่อเนื่อง ในขณะเดียวกันก็ปรับนโยบายอย่างยืดหยุ่นตามความผันผวนของตลาด เพื่อให้แน่ใจว่าสามารถรักษาคุณภาพสินทรัพย์ สภาพคล่องที่มั่นคง และบัฟเฟอร์ที่มั่นคง เพื่อเสริมสร้างสำรองทุนเพื่อรับมือกับความเสี่ยง SeABank ได้ดำเนินการตามเสาหลักทั้ง 3 ของ Basel II เสร็จเรียบร้อยก่อนกำหนด นอกจากนี้ SeABank ยังเป็นหนึ่งในธนาคารผู้บุกเบิกไม่กี่แห่งที่นำ Basel III มาใช้ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2022 โดยมีข้อกำหนดที่เข้มงวดในการปฏิบัติตามอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน (CAR) ส่วนประกอบของเงินกองทุนหลัก ส่วนประกอบของเงินกองทุนสำรอง และดัชนีการจัดการความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง หลังจากดำเนินการมา 2 ปี SeABank ได้ปรับปรุงตัวชี้วัดอย่างต่อเนื่องในการสร้างหลักประกันความปลอดภัยในการสำรองเงินทุนดำเนินงาน และเพิ่มความยืดหยุ่นของสภาพคล่องต่อเหตุการณ์ไม่คาดฝัน ธนาคารจึงนำวิธี IMA (Internal Models Approach) มาใช้ในการวัดดัชนีการยอมรับสภาพคล่อง คำนวณเงินกองทุนเพื่อความเสี่ยงด้านตลาด และนำกระบวนการประเมินความเพียงพอของเงินกองทุนภายใน (ICAAP) มาใช้อย่างเต็มรูปแบบ เพื่อเตรียมพร้อมรับมือกับสถานการณ์ต่างๆ ด้วยเหตุนี้ ธนาคารจึงรักษาอัตราส่วน CAR ไว้ที่ระดับปลอดภัยที่สูงกว่าข้อกำหนดขั้นต่ำของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) อยู่เสมอ โดยมีอัตราส่วน CAR รวมที่ 13.61% ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2023 นอกจากนี้ SeABank ยังได้นำมาตรฐานการรายงานทางการเงินระหว่างประเทศ (IFRS) มาใช้ล่วงหน้า นอกเหนือไปจากมาตรฐานการบัญชีของเวียดนามเมื่อจัดทำและนำเสนองบการเงิน ธนาคารจึงเสริมสร้างการบริหารความเสี่ยงและการควบคุมโดยปรับปรุงความสามารถในการวัดและจัดการผลลัพธ์ทางธุรกิจ สร้างพื้นฐานสำหรับการจัดสรรทรัพยากรอย่างเหมาะสมเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพของเงินทุน การจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมและส่งเสริมสินเชื่อที่รับผิดชอบ นอกเหนือจากการจัดการความเสี่ยงด้านวัสดุโดยธรรมชาติแล้ว SeABank ยังดำเนินการสร้างและนำระบบการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม (ESMS) มาใช้เชิงรุก และส่งเสริมสินเชื่อสีเขียว โดยมุ่งหวังที่จะต่อสู้กับการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและบรรลุเป้าหมายของรัฐบาลในการเปลี่ยนผ่านไปสู่ เศรษฐกิจ ที่มีการปล่อยคาร์บอนสุทธิเป็นศูนย์ ตั้งแต่ปี 2022 SeABank ได้นำการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมมาปฏิบัติอย่างครอบคลุมในกิจกรรมสินเชื่อ ด้วยเหตุนี้ ธุรกรรมสินเชื่อ 100% จึงได้รับการคัดกรอง จัดประเภท และประเมินความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคม จึงสามารถกำหนดมาตรการจัดการความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและสังคมที่เหมาะสมตามระดับความเสี่ยงที่ระบุได้ ขณะเดียวกัน จะปฏิเสธธุรกรรมที่มีผลกระทบร้ายแรงและไม่สามารถย้อนกลับได้ต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพและส่งเสริมโครงการสินเชื่อที่รับผิดชอบ SeABank กำลังมองหาความเป็นเพื่อน การสนับสนุนทางการเงินและระดับมืออาชีพจากพันธมิตรระดับนานาชาติที่มีชื่อเสียง เช่น IFC, DFC, ADB เป็นต้น ดังนั้น ธนาคารจึงมั่นใจในการจัดหาผลิตภัณฑ์ทางการเงินและสังคมที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมเพื่อสนับสนุนวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม วิสาหกิจที่นำโดยผู้หญิง พัฒนาไปสู่เศรษฐกิจสีเขียว เศรษฐกิจหมุนเวียน ตอบสนองเกณฑ์การผลิตที่เข้มงวดของโลก ปรับปรุงประสิทธิภาพการใช้ทรัพยากรและพลังงาน การบริหารความเสี่ยงด้านเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มดิจิทัล เพื่อเสริมสร้างแพลตฟอร์มการบริหารความเสี่ยงเพื่อสร้างแรงผลักดันในการพัฒนาธุรกิจ SeABank ส่งเสริมการนำกลยุทธ์ "Digital Convergence" มาใช้อย่างต่อเนื่อง โดยเน้นการลงทุนในระบบ การนำเทคโนโลยีขั้นสูงมาประยุกต์ใช้เพื่อเสริมการควบคุม ป้องกันและตรวจจับความเสี่ยงในระยะเริ่มต้น จึงรักษาการดำเนินงานที่ปลอดภัยและต่อเนื่อง SeABank ได้ลงทุนด้านการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีขั้นสูงเพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพของการจัดการ การควบคุม และการตรวจจับความเสี่ยงในระยะเริ่มต้น และป้องกันความเสี่ยงในหลายๆ ด้าน เช่น การใช้ประโยชน์จาก Big Data เพื่อให้มองเห็นปัญหาที่เกิดขึ้นในธุรกรรมได้อย่างครอบคลุมและทันท่วงที และการสร้างเครื่องมือเพื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย การนำ AI, การเรียนรู้ของเครื่องจักร, การวิเคราะห์ข้อมูลมาใช้เพื่อสร้างแบบจำลองเพื่อปรับปรุงคุณภาพการประเมินความเสี่ยง การพัฒนาศูนย์ข้อมูล... โดยเฉพาะอย่างยิ่ง SeABank ให้ความสำคัญเป็นพิเศษกับทรัพยากรในการป้องกันความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความปลอดภัยของเทคโนโลยีและความปลอดภัยของข้อมูลลูกค้าในช่วงระยะเวลาการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ผ่านการลงทุนในระบบป้องกันการสูญเสียข้อมูล โครงการ QTRR และการรักษาความปลอดภัยของบัตรที่ได้รับการปรับปรุง เช่น Digital Authentication Framework หรือ Mastercard Proactive Scanning การอัปเกรดเทคโนโลยี eKYC การรับรองการบูรณาการข้อมูลประชากรในประเทศและการรับรองบัตรประจำตัวประชาชนที่ฝังชิปเพื่อเพิ่มความปลอดภัยในการทำธุรกรรม... ด้วยเหตุนี้ SeABank จึงได้รับการรับรองว่าเป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยของข้อมูลสูงสุดตามมาตรฐาน ISO 27001 และในขณะเดียวกันก็เป็นองค์กรแรกในเวียดนามที่ได้รับใบรับรอง PCI DSS 3.2 ด้านความปลอดภัยสำหรับระบบบัตรชำระเงิน SeABank ได้รับการจัดอันดับ B1 จาก Moody's เป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน ที่น่าสังเกตคือในปี 2566 องค์กรนี้จัดอันดับ SeABank ที่ Ba3 สำหรับหมวดหมู่สำคัญๆ มากมายพร้อมแนวโน้มมีเสถียรภาพ นอกจากนี้ มูดี้ส์ยังชื่นชมกับการปรับปรุงในการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ ความเพียงพอของเงินกองทุนที่สูง กิจกรรมการปล่อยสินเชื่อ และสภาพคล่องที่มั่นคง ที่มา: https://baodautu.vn/seabank-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d228677.html