หนี้สูญลดลง รายได้พนักงานเพิ่มขึ้นอย่างมาก

ธนาคารร่วมทุนทางการค้าส่งออกและนำเข้าเวียดนาม (Eximbank - EIB) เพิ่งประกาศรายงานทางการเงินรวมสำหรับ 6 เดือนแรกของปี 2024 พร้อมด้วยตัวเลขเชิงบวกจำนวนมาก

ด้วยเหตุนี้ ธนาคารเอ็กซิมแบงก์จึงได้รับกำไรก่อนหักภาษีมากกว่า 1,475 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นร้อยละ 5 เมื่อเทียบกับช่วง 6 เดือนแรกของปีก่อน แม้ว่าจะดำเนินการตามแผนประจำปีได้เพียง 28% เท่านั้น แต่ภาพกำไรของธนาคารก็ดูมีแนวโน้มดีเนื่องจากกำไรจากธุรกิจค่อยๆ เพิ่มขึ้นทุกไตรมาส

โดยเฉพาะกำไรในไตรมาสที่ 2 ปี 2567 อยู่ที่ 813 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นอย่างก้าวกระโดดถึง 52% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน การฟื้นตัวที่น่าประทับใจนี้ส่วนใหญ่มาจากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่เพิ่มขึ้นร้อยละ 38 แตะที่เกือบ 1,512 พันล้านดอง ขณะเดียวกัน กำไรสุทธิจากกิจกรรมอื่นๆ อยู่ที่ 213 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 3 เท่าจากไตรมาสที่ 2 ปี 2566

ในไตรมาสที่สอง ธนาคารเอ็กซิมแบงก์ได้จัดสรรเงินสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อจำนวน 221 พันล้านดอง ซึ่งเพิ่มขึ้นร้อยละ 24 จากช่วงเวลาเดียวกัน ซึ่งแสดงให้เห็นว่าธนาคารให้ความสำคัญกับคุณภาพสินทรัพย์ แม้ว่าอัตราส่วนหนี้เสียจะลดลงเล็กน้อยจาก 2.65% ในช่วงต้นปีมาอยู่ที่ 2.64% เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน 2567 ก็ตาม

หากเปรียบเทียบกับธนาคารพาณิชย์ 29 แห่งที่ได้ประกาศรายงานทางการเงินไตรมาสที่ 2 แล้ว ธนาคาร Eximbank ถือเป็นธนาคารเพียงไม่กี่แห่งที่ในปัจจุบันไม่มีหนี้ค้างชำระจากการให้กู้ยืมพันธบัตรขององค์กรเลยแม้แต่น้อย สิ่งนี้อาจถือเป็นข้อดีอย่างยิ่งต่อคุณภาพสินทรัพย์ของ Eximbank ในบริบทที่ตลาดพันธบัตรขององค์กรยังไม่สามารถหลุดพ้นจากวิกฤติที่กินเวลานานตั้งแต่ปี 2565 ได้

นอกเหนือจากผลกำไรดังกล่าวข้างต้น ตัวชี้วัดทางธุรกิจที่สำคัญบางส่วนของ Eximbank ยังแสดงให้เห็นถึงความหวัง เช่น เงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้น 4.3% เป็น 163,051 พันล้านดอง ณ สิ้นไตรมาสที่สอง

ขณะที่สินเชื่อลูกค้าขยายตัวร้อยละ 8 เมื่อเทียบกับช่วงสิ้นปีก่อน โดยมีเงินทุนที่เข้าสู่ตลาดสูงถึง 151,328 พันล้านดอง

การเติบโตของสินเชื่อค่อนข้างดี แต่ต้องขอบคุณอัตราดอกเบี้ยเงินฝากที่ลดลงอย่างรวดเร็วเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีก่อน ทำให้ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ยที่จ่ายให้กับลูกค้าลดลงร้อยละ 37 เหลือ 1,708 พันล้านดอง

ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 สินทรัพย์รวมของ EXIM BANK อยู่ที่ 211,999 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 5.3% จากสิ้นปีก่อน

ธนาคารเอ็กซิมแบงก์
ภาพประกอบ (EIB)

ที่น่าสังเกตคือ ค่าใช้จ่ายพนักงานในช่วง 6 เดือนแรกของปี (เงินเดือน ค่าเบี้ยเลี้ยง และเงินสมทบตามเงินเดือน) เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วถึง 34% ในช่วงเวลาเดียวกัน โดยอยู่ที่เกือบ 543 พันล้านดอง แม้ว่าจำนวนพนักงานจะเพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อย (6,226 คน ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2567 เพิ่มขึ้น 196 คน เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันของปีก่อน)

ตามการคำนวณ พบว่ารายได้เฉลี่ย (รวมเงินเดือนและค่าเบี้ยเลี้ยง) ของพนักงานธนาคารเอ็กซิมแบงก์ในช่วง 6 เดือนแรกของปีอยู่ที่ 24.34 ล้านดอง/คน/เดือน เพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเทียบกับตัวเลข 17.21 ล้านดอง/คน/เดือนในปี 2566

ในปี 2567 ธนาคารเอ็กซิมแบงก์กำหนดเป้าหมายกำไรก่อนหักภาษีที่ 5,180 พันล้านดอง สูงขึ้น 90.5% จากผลประกอบการของปีก่อน คาดสินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้น 11% เป็น 223,500 พันล้านดอง การระดมเงินทุนเพิ่มขึ้น 10.5% เป็น 175,000 พันล้านดอง

ก่อนหน้านี้ EIB ประกาศว่าจะจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด 3% จากกำไรสะสมที่ยังไม่ได้จ่ายจนถึงปี 2023 โดยมีหุ้นจดทะเบียนและหุ้นที่ยังไม่ได้จ่ายมากกว่า 1,740 ล้านหุ้น EIB จะจ่ายเงินปันผลประมาณ 522,000 ล้านดอง ถือเป็นครั้งแรกในรอบ 10 ปีที่ธนาคารจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสด

ผู้ถือหุ้นรายใหญ่เปิดเผย

หลังจากที่มี “โอกาสทอง” ในการเป็นธนาคารชั้นนำของระบบจากปัญหาภายในที่ผ่านมา Eximbank กำลังค่อยๆ แสดงให้เห็นถึงการฟื้นตัวอย่างแข็งแกร่ง หลังจากที่คณะกรรมการบริหารได้ทำหน้าที่ใน “กิจการภายใน” ได้ดีมาเป็นเวลาหนึ่งปีเศษ

ที่น่าสังเกตคือ ธนาคารแห่งรัฐเพิ่งอนุมัติให้ Gelex Group ซึ่งเป็นกลุ่มการลงทุนชั้นนำในเวียดนามที่มีแบรนด์หลัก เช่น Viglacera, CADIVI Electric Cable, EMIC Electrical Measuring Equipment, THIBIDI Transformer, HEM Electric Motor, CFT Copper Wire, Song Da Clean Water Plant,... ซื้อหุ้นของ Eximbank

ภายหลังจากทำธุรกรรมนี้ Gelex จะกลายเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของธนาคารแห่งนี้

ตามเอกสารการอนุมัติคาดว่าธุรกรรมดังกล่าวจะดำเนินการผ่านการจับคู่คำสั่งซื้อและ/หรือการเจรจาผ่านระบบซื้อขายหลักทรัพย์ของตลาดหลักทรัพย์โฮจิมินห์ในปีนี้

หากธุรกรรมดังกล่าวประสบความสำเร็จ GELEX จะเพิ่มอัตราการเป็นเจ้าของที่คาดหวังเป็น 10% ของทุนจดทะเบียนของ Eximbank ทั้งนี้ ยังเป็นอัตราส่วนการเป็นเจ้าของสูงสุดที่ผู้ถือหุ้นสถาบันได้รับอนุญาตให้มีในสถาบันสินเชื่อ ตามบทบัญญัติของพระราชบัญญัติสถาบันสินเชื่อ พ.ศ. 2567 อีกด้วย

ในช่วงต้นเดือนกรกฎาคม ธนาคารแห่งรัฐยังได้อนุมัติแผนการเพิ่มทุนจดทะเบียนให้กับธนาคารเอ็กซิมแบงก์โดยการออกหุ้นเพื่อจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Eximbank จะออกหุ้นใหม่จำนวน 121.9 ล้านหุ้น เทียบเท่ากับการเพิ่มทุนจดทะเบียนเกือบ 1,219 พันล้านดอง หลังจากการออกหุ้นกู้ดังกล่าว ทุนจดทะเบียนของธนาคารจะสูงถึง 18,688 พันล้านดอง

ล่าสุด Eximbank ได้ประกาศรายชื่อผู้ถือหุ้นที่เป็นเจ้าของทุนก่อตั้งของธนาคาร 1% โดย Gelex Group Corporation เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุด โดยถือหุ้นอยู่ร้อยละ 4.9 ของทุนจดทะเบียน ถัดไปคือ VIX Securities JSC ถือครอง 3.58% ของทุนจดทะเบียน และ Thang Phuong JSC ถือครอง 3.07%

ผู้ถือหุ้นรายบุคคล 2 รายที่อยู่ในรายชื่อที่ประกาศไว้คือ นางสาวเล ทิ ไม โลน (1.03%) และรองประธานคณะกรรมการบริหาร นางสาวลวง ทิ กาม ตู (1.12%)