ธนาคารไซง่อนแบงก์ เป็นอย่างไรบ้างภายใต้การนำของ “กัปตัน” หวู่ กวาง ลัม?

การถ่ายโอนอำนาจ

นายหวู่ กวาง ลาม เกิดเมื่อวันที่ 5 กันยายน พ.ศ. 2512 สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาเอก สาขาเศรษฐศาสตร์ และปริญญาโท สาขาทฤษฎีการเมืองและการบริหาร

ตั้งแต่เดือนกันยายน พ.ศ.2533 ถึงเดือนมิถุนายน พ.ศ.2535 คุณลัมเป็นนักบัญชีที่บริษัทพัฒนาที่อยู่อาศัยเขต 1 ตั้งแต่ปี 1992 ถึง 2017 เขาดำรงตำแหน่งรองหัวหน้าฝ่ายวางแผนของบริษัท Tan Thuan Export Processing Enterprise

ผู้เชี่ยวชาญด้านแผนกการลงทุนและการซ่อมแซม รองหัวหน้าแผนกงบประมาณ หัวหน้าแผนกการลงทุนและการซ่อมแซม - แผนกการเงินนครโฮจิมินห์ รองผู้อำนวยการทั่วไปของบริษัทการลงทุนทางการเงินของรัฐนครโฮจิมินห์

ตั้งแต่เดือนเมษายน พ.ศ. 2560 ถึงปัจจุบัน คุณลัม ดำรงตำแหน่งตัวแทนทุนของบริษัท ฟู่หนวน คอนสตรัคชั่น แอนด์ เฮาส์ซิ่ง วันเมมเบอร์ จำกัด

ประธานคณะกรรมการธนาคารไซง่อนแบงก์ นายหวู่ กวาง ลาม

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2560 ถึงเดือนมิถุนายน 2561 คุณลัมเคยดำรงตำแหน่งสมาชิกคณะกรรมการบริหาร ตัวแทนฝ่ายบริหารการลงทุนของผู้ถือหุ้นของ Phu Nhuan Construction and Housing Trading One Member Co., Ltd. และผู้อำนวยการทั่วไปของ Saigon Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Saigonbank - UPCoM: SGB)

ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2561 ถึงเดือนตุลาคม 2562 คุณลัมดำรงตำแหน่งสมาชิกคณะกรรมการบริหาร โดยรับหน้าที่เป็นประธานคณะกรรมการบริหารของ Saigonbank แทนที่คุณ Pham Van Thong

นาย Pham Van Thong เคยดำรงตำแหน่งรองหัวหน้าสำนักงานคณะกรรมการพรรคการเมืองโฮจิมินห์ และดำรงตำแหน่งเป็น "ประธาน" ของธนาคารไซง่อนมาเพียงไม่ถึง 1 ปี (ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2560) แทนที่นาย Tran Quoc Hai

อย่างไรก็ตาม ในเวลาต่อมา ตามประกาศของคณะกรรมการตรวจสอบของคณะกรรมการพรรคการเมืองนครโฮจิมินห์ นายทอง นางสาวไท ถิ บิก เลียน หัวหน้าสำนักงาน และแกนนำคณะกรรมการพรรคการเมืองนครโฮจิมินห์อีกหลายคน ถูกลงโทษทางวินัยฐานละเมิดกฎ

ในเดือนตุลาคม 2019 คุณลัมได้ดำรงตำแหน่งประธานคณะกรรมการบริหารของธนาคารไซง่อนอย่างเป็นทางการและดำรงตำแหน่งตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา

นอกจากการเปลี่ยนแปลงบุคลากรแล้ว ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ Saigonbank ก็ยังออกไปทีละรายเช่นกัน บริษัท Bien Hoa Electronics Joint Stock Company (Belco) ได้ลงทะเบียนประมูลหุ้น Saigonbank ทั้งหมดเกือบ 1.5 ล้านหุ้น (คิดเป็น 0.49% ของทุนจดทะเบียน) เมื่อต้นปี 2020 ธนาคารสองแห่ง ได้แก่ Vietcombank และ VietinBank ก็ได้ทยอยขายทุนและขายทุนทั้งหมดของตนออกไปเช่นกัน

ตามรายงานการจัดการ 6 เดือนแรกของปี 2567 สำนักงานคณะกรรมการพรรคการเมืองโฮจิมินห์ถือหุ้น SGB จำนวน 61.6 ล้านหุ้น คิดเป็น 18.18% ของทุน และบริษัท Phu Nhuan Construction and Housing Trading One Member Co., Ltd. ถือหุ้นเกือบ 56.4 ล้านหุ้น คิดเป็น 16.64% ของทุนของธนาคาร

Saigonbank ช้าแน่เหรอ?

เกี่ยวกับ Saigonbank ซึ่งเป็นธนาคารแห่งแรกที่ก่อตั้งขึ้นในระบบธนาคารร่วมทุนปัจจุบันในเวียดนาม ก่อตั้งขึ้นในปี 1987 ด้วยทุนจดทะเบียนเริ่มแรก 650 ล้านดอง

ตามที่กล่าวไว้ในบทความ "Saigonbank กำลังเตรียมย้ายไปยังชั้นจดทะเบียนใหม่ ธนาคารมีอะไรอยู่ในมือบ้าง" แม้ว่าจะก่อตั้งเร็ว แต่ทุนจดทะเบียนของ Saigonbank ยังคงอยู่ในระดับต่ำที่สุดในบรรดาธนาคารพาณิชย์ 28 แห่ง ในขณะเดียวกันการเพิ่มทุนจดทะเบียนของธนาคารนี้ก็ค่อนข้างล่าช้าเช่นกัน

ในส่วนของสถานการณ์ทางธุรกิจเก้าอี้ร้อนเพิ่งเปลี่ยนมือไป จากรายงานทางการเงินรวมที่ผ่านการตรวจสอบแล้วใน 6 เดือนแรกของปี 2561 ของ Saigonbank พบว่าตัวชี้วัดประสิทธิภาพทางธุรกิจในครึ่งปีแรกของธนาคารนี้ค่อนข้างไม่ดีนัก ตัวบ่งชี้ส่วนมากเป็นลบมาก

สินทรัพย์รวม ณ วันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2561 อยู่ที่ 20,724 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 3 เมื่อเทียบกับช่วงต้นปี โดยสินเชื่อลูกค้าและเงินฝากรวมลดลง

ตัวชี้วัดที่น่าสังเกตอีกประการหนึ่งของธนาคารแห่งนี้คือหนี้เสียที่เพิ่มขึ้นเกินเกณฑ์ 3% ที่ธนาคารแห่งรัฐกำหนดเป็น 6.46%

โดยเฉพาะหนี้กลุ่มที่ 3 (หนี้ต่ำกว่ามาตรฐาน) เพิ่มขึ้น 8 เท่า จาก 25,000 ล้านดอง เป็น 200,000 ล้านดอง หนี้กลุ่มที่ 4 (หนี้ที่ต้องให้ความสนใจ) เพิ่มขึ้น 3 เท่า จาก 77,000 ล้านดอง เป็น 237,000 ล้านดอง หนี้กลุ่มที่ 5 (หนี้ที่อาจสูญเสียทุน) เพิ่มขึ้น 45% เป็น 458,800 ล้านดอง

ณ สิ้นปี 2561 ธนาคาร Saigonbank รายงานกำไรสุทธิในปี 2561 เพียงเกือบ 42 พันล้านดอง ลดลงร้อยละ 24 เมื่อเทียบกับปีก่อน ภายในปี 2562 สถานการณ์ดีขึ้นมากเมื่อธนาคารรายงานกำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 3.5 เท่าเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้าเป็นเกือบ 145 พันล้านดอง

ผลกำไรดังกล่าวส่วนใหญ่มาจากการลดต้นทุนการสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อของธนาคารลงอย่างมากถึง 1.7 เท่าเหลือ 197 พันล้านดอง ภายในปี 2563 กำไรของ Saigonbank ลดลง 1.5 เท่าเมื่อเทียบกับปีก่อนเหลือ 97 พันล้านดอง

ในปี 2021 กำไรของธนาคารจะกลับมาสูงกว่า 100,000 ล้านดอง และจะไปถึง 267,000 ล้านดอง ภายในสิ้นปี 2023

สินทรัพย์รวมของ Saigonbank เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องตลอดหลายปีที่ผ่านมา แต่ไม่มีการเติบโตที่โดดเด่น ภายในสิ้นปี 2566 สินทรัพย์รวมของธนาคารจะอยู่ที่ 31,501 พันล้านดอง

เมื่อเทียบกับ PGBank ที่มีทุนจดทะเบียนเท่ากัน ณ สิ้นปี 2566 สินทรัพย์รวมของธนาคารนี้อยู่ที่ 55,491 พันล้านดอง หรือ BaoVietBank ที่ไม่ได้จดทะเบียนมีสินทรัพย์รวม 84,645 พันล้านดอง

ณ สิ้นไตรมาสที่ 2 ปี 2567 Saigonbank บันทึกรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเกือบ 225 พันล้านดอง ลดลง 7% จากช่วงเวลาเดียวกัน

กลุ่มธุรกิจทุกกลุ่มแสดงให้เห็นถึงการลดลงในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานเพิ่มขึ้นร้อยละ 6 เมื่อเทียบกับปีก่อนเป็น 142 พันล้านดอง ส่งผลให้กำไรจากการดำเนินงานสุทธิของธนาคารลดลงร้อยละ 9 เหลือ 120 พันล้านดอง

เนื่องจากต้นทุนการสำรองความเสี่ยงด้านสินเชื่อของธนาคารลดลง 2.45 เท่าเมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันเป็นเกือบ 22,000 ล้านดอง Saigonbank รายงานกำไรก่อนหักภาษีเพิ่มขึ้น 24% เมื่อเทียบกับช่วงเวลาเดียวกันเป็น 98,000 ล้านดอง กำไรหลังหักภาษีเพิ่มขึ้น 45.8% เป็นเกือบ 70 พันล้านดอง

ในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2567 Saigonbank บันทึกรายได้ดอกเบี้ยสุทธิที่ 409 พันล้านดอง ลดลง 11.85% ธนาคารมีกำไรสุทธิก่อนหักภาษี 166 พันล้านดอง กำไรหลังหักภาษีที่สอดคล้องกันอยู่ที่ 133 พันล้านดอง ลดลง 9.55% เมื่อเทียบกับ 6 เดือนแรกของปี 2566

ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2024 สินทรัพย์รวมของ Saigonbank อยู่ที่ 32,413 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 2.8% เมื่อเทียบกับต้นปี สินเชื่อลูกค้ามีมูลค่า 20,121 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 1.7% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2566

ด้านคุณภาพสินเชื่อ ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2567 หนี้เสียรวมของ Saigonbank อยู่ที่มากกว่า 519 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 28% เมื่อเทียบกับ 404 พันล้านดองในช่วงต้นปี ส่งผลให้อัตราส่วนหนี้สูญ/หนี้คงค้างเพิ่มขึ้นจากร้อยละ 2.03 เมื่อปีที่แล้ว เป็นร้อยละ 2.55

เคยมีช่วงหนึ่งระดับหนี้เสียของธนาคารอยู่ต่ำกว่า 2% ในปี 2019 หนี้เสียรวมของ Saigonbank อยู่ที่ 256 พันล้านดอง อัตราส่วน 1.76% ภายในปี 2563 หนี้เสียของธนาคารลดลงเหลือ 223 พันล้านดอง หรืออัตรา 1.44%

ในปี 2564 อัตราหนี้สูญของธนาคารจะยังคงอยู่เพียง 1.97% เท่านั้น และจะเกิน 2% อย่างเป็นทางการภายในสิ้นปี 2565

ที่น่าสังเกตคือ นอกเหนือจากหนี้เสียในงบดุลแล้ว ในปี 2562 ธนาคาร Saigonbank ยังมีพันธบัตรพิเศษที่ออกโดย VAMC จำนวน 570,000 ล้านดอง และในปี 2563 มีจำนวน 522,000 ล้านดอง ในปี 2022 มูลค่าพันธบัตรดังกล่าวเพิ่มขึ้นเป็น 603 พันล้านดอง

อย่างไรก็ตาม ในปี 2566 ระดับดังกล่าวลดลงอย่างรวดเร็วถึง 2.9 เท่าเหลือ 206 พันล้านดอง และเมื่อสิ้นสุด 6 เดือนแรกของปี 2567 ก็ลดลงเหลือมากกว่า 199 พันล้านดอง

ที่มา: https://www.nguoiduatin.vn/saigonbank-ra-sao-duoi-su-cheo-lai-cua-thuyen-truong-vu-quang-lam-204240830184653723.htm