ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ออกหนังสือเวียน 04/2023/TT-NHNN เพื่อควบคุมกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศเพื่อนบ้าน
หนังสือเวียนดังกล่าวระบุถึงกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านอย่างชัดเจน ด้วยเหตุนี้ ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจึงได้รับอนุญาตให้ดำเนินการได้เฉพาะในรูปแบบการใช้เงินดองเวียดนามในการซื้อเงินตราของประเทศชายแดนจากบุคคลเป็นเงินสดเท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในวรรค 2 ของมาตราข้อนี้
ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดในสกุลเงินดองเวียดนามให้กับบุคคลตามระเบียบข้อบังคับ
องค์กรทางเศรษฐกิจอาจตกลงกับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านเพื่อจัดตั้งตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ณ สถานที่หนึ่งแห่งหรือหลายแห่งในพื้นที่ชายแดนทางบกหรือเขตเศรษฐกิจประตูชายแดนในท้องที่ที่องค์กรทางเศรษฐกิจมีสำนักงานใหญ่หรือสาขาอยู่
ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในบริเวณรอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดให้กับบุคคลต่างชาติที่ดำเนินขั้นตอนออกนอกประเทศเสร็จสิ้นแล้ว
ในกรณีการขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 VND (ยี่สิบล้านด่งเวียดนาม) หรือต่ำกว่า ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลดังกล่าวแสดงเอกสารขาออกตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของคนต่างชาติ
กรณีขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่าเกิน 20,000,000 ดอง (ยี่สิบล้านดองเวียดนาม) ให้กับบุคคลที่แลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลดังกล่าวแสดงเอกสารขาออกที่สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของคนต่างชาติ และใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินที่มีตราประทับของสถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตหรือตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ใบกำกับสินค้า (ใบเสร็จรับเงิน) สำหรับแลกเงินนั้น ใช้ได้เฉพาะกับบุคคลธรรมดาที่ต้องการซื้อเงินกลับจากประเทศเพื่อนบ้านภายใน 90 วัน นับจากวันที่ระบุในใบกำกับสินค้า (ใบเสร็จรับเงิน) ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องเก็บใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จ) ของเงินที่แลกเปลี่ยนก่อนหน้านี้จากบุคคล
ขีดจำกัดสูงสุดของสกุลเงินของประเทศเพื่อนบ้านที่บุคคลสามารถซื้อกลับได้ไม่เกินจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยนระบุไว้ในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน)
ระยะเวลาการขาย ยอดเงินคงเหลือของประเทศเพื่อนบ้าน
ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจะต้องขายเงินสดทั้งหมดของสกุลเงินของประเทศชายแดนที่ซื้อ (นอกเหนือจากยอดคงเหลือ) ให้กับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในตอนท้ายของแต่ละวันทำการ ในกรณีที่สถานที่ตั้งของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันอยู่ห่างไกลจากสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและการเดินทางไม่สะดวก สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะทำการเจรจากับองค์กรทางเศรษฐกิจเกี่ยวกับระยะเวลาในการขายเงินสดที่ซื้อมาโดยพิจารณาจากสถานการณ์จริง แต่จะต้องไม่เกิน 7 วันทำการ
ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจะได้รับอนุญาตให้เก็บเงินสดในกองทุนประจำวันจำนวนหนึ่งเป็นสกุลเงินของประเทศชายแดนตามข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและองค์กรเศรษฐกิจ แต่จำนวนเงินที่เทียบเท่าสูงสุดต้องไม่เกิน 40,000,000 ดองเวียดนาม (สี่สิบล้านดองเวียดนาม) เพื่อใช้ในการแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน ในกรณีที่มีความจำเป็นต้องเพิ่มเงินคงเหลือในกองทุน (รวมทั้งกรณีเกินเงินคงเหลือในกองทุนสูงสุด) องค์กรเศรษฐกิจต้องดำเนินการปรับเปลี่ยนหนังสือรับรองการขึ้นทะเบียนตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมาย
ความรับผิดชอบของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต
ตามหนังสือเวียนนั้น สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะพิจารณาลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน โดยยึดหลักการขยายเครือข่ายแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน และความพึงพอใจขององค์กรเศรษฐกิจต่อเงื่อนไขในการทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน
จัดหลักสูตรฝึกอบรมระยะสั้น เรื่อง ทักษะในการรู้จักสกุลเงินของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน การบันทึกรายการสินค้า การเก็บรักษาเอกสาร ทักษะในการจัดทำรายงานที่เกิดขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และออกหนังสือรับรองให้กับพนักงานตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน หลังจากจบหลักสูตรฝึกอบรม
จัดทำซอฟต์แวร์ให้กับตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน เพื่อบริหารจัดการและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน โดยยึดตามเงื่อนไขของสถาบันสินเชื่อและองค์กรเศรษฐกิจที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน
ตรวจสอบและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนของตัวแทนที่ได้รับอนุญาตเป็นระยะหรือทันที หากพบว่าตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนละเมิดบทบัญญัติของสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนและบทบัญญัติทางกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตต้องจัดการกับการละเมิดดังกล่าวตามข้อตกลงที่ลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน
กรณีสิ้นสุดสัญญาเป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับประเทศเพื่อนบ้าน ภายใน 10 วันทำการ นับจากวันที่สิ้นสุดสัญญา สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรไปยังสาขาธนาคารรัฐในจังหวัดชายแดนในพื้นที่นั้น
หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2566
ลิงค์ที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)