กฎเกณฑ์เกี่ยวกับกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ออกหนังสือเวียน 04/2023/TT-NHNN เพื่อควบคุมกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศเพื่อนบ้าน

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

หนังสือเวียนดังกล่าวระบุถึงกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านอย่างชัดเจน ด้วยเหตุนี้ ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจึงได้รับอนุญาตให้ดำเนินการได้เฉพาะการใช้เงินดองเวียดนามในการซื้อเงินตราของประเทศชายแดนจากบุคคลเป็นเงินสดเท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในวรรค 2 ของมาตราข้อนี้

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดในสกุลเงินดองเวียดนามให้กับบุคคลตามระเบียบข้อบังคับ

องค์กร ทางเศรษฐกิจ อาจตกลงกับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านเพื่อจัดตั้งตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ณ สถานที่หนึ่งแห่งหรือหลายแห่งในพื้นที่ชายแดนทางบกหรือเขตเศรษฐกิจประตูชายแดนในพื้นที่ที่องค์กรทางเศรษฐกิจมีสำนักงานใหญ่หรือสาขาอยู่

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดให้กับบุคคลต่างชาติที่ดำเนินขั้นตอนขาออกเสร็จสิ้นแล้ว

ในกรณีการขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 VND (ยี่สิบล้านด่งเวียดนาม) หรือต่ำกว่า ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลนั้นแสดงเอกสารขาออกตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของคนต่างชาติ

กรณีขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่าเกิน 20,000,000 ดอง (ยี่สิบล้านดองเวียดนาม) ให้กับบุคคลที่แลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลดังกล่าวแสดงเอกสารขาออกที่สอดคล้องกับบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของคนต่างชาติ และใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินที่มีตราประทับของสถาบันสินเชื่อที่มีใบอนุญาตหรือตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ใบกำกับสินค้า (ใบเสร็จรับเงิน) สำหรับแลกเงินนั้น ใช้ได้เฉพาะกับบุคคลธรรมดาที่ต้องการซื้อเงินกลับจากประเทศเพื่อนบ้านภายใน 90 วัน นับจากวันที่ระบุในใบกำกับสินค้า (ใบเสร็จรับเงิน) ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องเก็บใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จ) ของเงินที่แลกเปลี่ยนก่อนหน้านี้จากบุคคล

ขีดจำกัดสูงสุดในการซื้อเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่บุคคลหนึ่งๆ สามารถซื้อกลับได้ไม่เกินจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยนตามที่ระบุไว้ในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน)

ระยะเวลาการขาย ยอดเงินคงเหลือของประเทศเพื่อนบ้าน

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจะต้องขายเงินสดทั้งหมดของสกุลเงินของประเทศชายแดนที่ซื้อ (นอกเหนือจากยอดเงินสดที่เหลือ) ให้กับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในตอนท้ายของแต่ละวันทำการ ในกรณีที่สถานที่ตั้งของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันอยู่ห่างไกลจากสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและการเดินทางไม่สะดวก สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะทำการเจรจากับองค์กรทางเศรษฐกิจเกี่ยวกับระยะเวลาในการขายเงินสดที่ซื้อมาโดยพิจารณาจากสถานการณ์จริง แต่จะต้องไม่เกิน 7 วันทำการ

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนจะได้รับอนุญาตให้เก็บเงินสดในกองทุนประจำวันจำนวนหนึ่งเป็นสกุลเงินของประเทศชายแดนตามข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและองค์กรเศรษฐกิจ แต่จำนวนเงินที่เทียบเท่าสูงสุดต้องไม่เกิน 40,000,000 ดองเวียดนาม (สี่สิบล้านดองเวียดนาม) เพื่อใช้ในการแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน กรณีมีความจำเป็นต้องเพิ่มวงเงินคงเหลือในกองทุน (รวมทั้งกรณีเกินวงเงินคงเหลือในกองทุนสูงสุด) องค์กรเศรษฐกิจต้องดำเนินการปรับแก้หนังสือรับรองการขึ้นทะเบียนตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมาย

ความรับผิดชอบของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต

ตามหนังสือเวียนนั้น สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะพิจารณาลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน โดยยึดหลักความต้องการขยายเครือข่ายแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน และความพึงพอใจขององค์กรเศรษฐกิจต่อเงื่อนไขในการทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน

จัดหลักสูตรฝึกอบรมระยะสั้น เรื่อง ทักษะในการรู้จักสกุลเงินของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน การบันทึกรายการสินค้า การเก็บรักษาเอกสาร ทักษะในการจัดทำรายงานที่เกิดขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน และออกหนังสือรับรองให้กับพนักงานบริษัทตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน หลังจากจบหลักสูตรฝึกอบรม

จัดทำซอฟต์แวร์ให้กับตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน เพื่อบริหารจัดการและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน โดยยึดตามเงื่อนไขของสถาบันสินเชื่อและองค์กรเศรษฐกิจที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ตรวจสอบและติดตามกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนของตัวแทนที่ได้รับอนุญาตเป็นระยะหรือทันที หากพบว่าตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนละเมิดบทบัญญัติของสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนและบทบัญญัติทางกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตต้องจัดการกับการละเมิดดังกล่าวตามข้อตกลงที่ลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดน

กรณีสิ้นสุดสัญญาเป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับประเทศเพื่อนบ้าน ภายใน 10 วันทำการ นับจากวันที่สิ้นสุดสัญญา สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตต้องแจ้งเป็นลายลักษณ์อักษรไปยังสาขาธนาคารรัฐในจังหวัดชายแดนในพื้นที่นั้น

หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2566

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์อิเล็กทรอนิกส์ ของรัฐบาล null

ลิงค์ที่มา