การจัดการสกุลเงินเสมือน – ความท้าทายในยุคดิจิทัล

นักลงทุนจำนวนมากที่เข้าร่วมในการทำธุรกรรมมูลค่าสูง "ตกหลุมพราง" ของผลกำไรมหาศาลเนื่องจากขาดความรู้เกี่ยวกับการเงิน สกุลเงิน เทคโนโลยีดิจิทัล... ความเป็นจริงดังกล่าวก่อให้เกิดความท้าทายที่สำคัญในการบริหารจัดการสกุลเงินเสมือนจริงของรัฐ

บทความแรก: “มือเปล่า” เพราะกำไรเสมือนจริง

ในปัจจุบันเวียดนามยังไม่มีการแลกเปลี่ยนเงินตราเสมือนที่ได้รับการรับรองและดำเนินการอย่างถูกกฎหมายโดยรัฐ และยังไม่ยอมรับสกุลเงินเสมือนเป็นวิธีการชำระเงินอีกด้วย อย่างไรก็ตาม ในแพลตฟอร์มโซเชียลเน็ตเวิร์กหลายแห่ง สกุลเงินเสมือนยังคง "แสดงกายกรรม" อย่างต่อเนื่อง จนทำให้ผู้ลงทุนหลายราย "ล้มละลาย"

สกุลเงินดิจิทัลจำนวนมากถูกสร้างขึ้นโดยองค์กรและบุคคลต่างๆ เอง และเต็มไปด้วยคำพูดที่สวยงามเกี่ยวกับมูลค่าตลาด ศักยภาพในการพัฒนา และผลกำไรที่สูง... ซึ่งทำให้เกิดกรณีฉ้อโกงเพิ่มมากขึ้น ก่อให้เกิดผลกระทบอย่างใหญ่หลวงต่อสังคม

“กับดัก” ในไซเบอร์สเปซ

ไม่ใช่เรื่องยากที่จะหาเนื้อหาส่งเสริมการขายที่น่าสนใจเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนและสกุลเงินอิเล็กทรอนิกส์บนเครือข่ายสังคมออนไลน์ เช่น: "เครือข่าย Interlink - โครงการของอเมริกาที่ร่วมมือกับมหาเศรษฐี Elon Musk: ข้อตกลงนี้เพิ่งเปิดตัว มีศักยภาพมาก ถือเป็นผู้บุกเบิก..." หรือ “Interlink Network เป็นโปรเจ็กต์ที่กำลังมาแรงในขณะนี้ แอปนี้ติดอันดับหนึ่งในแคนาดา ระหว่างที่รอให้ Pi ขึ้นสู่จุดสูงสุด เราก็สามารถดาวน์โหลดและติดตั้งแอปนี้เพื่อรับการแจกฟรีครั้งใหญ่ให้กับผู้บุกเบิกกลุ่มแรก อย่าพลาดโอกาสที่จะเพิ่มรายได้ในอนาคต!”...

ผู้ที่ไม่มีความรู้เรื่องการเงิน สกุลเงินและเทคโนโลยีดิจิทัลจะเชื่อ “กับดัก” ได้ง่ายและยอมจ่ายเงินเพื่อลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริงเพื่อ “เปลี่ยนชีวิตของพวกเขา” แต่ในความเป็นจริง หลายคนยังคงคลุมเครือ และไม่เข้าใจถึงธรรมชาติของคำเชิญเหล่านั้นอย่างถ่องแท้

นักลงทุนที่ขาดความรู้ในการลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริงจะต้องเผชิญกับความเสี่ยงมากมาย ภาพ: PV

ในความเป็นจริง ตั้งแต่ปี 2013 สกุลเงินเสมือนของ Bitcoin เริ่มเข้าสู่ประเทศเวียดนาม ตามมาด้วยการมีอยู่ของสกุลเงินเสมือนอื่นๆ เช่น Ethereum (ETH), Tether (USDT), Binance Coin (BNB) ... ซึ่งดึงดูดผู้คนให้สนใจและมีส่วนร่วมในการลงทุนเนื่องจากการโฆษณาที่น่าดึงดูดใจเกี่ยวกับผลกำไรที่ได้รับจากการเพิ่มขึ้นของราคาของสกุลเงินเหล่านี้เมื่อทำการลงทุน

การค้าใต้ดิน การลงทุน การซื้อขายสกุลเงินเสมือนจริง และการระดมทุนผ่านการเสนอขายเหรียญครั้งแรก (ICO) มีการดำเนินการค่อนข้างมาก โดยเฉพาะการใช้สกุลเงินเสมือนจริงเพื่อระดมทุนผ่านวิธีการตลาดแบบหลายระดับซึ่งมีความซับซ้อนเพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ

โดยอาศัยผลประโยชน์จากประชากรกลุ่มหนึ่งที่ขาดความรู้ด้านเทคโนโลยี การธนาคาร การเงินดิจิทัล... หลายๆ คนจึง "ล่า" คนรวย คนสูงอายุ คนโลภมาก... ล่อลวงพวกเขาเข้าสู่ "เกม" ด้วยแนวทางที่ชาญฉลาดที่รวบรวมจิตวิทยาของผู้เข้าร่วม ผู้คนจำนวนมากรู้สึกทึ่งกับตัวเลขกำไรมหาศาลที่สัญญาว่าจะได้รับในระยะเวลาสั้นๆ เมื่อลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริง

คนจำนวนมากล้มละลายเมื่อลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริง ตัวอย่างเช่น คุณ H (ในฮานอย) หลังจากได้ทำความรู้จักกับใครๆ ผ่านทาง Zalo และ Telegram ก็ได้รับคำเชิญจากบัญชี "Angela Phuong" ให้ลงทุนในสกุลเงินเสมือนจริงผ่านเว็บไซต์ decexswap.com จากนั้นจึงเปลี่ยนชื่อโดเมนเป็น fiatlesscoin.com หลังจากร่วมลงทุนไประยะหนึ่งและได้กำไร 300 ล้านดอง คุณ H ก็ยังคงลงทุนต่อ... แต่เมื่อยอดเงินลงทุนสูงถึงเกือบ 30,000 ล้านดอง และเขาไม่สามารถถอนกำไรออกมาได้ คุณ H ก็รู้ว่าตัวเองถูกหลอก

ในทำนองเดียวกัน ธุรกิจประมาณ 100 แห่งและบุคคลเกือบ 400 รายซื้อสกุลเงินเสมือนที่เรียกว่า QFS ซึ่งมีมูลค่ารวมสูงถึงหลายหมื่นล้าน VND เนื่องจากพวกเขาเชื่อว่าจะ "ได้รับกำไร" สูงเมื่อทำการซื้อขายผ่านการแลกเปลี่ยนภายใน

จากการสอบสวน เจ้าหน้าที่พบว่า Ho Quoc Than กรรมการผู้จัดการใหญ่ของบริษัท Trieu Nu Cuoi Joint Stock Company (ตำบล An Khanh เขต Hoai Duc ฮานอย) กระทำการฉ้อโกงโดยให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับเงินของ QFS ในช่วงต้นเดือนมีนาคม หน่วยงานความมั่นคงในการสอบสวน ตำรวจกรุงฮานอย ได้ริเริ่มดำเนินคดี ดำเนินคดีกับผู้ต้องหา และควบคุมตัวนายโฮ กว็อก ทานไว้ชั่วคราว เพื่อสอบสวนความผิดฐาน "ยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริต" และ "ครอบครองเงินปลอม"

สัญญาณของการหลอกลวง

สิ่งที่กล่าวมาข้างต้นเป็นเพียงตัวอย่างทั่วไปของนักลงทุนที่ตกอยู่ใน "กับดัก" ของสกุลเงินเสมือนจริง แก๊งอาชญากรใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่แพร่หลายบนไซเบอร์โดยเสนอโฆษณาและข้อเสนอที่น่าดึงดูดใจเกี่ยวกับอัตราดอกเบี้ย ค่าคอมมิชชัน เป็นต้น เพื่อแสวงหาประโยชน์จากความโลภของนักลงทุน ในขณะเดียวกัน สภาพแวดล้อมออนไลน์มีศักยภาพในการลบร่องรอยและเป็น "ไม่ระบุตัวตน" ในระดับสูง ดังนั้นนักลงทุนจึงไม่ทราบว่าธุรกิจต่างๆ ต้องการเงินทุนจากที่ใด ทำธุรกิจอะไรอยู่เพื่อสร้างแหล่งเงินมาจ่ายผลกำไรจำนวนมหาศาลให้กับนักลงทุน...

การลงทุนในสกุลเงินเสมือนผ่านเว็บไซต์ แอปพลิเคชัน และการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนก่อให้เกิดความเสี่ยงมากมายสำหรับนักลงทุน เนื่องจากในเวียดนามไม่มีการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนที่รัฐรับรองและดำเนินการอย่างถูกกฎหมาย ในทางกลับกัน สกุลเงินเสมือนยังไม่ได้รับการยอมรับจากกฎหมายเวียดนามให้เป็นทรัพย์สิน ไม่ใช่เป็นวิธีการชำระเงิน ตำรวจกรุงฮานอยได้แจ้งเตือนและให้ข้อมูลอย่างต่อเนื่องเพื่อช่วยให้ประชาชนสามารถระบุพฤติกรรมฉ้อโกงได้

กรมการรักษาความปลอดภัยข้อมูล (กระทรวงสารสนเทศและการสื่อสาร - ปัจจุบันคือ กระทรวงวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี) ยังได้ชี้ให้เห็นถึงวิธีการและกลอุบายฉ้อโกงต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนทางการเงิน สกุลเงินดิจิตอล และสกุลเงินดิจิทัลอีกด้วย รูปแบบการฉ้อโกงในระบบการตลาดแบบหลายระดับของสกุลเงินเสมือนและสกุลเงินดิจิทัลที่ปลอมตัวอยู่ในโลกไซเบอร์เพื่อขโมยสินทรัพย์ การฉ้อโกงผ่านกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ...

เมื่อเผชิญกับ "ความรุนแรง" ของการหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนจริงที่เพิ่มมากขึ้น จึงมีการจัดฟอรัมและสัมมนาต่างๆ มากมายเพื่อระบุพฤติกรรมทางอาชญากรรม ในงานสัมมนาเรื่องการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางการเงินในโลกไซเบอร์ (จัดโดยตำรวจนครโฮจิมินห์ ร่วมกับสมาคมบล็อกเชนเวียดนาม (VBA) เมื่อปลายเดือนธันวาคม 2567) ผู้แทนได้แสดงความคิดเห็นว่ามีผู้สนใจสร้างสกุลเงินดิจิทัลไร้ค่ามากขึ้นเรื่อยๆ รวมถึงสร้างชุมชนสำหรับการแลกเปลี่ยน รวมถึงสร้าง "เหยื่อล่อ" เพื่อดึงดูดและหลอกลวงผู้เล่น คนเหล่านี้ยังจัดกิจกรรมส่ง “พันธมิตร” ต่างประเทศไป “วาดภาพ” กันเป็นประจำ และอาศัยความไว้วางใจของผู้เข้าร่วม...

เมื่อพิจารณาจากสถานะปัจจุบันของการหลอกลวงโดยใช้สกุลเงินเสมือนจริง เจ้าหน้าที่บางส่วนที่ทำงานโดยตรงในการสืบสวนคดีอาชญากรรมได้วิเคราะห์ว่ามีสัญญาณหลัก 3 ประการที่สามารถระบุถึงการหลอกลวงได้

ประการแรก คือการระดมทุนที่ผิดกฎหมาย ดังนั้นนักลงทุนจะต้องชำระเงินจำนวนหนึ่งภายใต้ชื่อและรูปแบบที่แตกต่างกันมากมาย โครงการหรือผลิตภัณฑ์ที่นำเสนอนั้น จริงๆ แล้วเป็นเพียงข้ออ้างในการปกปิดกิจกรรมระดมทุนเท่านั้น

ประการที่สอง ธุรกรรมดำเนินการโดยอาศัยการหลอกลวง: ให้ข้อมูลเท็จเกี่ยวกับผลประโยชน์ของการลงทุนอยู่เสมอ โดยเฉพาะการโฆษณาชวนเชื่อเท็จเกี่ยวกับรายได้ โบนัส กำไร ค่าคอมมิชชันที่ผู้ที่ลงทุนหรือจะลงทุนจะได้รับ หรือการ "วาดภาพ" ให้เห็นถึงความมั่งคั่ง โดยไม่ทำอะไรเลยแต่ยังคงมีรายได้สูง

สาม ผู้เข้าร่วมจะได้รับค่าตอบแทนในการดึงดูดผู้เข้าร่วมให้มาลงทุน ค่าคอมมิชชันและโบนัสที่จ่ายให้กับนักลงทุนคือค่าจ้างเพื่อดึงดูดและจูงใจนักลงทุนรายใหม่ จำนวนเงินนี้จะถูกหักบางส่วนจากรายได้ของสมาชิกดาวน์ไลน์ที่เพิ่งเข้าร่วม ธรรมชาติของพฤติกรรมเช่นนี้ยังคงเป็นการเอาเงินจากผู้ที่เข้ามาทีหลัง เพื่อจ่ายให้กับผู้ที่เข้ามาก่อน ซึ่งเป็นกลุ่มที่อยู่ด้านบนในเครือข่าย เมื่อไม่มีผู้ชำระเงินอีกต่อไป ระบบจะล่มสลายทันที และผู้เข้าร่วมจะสูญเสียการลงทุนของตน

เนื่องจากผู้คนจำนวนมากขาดความรู้เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิตอล แม้ว่าจะได้รับคำเตือนจากทางการ แต่กับดักต่างๆ ก็ยังคงเปิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง และจำนวนนักลงทุนที่ตกเป็นเหยื่อก็เพิ่มมากขึ้นเรื่อยๆ

(โปรดติดตามตอนต่อไป)

ที่มา: https://hanoimoi.vn/quan-ly-tien-ao-thach-thuc-trong-thoi-dai-cong-nghe-so-698522.html