เศรษฐกิจกระหายทุน แต่มีปัญหาในการดูดซับทุน
รัฐบาลรายงานต่อคณะกรรมาธิการถาวรสภานิติบัญญัติแห่งชาติเกี่ยวกับสถานการณ์ทางเศรษฐกิจและสังคม โดยระบุว่ากลุ่มตัวชี้วัดด้านการจัดการหนี้เสียและการรับประกันความปลอดภัยของเงินทุนในสถาบันสินเชื่อนั้นยังอยู่ภายใต้การควบคุมโดยพื้นฐานแล้ว
จากสถิติ ณ สิ้นเดือนมิถุนายน 2566 อัตราหนี้สูญของระบบสถาบันสินเชื่ออยู่ที่ 3.36% (1.69% ณ สิ้นปี 2563, 1.49% ปี 2564, 2565) อัตราส่วนหนี้สูญในงบดุล หนี้บริษัทจัดการสินทรัพย์ (VAMC) ที่ยังไม่ได้ดำเนินการ และหนี้ที่อาจจะกลายเป็นหนี้สูญเมื่อเทียบกับหนี้คงค้างรวมอยู่ที่ 5.1%
อย่างไรก็ตาม รัฐบาลยังระบุด้วยว่าการเข้าถึงสินเชื่อยังคงเป็นเรื่องยาก การเติบโตของสินเชื่อยังต่ำ และหนี้เสียมีแนวโน้มเพิ่มขึ้น ทุนจดทะเบียนเฉลี่ยของบริษัทที่จัดตั้งใหม่มีแนวโน้มลดลง
คณะกรรมการเศรษฐกิจได้พิจารณารายงานสถานการณ์เศรษฐกิจและสังคมแล้ว และเสนอให้รัฐบาลให้ความสำคัญและให้ความสำคัญกับการประเมินปัญหาเศรษฐกิจที่ขาดแคลนทุนทรัพย์แต่มีปัญหาในการดูดซับทุนให้ละเอียดมากขึ้น แม้ว่าอัตราดอกเบี้ยการระดมเงินทุนและอัตราดอกเบี้ยเงินกู้จะลดลง แต่ยอดคงค้างสินเชื่อ ณ วันที่ 21 กันยายน 2566 กลับเพิ่มขึ้นเพียง 5.91% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2565
“อัตราดอกเบี้ยดำเนินงานปรับลดลง 4 เท่า ลดลง 0.5-2.0%/ปี แต่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากและเงินกู้เฉลี่ยของธุรกรรมใหม่ ณ สิ้นเดือนสิงหาคม 2566 ลดลงเพียงประมาณ 1.0% เมื่อเทียบกับสิ้นปี 2565” คณะกรรมการเศรษฐกิจกล่าว
ผู้แทนที่จะเข้าร่วมประชุม
ก่อนหน้านี้ รองผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ Pham Thanh Ha กล่าวว่า เมื่อวันที่ 29 กันยายน สินเชื่อในระบบเศรษฐกิจโดยรวมแตะที่ 12,749 ล้านล้านดอง เพิ่มขึ้น 6.92%
จากผลสำรวจแนวโน้มธุรกิจกับสถาบันสินเชื่อ ไตรมาส 4/2566 ที่ธนาคารแห่งประเทศกัมพูชาประกาศไปเมื่อไม่นานนี้ คาดการณ์ว่าสินเชื่อคงค้างของระบบธนาคารพาณิชย์จะเพิ่มขึ้น 4.6% ในไตรมาส 4/2566 และเพิ่มขึ้น 12.3% ในปี 2566 ลดลง 0.2 เปอร์เซ็นต์ จากการคาดการณ์ 12.5% ในการสำรวจครั้งก่อน
ดังนั้น หากการเติบโตของสินเชื่อถึง 4.6% ในไตรมาสที่ 4 ตามที่คาดการณ์ไว้ ยอดดุลสินเชื่อรวมของเศรษฐกิจทั้งปีจะสูงถึง 11.52% เท่านั้น
รองผู้ว่าราชการจังหวัด Pham Thanh Ha ยอมรับว่าการเติบโตของสินเชื่อยังคงช้ากว่าปีที่แล้ว เนื่องจากหลายสาเหตุที่ต้องมีการวิเคราะห์และประเมินโดยเฉพาะเพื่อค้นหาวิธีการแก้ไขที่เหมาะสม
ผู้เชี่ยวชาญด้านเศรษฐกิจระบุว่า สาเหตุประการหนึ่งที่ทำให้สินเชื่อเติบโตต่ำคือความต้องการการลงทุน การผลิต ธุรกิจ และการบริโภคที่ลดลง ธุรกิจหลายแห่งประสบปัญหาในการรักษาและขยายตลาดผู้บริโภค ดังนั้นจึงไม่จำเป็นต้องกู้ยืมเงินทุน
นอกจากนี้ ยังมีธุรกิจอีกจำนวนมากที่ต้องการเงินทุนอย่างเร่งด่วน แต่ไม่เป็นไปตามเงื่อนไขการกู้ยืม โดยเฉพาะธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม กลุ่มอสังหาริมทรัพย์... ทำให้สินเชื่อที่ไหลเวียนจากธนาคารและธุรกิจไม่สอดคล้องกัน
การจัดการกับธนาคารที่อ่อนแอเป็นเรื่องยากมาก
ในรายงานการตรวจสอบ คณะกรรมการเศรษฐกิจยังระบุด้วยว่า การดำเนินการโครงการปรับโครงสร้างระบบสถาบันสินเชื่อที่เกี่ยวข้องกับการจัดการหนี้เสีย และแผนการจัดการสถาบันสินเชื่อที่อ่อนแอ โครงการและงานที่มีความคืบหน้าล่าช้า การลงทุนที่ไม่มีประสิทธิภาพ และการสูญเสียยาวนาน ยังคงล่าช้ามาก โดยมีความจำเป็นที่ต้องประเมินและตีมูลค่าทรัพย์สินอย่างแม่นยำเป็นระยะเวลาหลายปี
คณะกรรมการเศรษฐกิจประเมินว่าการจัดการที่ล่าช้าของสถาบันสินเชื่อที่อ่อนแอยังส่งผลกระทบเชิงลบต่อตลาดการเงิน โดยมีผลต่อการลดต้นทุนและการลดอัตราดอกเบี้ยของสถาบันสินเชื่อ
นอกจากนี้ศักยภาพและประสิทธิภาพการบริหารจัดการของสถาบันสินเชื่อยังมีจำกัด สถานการณ์ของการเป็นเจ้าของร่วมกัน สินทรัพย์ค้ำประกันถูกประเมินค่าไม่ถูกต้อง และการปล่อยสินเชื่อให้กับธุรกิจ “ภายใน” และ “หลังบ้าน” ยังคงมีความซับซ้อน
กระบวนการจัดการกับธนาคารที่อ่อนแอและการปรับโครงสร้างธนาคาร "ซื้อบังคับ" เผชิญกับความยากลำบากมากมายในแง่ของกรอบทางกฎหมายและกลไกสนับสนุน
ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเหงียน ทิ ฮ่อง
ในการพูดในการประชุมเกี่ยวกับการรับมือกับธนาคารที่อ่อนแอ ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เหงียน ทิ ฮอง กล่าวว่านี่เป็นปัญหาที่ยากลำบากอย่างยิ่งและต้องใช้เวลา ตั้งแต่เริ่มดำรงตำแหน่งเป็นต้นมา รัฐบาลและนายกรัฐมนตรีได้ให้แนวทางที่ชัดเจนมาก ธนาคารแห่งรัฐและกระทรวงและสาขาต่างๆ ยังได้ส่งและร้องขอนโยบายจากหน่วยงานที่มีอำนาจเพื่อดำเนินการอย่างจริงจัง
อย่างไรก็ตาม ผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เหงียน ทิ ฮ่อง เปิดเผยว่า การจัดการกับธนาคารที่อ่อนแอภายใต้สภาวะปกติเป็นเรื่องยาก และในบริบทของช่วงครึ่งเทอมที่มีเศรษฐกิจโลกและในประเทศที่ยากลำบากอย่างยิ่งนั้น นับว่ายากยิ่งกว่า ดังนั้นการจัดการกับธนาคารที่อ่อนแอยังคงอยู่ในขั้นตอน สุดท้าย
แหล่งที่มา
การแสดงความคิดเห็น (0)