เพื่อป้องกันการฉ้อโกงผ่านบัญชีธนาคารอย่างทั่วถึงและทำความสะอาดข้อมูลลูกค้าไปพร้อมกัน เมื่อวันที่ 28 มิถุนายน 2024 ธนาคารแห่งรัฐได้ออกหนังสือเวียน 17/2024/TT-NHNN (หนังสือเวียน 17) เพื่อควบคุมการเปิดและการใช้งานบัญชีชำระเงินกับผู้ให้บริการชำระเงิน

หนังสือเวียนที่ 17 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2567 โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มาตรา 22 ของหนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดว่า ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศในเวียดนามมีหน้าที่รับผิดชอบในการให้ข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีชำระเงินของลูกค้าตามคำสั่งของธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการปฏิบัติหน้าที่จัดการของรัฐ

ไม่เกินวันที่ 10 ของทุกเดือน ธนาคารและสาขาธนาคารต่างประเทศในเวียดนามจะต้องจัดหาข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีที่มีสัญญาณของการฉ้อโกง การฉ้อโกง หรือการละเมิดกฎหมาย เมื่อมีการร้องขอจากธนาคารของรัฐ

การจัดเตรียมข้อมูลจะกระทำผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์ ตามคำแนะนำการเชื่อมต่อทางเทคนิคของธนาคารรัฐ

รายชื่อลูกค้ารายบุคคลที่เปิดและใช้บัญชีการชำระเงินที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการปลอมแปลง ฉ้อโกง หรือการหลอกลวง ซึ่งอัปเดตโดยธนาคาร ได้แก่ รหัสลูกค้า (CIF) หมายเลขประจำตัว ประเภทการระบุตัวตน ชื่อ-นามสกุล วันเกิด เพศ สัญชาติ หมายเลขบัญชี วันเปิดบัญชี หมายเลขโทรศัพท์ที่ลงทะเบียนใช้บริการธนาคารอิเล็กทรอนิกส์ เหตุผลในการสงสัย สถานะบัญชี และข้อมูลระบุอุปกรณ์เฉพาะ (ที่อยู่ MAC)

เวลาให้บริการล่าสุดคือวันที่ 10 ของทุกเดือน โดยส่งผ่านระบบสารสนเทศเพื่อสนับสนุนการบริหารจัดการ ติดตาม และป้องกันความเสี่ยงการฉ้อโกงในกิจกรรมการชำระเงินของธนาคารแห่งรัฐ

ปัจจุบันธนาคารจะต้องส่งรายชื่อ “บัญชีดำ” ที่ต้องสงสัยว่าเป็นการฉ้อโกงไปยังธนาคารของรัฐ แต่ยังไม่มีวิธีการที่ชัดเจนในการยกเลิกหรือปิดบัญชีเหล่านี้

วเฮินตรัง 1 3299 (1).jpg
เหยื่อที่ถูกหลอกเอาเงินจากบัญชีไปเกือบ 3 พันล้านดอง ได้แชร์เรื่องราวของเขากับนักข่าวของ VietNamNet ภาพโดย : NT.

สำหรับบัญชีที่ต้องสงสัยว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการปลอมแปลง ฉ้อโกง และการหลอกลวง ตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายนเป็นต้นมา ธนาคารทหารพาณิชย์ร่วมทุน (MB) ได้ริเริ่มการใช้ฟีเจอร์เพื่อระบุและเตือนผู้ใช้เมื่อโอนเงินไปยังหมายเลขโทรศัพท์ในรายชื่อ "ดำ"

นายหวู่ ทันห์ จุง รองประธานกรรมการบริหารของ MB Bank กล่าวว่า ในเดือนกรกฎาคม 2567 เพียงเดือนเดียว ทันทีที่มีการเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ MB ก็ได้แจ้งเตือนลูกค้าไปแล้วถึง 2,700 รายเมื่อทำธุรกรรมโอนเงิน ส่งผลให้มีการแจ้งเตือนลูกค้าจำนวน 1,500 รายให้หยุดการซื้อขายทันที

“ฟีเจอร์นี้ถือว่ามีประโยชน์อย่างยิ่งในบริบทของเทคโนโลยีสารสนเทศที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว โดยมีรูปแบบการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ” ดังนั้นเมื่อลูกค้าโอนเงินจะได้รับคำเตือนกรณีผู้รับเงินเป็นบัญชีหลอกลวง ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถบล็อกธุรกรรมแปลก ๆ และน่าสงสัยได้อย่างง่ายดาย อันช่วยปกป้องบัญชีและทรัพย์สินของพวกเขา” นายหวู่ ทันห์ จุง กล่าว

เป็นที่ทราบกันดีว่าคุณสมบัติการตรวจจับและเตือนการฉ้อโกงเป็นผลจากการประสานงานระหว่าง MB และกรมการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค (A05) กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ

ด้วยเหตุนี้ MB และ A05 จึงได้อัปเดตรายชื่อบัญชีทั้งหมดที่มีส่วนร่วมหรือเกี่ยวข้องกับพฤติกรรมฉ้อโกงทั่วประเทศ ขณะนี้รายการนี้มีบัญชีมากกว่า 3,000 บัญชี และจะได้รับการอัปเดตทุกวันระหว่าง A05 ถึง MB

ก่อนลูกค้า MB แต่ละรายทำธุรกรรมโอนเงิน ธนาคารจะตรวจสอบอย่างรวดเร็วเพื่อระบุว่าบัญชีดังกล่าวอยู่ในรายการที่น่าสงสัยหรือไม่

“ฉันขอยืนยันว่านี่เป็นเพียงรายชื่อบัญชีที่ต้องสงสัย รวมถึงบัญชีหลอกลวงจริง แต่ยังมีบัญชีที่น่าสงสัยด้วย “เราแจ้งเตือนลูกค้าอย่างชัดเจนก่อนโอนเงินว่าบัญชีผู้รับเงินอยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย” นายหวู่ ทันห์ จุง แถลง

ในการประชุมเพื่อทบทวนการดำเนินการโครงการพัฒนาแอปพลิเคชันข้อมูลประชากร การระบุตัวตน และการพิสูจน์ตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระดับชาติในช่วงปี 2022-2025 โดยมีวิสัยทัศน์ถึงปี 2030 ของรัฐบาล (โครงการ 06) และแผนการประสานงานหมายเลข 01/KHPH-BCA-NHNNVN ระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและธนาคารแห่งรัฐเวียดนามในการดำเนินการตามภารกิจในโครงการ 06 ธนาคารทั้งหมดเห็นชอบอย่างเร่งด่วนให้เพิ่มฟีเจอร์การตรวจจับและเตือนบัญชีฉ้อโกงลงในระบบร่วมกับ A05