สำนักงานสอบสวนความปลอดภัย (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) เพิ่งเสนอให้ดำเนินคดีนายลา กวาง บิ่ญ (ประธานคณะกรรมการบริษัทโซลูชั่นการชำระเงินไฟฟ้าและโทรคมนาคมร่วมทุน - ECpay) ในข้อหาละเมิดกฎข้อบังคับเกี่ยวกับกิจกรรมการธนาคาร กิจกรรมอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมการธนาคาร และการติดสินบน

แม้ว่าในปี 2559 ECpay จะไม่ตรงตามข้อกำหนดเรื่องวงเงินสินเชื่อ แต่คุณ Binh และน้องสาวของเขา La Thi Phuong Lien ได้ร่วมมือกับเจ้าหน้าที่ธนาคารหลายคนเพื่อสร้างเอกสารปลอมเพื่อรับวงเงินสินเชื่อและเบิกเงินจำนวนหลายพันล้านดอง

นายบิ่ญ ยังได้หารือและเห็นด้วยกับคนอื่นๆ ที่จะจ่ายสินบนหุ้น EIN จำนวน 200,000 หุ้นของบริษัท Electricity Investment, Trade and Service Joint Stock Company (ECInvest) ให้แก่นาย Dao Hoang Thang (ผู้อำนวยการสาขาธนาคารแห่งหนึ่ง) เพื่อแก้ไขปัญหาดังกล่าว เพื่อที่บริษัท Thinh Phat จะไม่ถูกโอนไปเป็นหนี้สูญ และยังคงได้รับการเบิกจ่ายเงินทุนตามกฎระเบียบต่อไป

ลากวางบิ่ญ.jpg
มหาเศรษฐี ลา กวาง บิ่ญ ภาพ: ECpay

นายบิ่ญเคยเป็นประธานกรรมการบริหารของ ECpay ประธานกรรมการบริหารของ ECInvest ประธานคณะกรรมการบริษัท Laluna Group และ Marina Hotel JSC

ECInvest เป็นเจ้าของโรงแรมการท่องเที่ยวทางไฟฟ้า (เขต 1 นครโฮจิมินห์) โรงแรมการท่องเที่ยวทางไฟฟ้า Vung Tau (เขต 12 เมือง Vung Tau) และโครงการโรงแรมรีสอร์ทอื่นๆ อีกมากมายในเมือง Can Tho, Phu Quoc

Marina Hotel JSC ก่อตั้งขึ้นในปี 2016 โดยบริษัทนี้เป็นเจ้าของโครงการ Royal Marina (Swisstouches La Luna Resort) ในเมืองญาจาง จังหวัดคานห์ฮัว

เรือสำราญ 1569.jpg
มุมมองโครงการรอยัล มารีน่า ภาพ: โรงแรมมารีน่า

ธนาคารสองแห่งคือ Agribank และ VietinBank ได้ขายหนี้ในโครงการนี้หลายครั้งแล้ว

ในเดือนกันยายน 2023 ธนาคาร Agribank สาขา Dong Da ประกาศการขายหนี้โดยมีราคาเริ่มต้นที่ 1,145 พันล้านดอง ธนาคาร Agribank กล่าวว่าหนี้ของ Marina Hotel JSC ได้รับการค้ำประกันโดยสิทธิการใช้ที่ดินทั้งหมดและทรัพย์สินที่ถูกประมูลขายซึ่งผนวกเข้ากับที่ดินที่จัดทำขึ้นในอนาคตของโครงการ Royal Marina Center - พื้นที่ B ในเขต Vinh Hoa เมือง Nha Trang

รวมถึงห้องชุดจำนวน 690 ยูนิต และสวนเพนท์เฮาส์ชั้น 36; ชั้นใต้ดินและอาคารพาณิชย์ 35 ชั้น ทุกสิ่งล้วนเป็นทรัพย์สินในอนาคต

หลังจากการประมูล 10 ครั้ง ในเดือนสิงหาคม 2024 ธนาคาร Agribank ได้ประกาศราคาเริ่มต้นของหนี้อยู่ที่ 948.2 พันล้านดอง และปัจจุบันไม่มีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการประมูล

ก่อนหน้านี้ ธนาคาร VietinBank สาขา Thanh An ได้นำหนี้ที่ได้รับการค้ำประกันโดยโครงการ Royal Marina Center - Area A ออกมาขายเพื่อเรียกคืนเงินกู้ของ Marina Hotel JSC ยอดคงค้างสินเชื่อรวม ณ เวลาที่ขายครั้งแรก (สิงหาคม 2565) มากกว่า 540 พันล้านดอง

เมื่อขายครั้งที่ 6 ในเดือนมิถุนายน 2024 ราคาเริ่มต้นลดลงเหลือเกือบ 486 พันล้านดอง

หลักประกันหนี้ดังกล่าวข้างต้น ได้แก่ สิทธิการใช้ที่ดิน สิทธิความเป็นเจ้าของบ้าน และสินทรัพย์อื่นที่ยึดติดบนที่ดินเกือบ 6,000 ตารางเมตร ในโครงการก่อสร้างโรงแรมและอพาร์ทเมนต์ท่องเที่ยว มีกำหนดการใช้ถึงปี 2567

พร้อมด้วยอสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดที่ก่อตั้งภายใต้โครงการ รวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง เครื่องจักร อุปกรณ์ เฟอร์นิเจอร์ เครื่องมือ ยานพาหนะ และอสังหาริมทรัพย์อื่นๆ

ตั้งแต่นั้นเป็นต้นมาธนาคารไม่เคยเปิดเผยข้อมูลเพิ่มเติมใดๆ เกี่ยวกับหนี้สินดังกล่าวอีกเลย