ธนาคารร่วมขับเคลื่อนยุทธศาสตร์พัฒนาศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติ

สัมมนา “ประสบการณ์ระหว่างประเทศและบทบาทของระบบธนาคารในศูนย์กลางการเงิน” - ภาพ: VGP/HT

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "ประสบการณ์ระหว่างประเทศและบทบาทของระบบธนาคารในศูนย์กลางการเงิน" ซึ่งจัดโดย Banking Times เมื่อวันที่ 16 เมษายน ที่ กรุงฮานอย ผู้เชี่ยวชาญในและต่างประเทศได้แบ่งปันการวิเคราะห์เชิงลึกและคำแนะนำเชิงปฏิบัติเพื่อเสริมสร้างบทบาทของอุตสาหกรรมการธนาคารในกระบวนการนี้

ทำไมศูนย์กลางการเงินจึงต้องมีระบบธนาคาร?

ผู้ว่า การธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เหงียน ทิ ฮ่อง ยืนยันว่าการพัฒนาศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศเป็นภารกิจเชิงกลยุทธ์ที่สำคัญซึ่งจะช่วยให้เวียดนามบูรณาการอย่างลึกซึ้งกับตลาดการเงินโลก อย่างไรก็ตาม เพื่อให้ศูนย์การเงินไม่เพียงแค่ก่อตั้งขึ้นแต่ยังดำเนินงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ เงื่อนไขเบื้องต้นคือการมีโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่ทันสมัย ​​ระบบสถาบันที่ทำงานพร้อมกัน และระบบการเงินและการธนาคารที่เปิดกว้างเพียงพอ แต่ยังคงรักษาเสถียรภาพไว้ได้

ด้วยจิตวิญญาณดังกล่าว ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) จึงได้พัฒนานโยบายสำคัญหลายประการ รวมถึงแผนงานในการผ่อนคลายกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศอย่างค่อยเป็นค่อยไป ปรับปรุงสภาพคล่อง พัฒนาตลาดเงินระหว่างธนาคาร และส่งเสริมระบบนิเวศดิจิทัลในภาคการธนาคาร อย่างไรก็ตาม ผู้ว่าการเหงียน ถิ ฮอง ยังเน้นย้ำด้วยว่า แม้เป้าหมายในการเปิดกว้างและดึงดูดกระแสเงินทุนจะเป็นเรื่องเร่งด่วน แต่ยังต้องดำเนินการไปพร้อมๆ กับการประกันความมั่นคงทางการเงิน อธิปไตย ทางการเงิน และความปลอดภัยของระบบด้วย

นายเหงียน ดึ๊ก เลห์ รองผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐภาค 2 แสดงความเห็นว่า สถาบันสินเชื่อในประเทศจะทำหน้าที่สำคัญ 3 ประการในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศ: ประการแรกคือ การสร้างระเบียงทางกฎหมาย ประการที่สอง เพิ่มการแข่งขันกับธนาคารต่างประเทศ และสามตอบสนองความต้องการเงินทุนของระบบเศรษฐกิจ

เป็นเรื่องสำคัญที่สถาบันสินเชื่อของเวียดนามจะต้องปรับปรุงศักยภาพด้านเทคโนโลยี บุคลากร และการจัดการเพื่อแข่งขันกับสถาบันการเงินต่างประเทศอย่างเป็นธรรม การแข่งขันใน IFC ไม่เพียงแต่เป็นโอกาสในการขยายส่วนแบ่งทางการตลาดเท่านั้น แต่ยังเป็นแรงผลักดันให้ธนาคารในประเทศบรรลุมาตรฐานสากลอีกด้วย

การพัฒนาสถาบันให้สมบูรณ์แบบ - รากฐานสำหรับศูนย์กลางทางการเงินสมัยใหม่

ผู้แทนกระทรวงการคลังกล่าวในการประชุมเชิงปฏิบัติการว่า หากต้องการให้เวียดนามกลายเป็นศูนย์กลางการเงินระดับนานาชาติ จำเป็นต้องพัฒนานโยบายจูงใจที่โดดเด่น ไม่เพียงแต่ในด้านภาษีเท่านั้น แต่รวมถึงการเข้าถึงตลาด กฎระเบียบความเป็นเจ้าของ และมาตรฐานการดำเนินงานด้วย สิงคโปร์และฮ่องกง (จีน) ประสบความสำเร็จเพราะกรอบทางกฎหมายที่ยืดหยุ่นและโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่ดี แต่ที่สำคัญกว่านั้นคือความสามารถในการเชื่อมต่อกับศูนย์กลางทางการเงินอื่นๆ ซึ่งสร้างเครือข่ายการค้าทุนข้ามพรมแดน

เพื่อบรรลุเป้าหมายดังกล่าว เวียดนามจำเป็นต้องกำหนดเป้าหมายที่ชัดเจน และไม่สร้างศูนย์กลางการแข่งขันภายในประเทศสองแห่ง แต่ควรระบุให้ชัดเจนว่านครโฮจิมินห์เป็นศูนย์กลางระดับนานาชาติ ส่วนดานังอยู่ในระดับภูมิภาค สิ่งนี้ช่วยให้มั่นใจถึงการเชื่อมต่อระดับภูมิภาคและจำกัดการกระจายทรัพยากร

“เวียดนามจำเป็นต้องปรับปรุงคะแนนในการจัดอันดับ GFCI (ดัชนีศูนย์กลางการเงินโลก) โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเกณฑ์ของสภาพแวดล้อมทางธุรกิจ โครงสร้างพื้นฐาน ทรัพยากรบุคคล และความโปร่งใสของสถาบัน” ผู้แทนกระทรวงการคลังแนะนำ

ปัญหาในระดับสถาบันถือเป็นประเด็นที่ผู้เชี่ยวชาญต้องได้รับการปรับปรุงในอนาคต ตามที่ผู้แทนกระทรวงการคลังกล่าว เวียดนามจำเป็นต้องออกกรอบทางกฎหมายสำหรับโมเดลทางการเงินใหม่ๆ เช่น ฟินเทค สินทรัพย์ดิจิทัล และทดสอบโมเดลแซนด์บ็อกซ์ในทิศทางของสิงคโปร์โดยเร็วที่สุด สภาพแวดล้อมทางกฎหมายที่โปร่งใส ยืดหยุ่น และสอดคล้องกัน จะสร้างเงื่อนไขให้เงินทุนระหว่างประเทศไหลเข้ามาด้วยความมั่นใจ

พร้อมกันนี้ ยังจำเป็นต้องสร้างระบบการติดตามความเสี่ยงตามมาตรฐานสากล โดยใช้หลักเกณฑ์ความรอบคอบทางการเงินตาม Basel III อีกด้วย ด้วยเหตุนี้ สถาบันการเงินในศูนย์กลางการเงินระหว่างประเทศจึงต้องรายงานมาตรฐานทางการเงิน ปฏิบัติตามอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน และมีความโปร่งใสในการดำเนินงาน

นายเหงียน ดึ๊ก ลอง ผู้อำนวยการฝ่ายความปลอดภัยสถาบันสินเชื่อ (SBV) - ภาพ: VGP/HT

นายเหงียน ดึ๊ก ลอง ผู้อำนวยการฝ่ายความปลอดภัยของสถาบันสินเชื่อ (SBV) ให้ความเห็นว่า การก่อตั้งศูนย์กลางการเงินนั้น “ไม่ใช่เรื่องง่าย” เนื่องจากเวียดนามยังคงมีข้อแตกต่างมากมายในแง่ของสถาบัน ขนาด และระดับการพัฒนา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในบริบทปัจจุบัน การไหลเวียนของเงินทุนเสรีนิยมจำเป็นต้องได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดเพื่อหลีกเลี่ยงการทำให้เกิดความไม่สมดุลทางเศรษฐกิจมหภาค

นายเหงียน ดึ๊ก ลอง กล่าวว่า กิจกรรมการธนาคารในศูนย์กลางการเงินจะมุ่งเน้นไปที่รูปแบบทางการเงินสมัยใหม่มากกว่าการธนาคารแบบดั้งเดิม สิ่งนี้ต้องมีการปรับปรุงระบบกฎหมายอย่างต่อเนื่องและมาตรฐานความปลอดภัยให้เป็นไปตามแนวปฏิบัติสากล ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามกำลังพัฒนาประกาศใหม่เกี่ยวกับอัตราส่วนความเพียงพอของเงินกองทุน ซึ่งใกล้เคียงกับหลักเกณฑ์ Basel II และ Basel III ขั้นสูง และในเวลาเดียวกัน ก็กำหนดให้สถาบันการเงินต้องเปิดเผยข้อมูลทางการเงินของตนอย่างชัดเจน

นายเหงียน มานห์ คอย หัวหน้าแผนกธุรกิจทุนของธนาคารเวียตติน กล่าวว่า เพื่อให้ตลาดการเงินมีความน่าดึงดูดใจสำหรับนักลงทุนต่างชาติ เวียดนามจำเป็นต้องกระจายผลิตภัณฑ์ทางการเงินให้หลากหลายยิ่งขึ้น ในปัจจุบัน ผลิตภัณฑ์อนุพันธ์และเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น แต่เป็นเครื่องมือสำคัญในศูนย์กลางการเงินหลัก ตามที่ตัวแทนของ VietinBank กล่าว จำเป็นต้องส่งเสริมตลาดใหม่ๆ เช่น สินค้า สินทรัพย์ดิจิทัล สกุลเงินต่างประเทศ ฯลฯ โดยให้ความสำคัญกับผลิตภัณฑ์ของเวียดนามที่มีจุดแข็ง เช่น ข้าว สิ่งนี้ไม่เพียงช่วยให้ตลาดการเงินมีความเข้มแข็งยิ่งขึ้นเท่านั้น แต่ยังช่วยสร้างช่องทางทางกฎหมายที่โปร่งใสเพื่อให้ธุรกิจและนักลงทุนดำเนินงานได้อย่างสบายใจอีกด้วย

ผู้เชี่ยวชาญ Richard D. McClellan

จากมุมมองของประสบการณ์ระหว่างประเทศ ผู้เชี่ยวชาญ Richard D. McClellan นักเศรษฐศาสตร์และที่ปรึกษาอิสระที่เชี่ยวชาญด้านนโยบายเศรษฐกิจ การพัฒนาภาคการเงิน และกลยุทธ์การลงทุน แนะนำว่าเวียดนามควรพิจารณาปฏิบัติตามคำแนะนำของ FATF เกี่ยวกับการต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้ายเป็นลำดับความสำคัญสูงสุด นี่ถือเป็นขั้นตอนพื้นฐานเพื่อหลีกเลี่ยงการถูกจัดให้อยู่ในรายชื่อตรวจสอบพิเศษ ตลอดจนสร้างความไว้วางใจกับนักลงทุนต่างประเทศ

ในฐานะหน่วยงานกำกับดูแลกิจกรรมการธนาคารในศูนย์กลางการเงิน ธนาคารกลางแห่งอินเดีย (SBV) จำเป็นต้องมีบทบาทนำในการกำหนดแผนงานสำหรับการปฏิบัติตามคำแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) เพื่อให้แน่ใจว่ากฎเกณฑ์แบบแซนด์บ็อกซ์สอดคล้องกับมาตรฐานต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และป้องกันการสนับสนุนการก่อการร้าย (CFT) ตั้งแต่เริ่มต้น

เป็นสิ่งสำคัญที่ SBV จะต้องสื่อสารความคืบหน้าในการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างชัดเจนและเชิงรุกไปยังตลาดต่างประเทศ เพื่อสร้างความเชื่อมั่นและดึงดูดการลงทุน ธนาคาร SBV ต้องออกแบบกลไกการเคลื่อนย้ายทุนที่โปร่งใสและปลอดภัย ซึ่งสามารถดำเนินการได้เป็นระยะๆ พร้อมทั้งต้องติดตามกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงิน/การฟอกเงินอย่างใกล้ชิด เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการถูกวางไว้ในบัญชีเทาของ FATF การพัฒนากรอบทางกฎหมายสำหรับการเงินดิจิทัล รวมไปถึงระเบียบปฏิบัติสำหรับเทคโนโลยีทางการเงิน สินทรัพย์ดิจิทัล และสกุลเงินดิจิทัล ตลอดจนการนำมาตรฐานความรอบคอบที่สอดคล้องกับ Basel III มาใช้ ถือเป็นสิ่งจำเป็นในการสร้างสภาพแวดล้อมการดำเนินงานที่ปลอดภัยและมีประสิทธิภาพสำหรับองค์การการเงินระหว่างประเทศ (IFC)

“จำเป็นต้องสร้างกลไกการเคลื่อนย้ายทุนที่โปร่งใสอย่างเป็นเชิงรุกและค่อยๆ ใช้แบบจำลองแซนด์บ็อกซ์สำหรับเทคโนโลยีทางการเงิน สกุลเงินดิจิทัล และสินทรัพย์ดิจิทัล ในเวลาเดียวกัน จำเป็นต้องปรับปรุงระบบการติดตามความเสี่ยงให้สมบูรณ์แบบและออกมาตรฐานทางการเงินแบบซิงโครนัสตาม Basel III เพื่อสร้างสภาพแวดล้อมการดำเนินงานที่ปลอดภัยและน่าดึงดูดสำหรับสถาบันการเงินระดับโลก” นาย Richard D. McClellan แนะนำ

ในการประชุมล่าสุดเกี่ยวกับการสร้างศูนย์กลางทางการเงินในเวียดนาม รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังเหงียน วัน ทั้ง เน้นย้ำว่า การสร้างศูนย์กลางทางการเงินไม่ใช่ปัญหาใหม่ในโลก แต่สำหรับเวียดนามแล้ว นี่เป็นปัญหาใหม่และไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน เวียดนามจะเรียนรู้จากประสบการณ์ที่เกิดขึ้น โดยไม่เร่งรีบแต่ก็ไม่ควรเป็นคนสมบูรณ์แบบมากเกินไป เพราะอาจทำให้เราพลาดโอกาสได้ “ด้วยทิศทางที่เข้มแข็งและเด็ดขาดของโปลิตบูโร เลขาธิการโตลัม รัฐบาล นายกรัฐมนตรี ความพยายามร่วมกันของกระทรวง สาขา ท้องถิ่น ความร่วมมือของชุมชนระหว่างประเทศและภาคธุรกิจ ฉันเชื่อว่าเวียดนามจะประสบความสำเร็จในการสร้างศูนย์กลางการเงินที่ทันสมัยและระดับโลก ซึ่งจะช่วยสนับสนุนการพัฒนาที่มั่นคงและยั่งยืนของภูมิภาคและโลก” รัฐมนตรีเหงียน วัน ทั้ง กล่าว

คุณมินห์

ที่มา: https://baochinhphu.vn/ngan-hang-dong-hanh-cung-chien-luoc-phat-trien-trung-tam-tai-chinh-quoc-te-102250416163222676.htm