กลโกงเตือนคนจำนวนมาก

ปี 2024 เกิดเหตุสูญเสียเงินและคดีความมากมายจนทำให้ประชาชนตกตะลึง โดยทั่วไปแล้ว ผู้สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาเอกสาขาการธนาคารจะถูกหลอกเอาเงินมากกว่า 400 ล้านดองจากบัญชี และนักธุรกิจหญิงคนหนึ่งก็ถูกหลอกเอาเงินนับหมื่นล้านดองจากบัญชีธนาคารของเธอที่เปิดไว้ในธนาคารใหญ่สองแห่ง

นี่คือบทเรียนในการสร้างความตระหนักรู้ต่อการหลอกลวงที่ซับซ้อน นี่แสดงให้เห็นว่าใครก็ตามสามารถถูกหลอกลวงเอาเงินไปได้ หากพวกเขาไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบการรักษาความปลอดภัยบัญชี

ในส่วนของกรณีของบัณฑิตชื่อดังด้านการเงินและการธนาคารที่สูญเงินไปกว่า 400 ล้านดองนั้น ต่อมาเขาได้ยื่นเรื่องร้องเรียนต่อตำรวจเขตทานซวน แต่จนถึงวันนี้ก็ยังไม่สามารถจับตัวผู้กระทำความผิดได้ ก่อนหน้านี้หมอผู้นี้เคยได้รับโทรศัพท์จากผู้ต้องสงสัยปลอมตัวเป็นเจ้าหน้าที่ตำรวจ และขอให้โอนเงินเข้าบัญชีที่ผู้ต้องสงสัยให้ไว้หลายครั้ง เงินพวกนี้หายไปตลอดกาล

เมื่อแสดงความคิดเห็นต่อเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ดร. Le Xuan Nghia กล่าวว่า "แม้แต่คนที่มีปริญญาเอกด้านการธนาคารก็สามารถถูกหลอกได้ด้วยความรู้พื้นฐานเพียงเล็กน้อย"

ในบรรดาการฉ้อโกงทั้งเล็กและใหญ่ที่เกิดขึ้นเมื่อเร็วๆ นี้ การฉ้อโกงที่เด่นชัดที่สุดคือการฉ้อโกงซึ่งมีเหยื่อเป็นนักธุรกิจหญิง Tran Thi Chuc (เกิดเมื่อปี พ.ศ. 2517 อาศัยอยู่ที่ Tu Son จังหวัด Bac Ninh)

นางสาวชุก เปิดเผยว่า เมื่อวันที่ 22 เมษายน 2565 เธอได้รับสายโทรศัพท์จากบุคคลที่แนะนำตัวว่าเป็นพนักงานสอบสวนของกรมตำรวจเมืองดานัง โดยแจ้งผลการสืบสวนคดีอาญาให้เธอทราบ และส่งหมายจับด่วนให้เธอ ระดับเนื่องจากการเข้าไปเกี่ยวข้องกับการค้ายาเสพติด

บุคคลดังกล่าวได้มอบหมายให้ นางสาวชุก เปิดบัญชีกับธนาคารเวียดคอมแบงก์ และธนาคารเทคคอมแบงก์ จากนั้นจึงโอนเงินจำนวน 4 หมื่นล้านดองเข้าบัญชีทั้งสองเท่าๆ กัน เพื่อพิสูจน์ว่าเธอไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้องกับขบวนการอาชญากรดังกล่าว และยังได้แจ้งแก่ นางสาวชุก ภายในวันที่ 25 เมษายน , 2022 การอายัดจะถูกยกเลิกและคุณสามารถไปที่ธนาคารเพื่อถอนเงินได้

เมื่อวันที่ 22-23 เมษายน 2022 คุณ Chuc ได้ไปที่ Vietcombank สาขา Kinh Bac และ Techcombank สาขา Tu Son เพื่อเปิดบัญชีใหม่สองบัญชี ในเวลาเดียวกัน เขายังยืมเงินจากเพื่อน ลูกค้า และระดมเงินจากญาติพี่น้อง เพื่อโอนเงิน 11,900 ล้านดองไปยัง Vietcombank และ 14,600 ล้านดองไปยัง Techcombank

รายงาน scam.png
ที่มา: https://chongluadao.vn/

อย่างไรก็ตาม ในเช้าวันที่ 25 เมษายน 2022 ขณะที่นางสาวชุกไปที่ธนาคารเวียดคอมแบงก์ สาขากินห์บั๊ก และธนาคารเทคคอมแบงก์ สาขาตูเซิน เพื่อถอนเงิน เจ้าหน้าที่ของธนาคารทั้งสองแห่งแจ้งกับเธอว่าบัญชีของเธอว่างเปล่า ในขณะที่เธอไม่ได้ทำธุรกรรมใดๆ ธุรกรรมการถอนเงินโดยตรงหรือโดยอ้อม

ในการพิจารณาคดีชั้นต้น (พิจารณาโดยศาลประชาชนเขตตูเซินในเดือนมีนาคม 2024) และการพิจารณาคดีอุทธรณ์ (พิจารณาโดยศาลประชาชนจังหวัดบั๊กนิญ (กรกฎาคม 2024) คณะผู้พิพากษาปฏิเสธคำร้องของนางสาวชุกที่ระบุว่าธนาคารทั้งสองแห่งต้องชดใช้ค่าเสียหาย เธอมีจำนวนเงินข้างต้น

ทั้งตัวแทนของ Vietcombank และ Techcombank ต่างยืนยันว่าเจ้าหน้าที่และพนักงานของธนาคารปฏิบัติตามกฎระเบียบของธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับความเชี่ยวชาญระดับมืออาชีพอย่างเต็มที่เมื่อให้คำปรึกษาเกี่ยวกับขั้นตอนและการเตรียมเอกสารสำหรับการเปิดบัญชีและการให้บริการแก่ลูกค้า

ธนาคารไม่ได้มีส่วนผิดที่บัญชีของนางสาวชุคถูกหลอกลวงโดยมิจฉาชีพ ดังนั้นทางธนาคารจึงไม่ยอมรับที่จะชดใช้ค่าเสียหายให้แก่นางสาวชุค

ผู้อำนวยการฝ่ายธนาคารค้าปลีกของธนาคารพาณิชย์ขนาดใหญ่แห่งหนึ่งให้สัมภาษณ์กับ VietNamNet ว่าผลลัพธ์ของคดีความนี้ไม่เพียงแต่ถือเป็น "ชัยชนะ" ของ Vietcombank และ Techcombank เท่านั้น แต่ยังเป็นชัยชนะของอุตสาหกรรมธนาคารทั้งหมดอีกด้วย จึงมีส่วนช่วยสร้างจิตสำนึกให้ประชาชนตื่นตัวในการเฝ้าระวังกลอุบายหลอกลวงรูปแบบใหม่ๆ

การเปลี่ยนแปลงเพื่อป้องกันการฉ้อโกง

ในปี 2024 จะมีการเปลี่ยนแปลงสถาบันและนโยบายใหม่ ๆ ในภาคการชำระเงินมากมาย เช่น พระราชกฤษฎีกา 52/2024/ND-CP, หนังสือเวียนที่ 17 และ 18 และหนังสือเวียนที่เกี่ยวข้องเกี่ยวกับการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567 ธนาคารและองค์กรตัวกลางการชำระเงินได้นำการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพมาใช้ตามมติที่ 2345 และหนังสือเวียนที่ 50 ของผู้ว่าการธนาคารแห่งรัฐ

การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้ถือเป็นพื้นฐานและเป็นรากฐานในการเสริมสร้างความปลอดภัยในระบบการชำระเงินออนไลน์ ช่วยให้ระบบการชำระเงินของเวียดนามพัฒนาอย่างยั่งยืนมากขึ้น

นายเล วัน เตวียน รองผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงิน (SBV) เปิดเผยว่า ณ วันที่ 6 มกราคม มีลูกค้าบุคคล 84.7 ล้านรายที่ได้รับการตรวจสอบข้อมูลชีวภาพ คิดเป็นกว่า 72% ของจำนวนลูกค้าทั้งหมดที่ออกสู่ตลาด สร้างธุรกรรมบนช่องทางดิจิทัล .

ธนาคารบางแห่งมีอัตราการลงทะเบียนลูกค้าข้อมูลไบโอเมตริกซ์สูงมาก ที่ VietinBank และ BIDV อัตรานี้อยู่ที่ 83%, Vietcombank อยู่ที่ 92% และ Agribank อยู่ที่ 66%

นายเตวียน ยังกล่าวอีกว่า ภายในสิ้นปี 2567 จำนวนคดีฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับการยักยอกเงินในบัญชีลดลงมากกว่า 50% นับตั้งแต่คำสั่ง 2345 มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2567

เกี่ยวกับหนังสือเวียนหมายเลข 17 และหนังสือเวียนหมายเลข 18 ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2568 เพื่อให้เป็นไปตามกำหนดเวลาดังกล่าว อุตสาหกรรมการธนาคารได้ดำเนินการอย่างจริงจังและแข็งขันในการดำเนินการตามแผนการสื่อสาร แนวทาง และแผนสนับสนุนลูกค้าต่างๆ เช่น การนำการตรวจสอบข้อมูลไบโอเมตริกซ์มาใช้ พร้อมกันนี้ จัดเตรียมและเพิ่มทรัพยากรและอุปกรณ์ เพื่อให้บริการที่เคาน์เตอร์ทำธุรกรรมโดยตรง เพื่อรองรับลูกค้าที่ประสบปัญหาในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกส์

“ธนาคารหลายแห่งจัดเจ้าหน้าที่ให้ทำงานล่วงเวลาในช่วงวันหยุดสุดสัปดาห์และวันหยุดนักขัตฤกษ์ เพื่อรองรับการอัพเดทข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เคาน์เตอร์ ตอบสนองต่อจำนวนลูกค้าที่เข้ามาอัพเดทข้อมูลไบโอเมตริกซ์ที่เพิ่มมากขึ้นถึง 1.5 เท่า จากปกติสองเท่า” มีธนาคารหลายแห่งที่ให้คำมั่นว่าจะเสริมความแข็งแกร่งต่อไปจนถึงสิ้นเดือนมกราคม 2568 เพื่อให้บริการลูกค้า” นายเล วัน เตวียน กล่าว

ธนาคารต่างๆ เช่น Vietcombank, Agribank, VietinBank และ BIDV ได้เปิดจุดทำธุรกรรมหลายแห่งในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมาเพื่อสนับสนุนลูกค้าในการอัปเดตข้อมูลไบโอเมตริกซ์ รวมถึงการอัปเดตหมายเลข CCCD ใหม่จนถึงวันที่ 15 มกราคม

ที่ BaoVietBank สำนักงานธุรกรรมจะต้องทำงานในช่วงพักเที่ยงจนถึงวันสุดท้ายก่อนวันหยุดตรุษจีนเพื่อให้การสนับสนุนลูกค้า

นอกจากนี้ ธนาคารยังเพิ่มคำเตือนลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการและกลอุบายฉ้อโกงใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง การเตือนจะเกิดขึ้นได้หลายรูปแบบ เช่น การส่งอีเมล โพสต์บนเว็บไซต์ แฟนเพจธนาคาร การส่งข้อความ SMS การส่งข้อความผ่านแอปพลิเคชันธนาคารบนมือถือ เป็นต้น

จากแนวทางแก้ไขดังกล่าวข้างต้น รวมถึงการที่ผู้คนตระหนักรู้มากขึ้น มีเหตุผลที่จะเชื่อได้ว่าภายในปี 2568 จำนวนคดีฉ้อโกงจะลดลง