Military Commercial Joint Stock Bank (MB) เป็นหน่วยงานแรกในเวียดนามที่ปรับใช้ฟีเจอร์ดังกล่าวในการระบุข้อมูลบัญชีฉ้อโกงตั้งแต่ปลายเดือนมิถุนายน 2024 เป็นต้นไป คุณสมบัตินี้ถือว่ามีประโยชน์อย่างยิ่งในบริบทของเทคโนโลยีสารสนเทศที่พัฒนาอย่างรวดเร็วและรูปแบบการฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ

เมื่อโอนเงินลูกค้าจะได้รับคำเตือนกรณีที่ผู้รับเงินเป็นบัญชีที่มีแนวโน้มจะฉ้อโกง ซึ่งช่วยให้ลูกค้าหยุดธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างง่ายดาย ช่วยปกป้องความปลอดภัยของบัญชีและทรัพย์สินของพวกเขา

ในการประชุมนักลงทุนที่จัดโดย MB ในช่วงบ่ายของวันที่ 5 สิงหาคม ขณะตอบคำถามของ VietNamNet คุณ Vu Thanh Trung รองประธานคณะกรรมการบริหารที่รับผิดชอบการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของ MB ได้แบ่งปันรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับฟีเจอร์นี้

นาย Trung กล่าวว่าคุณสมบัติการตรวจจับและเตือนการฉ้อโกงเป็นผลจากการประสานงานระหว่าง MB และกรมการรักษาความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูง (A05) กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ MB ร่วมกับ A05 อัปเดตรายชื่อบัญชีทั้งหมดที่มีส่วนร่วมหรือเกี่ยวข้องกับพฤติกรรมฉ้อโกงทั่วประเทศ ขณะนี้รายการนี้มีบัญชีมากกว่า 3,000 บัญชีและจะได้รับการอัปเดตทุกวัน ก่อนลูกค้า MB แต่ละรายทำธุรกรรมโอนเงิน ธนาคารจะตรวจสอบอย่างรวดเร็วเพื่อระบุว่าบัญชีดังกล่าวอยู่ในรายการที่น่าสงสัยหรือไม่

“ฉันขอยืนยันว่านี่เป็นเพียงรายชื่อบัญชีที่ต้องสงสัย รวมถึงบัญชีหลอกลวงจริง แต่ยังมีบัญชีที่น่าสงสัยด้วย “เราแจ้งเตือนลูกค้าอย่างชัดเจนก่อนโอนเงินว่าบัญชีผู้รับเงินอยู่ในรายชื่อผู้ต้องสงสัย” นายตรังแจ้ง

เฉพาะในเดือนกรกฎาคม 2567 เพียงเดือนเดียว ทันทีที่มีการเปิดใช้งานฟีเจอร์นี้ MB ก็ได้แจ้งเตือนลูกค้าไปแล้วถึง 2,700 ราย และหลังจากได้รับข่าวนี้ ลูกค้าอีก 1,500 รายก็ได้หยุดทำธุรกรรมโดยทันที

W-สัญญาณเตือนไฟไหม้ mb 34.jpg
MB เตือนเกี่ยวกับบัญชีที่น่าสงสัย ภาพโดย: ตวน เหงียน

รองประธานคณะกรรมการบริษัท MB กล่าวเสริมว่าในการประชุมเพื่อทบทวนการดำเนินการโครงการพัฒนาแอปพลิเคชันข้อมูลประชากร การระบุตัวตน และการพิสูจน์ตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในระดับชาติในช่วงปี 2022-2025 โดยมีวิสัยทัศน์ถึงปี 2030 ของรัฐบาล (โครงการ 06) และแผนการประสานงานหมายเลข 01/KHPH-BCA-NHNNVN ระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะและธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) ในการดำเนินการตามภารกิจในโครงการ 06 นั้น ธนาคารทั้งหมดเห็นชอบอย่างเร่งด่วนให้เพิ่มฟีเจอร์การตรวจจับและเตือนบัญชีฉ้อโกงลงในระบบร่วมกับ A05

ตอบคำถามว่าเหตุใดธนาคารจึงไม่ดำเนินการปิดบัญชีโดยตรงหากพบว่าเป็นบัญชีฉ้อโกงที่เปิดกับ MB นาย Vu Thanh Trung กล่าวว่าธนาคารสามารถออกคำเตือนได้เท่านั้น การปิดหรือเปิดบัญชีลูกค้าจะต้องเป็นไปตามกฎหมาย ไม่สามารถปิดบัญชีโดยสมัครใจได้

ส่วนแผนการรับโอนธนาคารที่อ่อนแอ นายลู่ ตรัง ไท ประธานกรรมการบริหาร MB กล่าวว่า ธนาคารได้จัดทำแผนและข้อเสนอในการรับโอนไปยังธนาคารของรัฐเสร็จเรียบร้อยแล้ว ธนาคารแห่งรัฐได้รายงานผลไปยังรัฐบาลแล้ว และอยู่ระหว่างรวบรวมความเห็นจากกระทรวง กรม และสาขาที่เกี่ยวข้อง

ตามแผนไตรมาส 3 ปี 2567 รัฐบาลจะพิจารณา หากทุกอย่างผ่านไปด้วยดี คาดว่าจะอนุมัติได้ภายในปีนี้