ผู้บุกเบิกการปฏิวัติการธนาคารดิจิทัล

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลกำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว

จากจำนวนลูกค้าเพียง 1 ล้านรายในปี 2015 ผ่านไป 7 ปี ตัวเลขดังกล่าวก็เติบโตขึ้นอย่างมากและเพิ่มขึ้นเป็น 8.5 ล้านราย ณ สิ้นปี 2022 (ปีที่แล้วเพียงปีเดียว TPBank มีลูกค้าใหม่มากกว่า 3.7 ล้านราย) Purple Bank เพิ่งต้อนรับลูกค้ารายที่ 10 ล้าน ซึ่งเทียบเท่ากับลูกค้ารายใหม่มากกว่า 1.5 ล้านรายในช่วง 6 เดือนแรกของปี 2023

มีการเปิดตัวเทคโนโลยีใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง แอปพลิเคชัน TPBank ได้รับความนิยมในหมู่ลูกค้าประจำจำนวนมาก (เพิ่มขึ้น 4 ถึง 5 เท่าในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา) และเครือข่าย LiveBank 24/7 และ LiveBank+ ที่แพร่หลายเป็นพิเศษได้สร้างความสำเร็จอันคู่ควรให้กับ TPBank โดยยืนยันถึงความน่าดึงดูดใจของระบบนิเวศดิจิทัลผ่านเนื้อหาเทคโนโลยีขั้นสูงสุดในบริการธนาคารในเวียดนาม

ลูกค้าเข้ามาที่ TPBank เพื่อทำธุรกรรมอย่างรวดเร็วโดยไม่ต้องใช้เอกสาร

ฟีเจอร์พิเศษอื่นๆ อีกมากมายที่ผู้ใช้แอปพลิเคชันมือถือ TPBank เท่านั้นที่จะสัมผัสได้และมั่นใจได้ ได้แก่ การโอนเงินด้วยเสียง (VoicePay ซึ่งเป็นการใช้เทคโนโลยีการประมวลผลภาษาธรรมชาติ) การโอนเงินด้วยการจดจำใบหน้า หรือการโอนเงินผ่านอินเทอร์เฟซแชท (ChatPay)...

ตั้งแต่ปี 2018 TPBank เป็นสถาบันการเงินแห่งแรกในเวียดนามที่สร้างผู้ช่วยเสมือนจริงที่เรียกว่า T'aio เพื่อตอบคำถามทั้งหมดของลูกค้า และได้รับการอัพเกรดและพัฒนาอย่างต่อเนื่องเป็น "Siri" ของแอปพลิเคชันการธนาคาร ในปี 2022 TPBank จะนำ Facepay ไปใช้บนแพลตฟอร์มอัลกอริทึมการจดจำใบหน้าซึ่งมีความสามารถในการวิเคราะห์ใบหน้าได้ถึง 50 ล้านใบหน้าเพื่อยืนยันการชำระเงินได้อย่างง่ายดาย

เทคโนโลยีไบโอเมตริกซ์ถูกนำมาใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงินตั้งแต่ช่วงแรกๆ

สำหรับเจ้าของร้านค้าขนาดเล็ก TPBank ยังเป็นผู้บุกเบิกการนำระบบชำระเงินแบบไร้สัมผัส SoftPOS มาใช้ โดยเปลี่ยนโทรศัพท์ให้กลายเป็นเครื่องรูดบัตร เพียงดาวน์โหลดแอปพลิเคชัน TPBank SoftPOS เจ้าของร้านค้าก็สามารถมีแอปพลิเคชันชำระเงินด้วยบัตรชั้นยอดได้ทันที โดยไม่ต้องใช้เครื่อง POS

TPBank SoftPOS ยอมรับการชำระเงินด้วยบัตรทุกประเภท รวมถึง Visa, Mastercard, JCB และ ATM (ที่มีโลโก้ Contactless) ด้วยความเร็วที่โดดเด่นเพียง 5 วินาทีสำหรับธุรกรรมการชำระเงิน

ล่าสุดลูกค้ากว่า 6 ล้านคนที่ใช้แอปพลิเคชันบนแพลตฟอร์ม iOS สามารถเพิ่มบัตร TPBank ลงในกระเป๋าเงิน Apple Pay ได้อย่างง่ายดายและทันที ด้วยการซิงโครไนซ์ฟีเจอร์เปิดบัตรเดบิตเสมือนจริงของ TPBank ผ่านแอปพลิเคชันธนาคาร หรือที่ LiveBank ตลอด 24 ชั่วโมง TPBank ได้สร้างประสบการณ์แบบออนไลน์ 100% ขึ้นเป็นรายเดียวในตลาด ช่วยให้ลูกค้าตั้งแต่ขั้นตอนลงทะเบียนไปจนถึงการเปิดบัตรสามารถใช้จ่ายได้ภายในเวลาเพียงไม่กี่นาที

ความเป็นเอกลักษณ์ไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะเลียนแบบ

เมื่อพูดถึงการก้าวกระโดดของธนาคารดิจิทัลในปัจจุบัน LiveBank 24/7 ธนาคารอัตโนมัติ "ไม่เคยหลับไหล" แห่งแรกของเวียดนาม ถือเป็นสัญลักษณ์ ผลิตภัณฑ์ที่ได้รับตราประทับ "Make in Vietnam" อย่างภาคภูมิใจซึ่งให้บริการลูกค้าไม่ว่าจะเป็นกลางวัน กลางคืน หรือวันหยุดนับตั้งแต่ปลายปี 2559

หลังจากที่เปิดให้บริการมาเป็นเวลา 7 ปี บริการทางการเงินพื้นฐาน 90% รวมถึงการถอนเงินสด โอนเงิน เปิดบัตรทันที (ATM, บัตรเดบิต) และการทำธุรกรรมหลายช่องทางอย่างต่อเนื่องระหว่าง LiveBank และแอปพลิเคชันได้รับความนิยมจากลูกค้าชาวเวียดนามหลายล้านคน และกลายเป็นจุดหมายปลายทางที่คุ้นเคยในเมืองดิจิทัล...

ลูกค้าสามารถออฟไลน์ได้เมื่อทำธุรกรรมที่ LiveBank ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันโดยการลงทะเบียนเพียงครั้งเดียวด้วยปัจจัยการระบุข้อมูลชีวภาพที่ธนาคารอัตโนมัติ ขอบคุณการริเริ่มการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีกับการระบุตัวตนลูกค้า (eKYC) โดยอาศัยชุดโซลูชันล้ำสมัยที่นำมาประยุกต์ใช้จาก AI (ปัญญาประดิษฐ์) การเรียนรู้ของเครื่องจักร ไบโอเมตริกส์ บิ๊กดาต้า...

LiveBank 24/7 เป็นเจ้าของเครือข่ายจุดไฟมากกว่า 500 จุดทั้งกลางวันและกลางคืน และกำลังปรับปรุงสาธารณูปโภคอย่างต่อเนื่อง ในปี 2022 LiveBank ได้ก้าวข้ามรูปแบบการธนาคารอัตโนมัติแบบง่ายๆ ไปจนรวมบริการต่างๆ เช่น ตู้เก็บของ สถานีชาร์จแบตเตอรี่ เครื่องจำหน่ายสินค้าอัตโนมัติตลอด 24 ชั่วโมง... ภายใต้ชื่อใหม่ว่า LiveBank+ โดยนำประสบการณ์การธนาคารที่น่าสนใจมากมาไว้ในสองเมืองใหญ่ คือ ฮานอย และโฮจิมินห์

ระบบธนาคารอัตโนมัติ 24/7 ของ LiveBank ได้รับการอัพเกรดและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง

TPBank ไม่เพียงแต่ใช้เทคโนโลยีแบบบูรณาการที่มุ่งเป้าไปที่ลูกค้ารายบุคคลเท่านั้น แต่ยังมีส่วนร่วมในการพัฒนา Open Banking มาตั้งแต่เริ่มต้น โดยเคียงบ่าเคียงไหล่กับธนาคารชั้นนำของโลก เช่น DBS, OCBC (สิงคโปร์), Citibank (สหรัฐอเมริกา)...

TPBank ได้นำโซลูชั่น Open Banking และ OpenAPI (Banking as a Service) มาใช้ในช่วงปี 2561-2562 โดยรับฟังและทำความเข้าใจกับความต้องการของลูกค้า ภายหลังจากผ่านไปเพียง 2 ปี ธนาคารได้เชื่อมโยงพันธมิตรต่างๆ เกือบ 100 ราย และเปิดตัวบริการชำระเงินมากกว่า 2,500 บริการ ซึ่งเทียบเท่ากับความเร็วการเชื่อมต่อที่สร้างขึ้นทุกๆ สองสามสัปดาห์

ด้วยความก้าวหน้าครั้งนั้น ธนาคารได้ครอบคลุมความต้องการทางการเงินและการชำระเงินทั้งหมด (นอกเหนือจากการธนาคาร) ของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นด้านการศึกษา การดูแลสุขภาพ ความบันเทิง บริการสาธารณะ การชำระค่าธรรมเนียม กระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์... จนถึงขณะนี้ TPBank ได้เชื่อมต่อกับกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ 12 แห่ง และเป็นหนึ่งในธนาคารที่มีอัตราการครอบคลุมบริการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินมากที่สุดในเวียดนาม Purple Bank ครองระบบนิเวศดิจิทัลชั้นนำเป็นเวลา 3 ปีติดต่อกันจากการจัดอันดับของ Asian Banker

TPBank มุ่งมั่นยกระดับการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีสำหรับลูกค้าองค์กรไปสู่อีกระดับหนึ่งในการใช้งานระบบเอกสารดิจิทัล นี่เป็นฟีเจอร์ผู้นำตลาดที่ใช้งานในเวียดนาม คุณสมบัติใหม่นี้จะช่วยให้ลูกค้าสามารถร่าง ลงนาม และส่งเอกสารได้ผ่านระบบออนไลน์ทุกเมื่อทุกที่ โดยไม่จำเป็นต้องใช้สำเนาเอกสารเพิ่มเติม

การพัฒนาที่เป็นมิตรกับสิ่งแวดล้อมและยั่งยืนจาก “ดีเอ็นเอ” ดิจิทัล บุกเบิกและเป็นผู้นำ

เพื่อสร้างการเปลี่ยนแปลงที่ก้าวล้ำในเทคโนโลยีเพื่อมอบประสบการณ์ใหม่และความสะดวกสบายให้กับลูกค้า TPBank ได้ดำเนินการก้าวล้ำจากภายในธนาคารอย่างแท้จริง

ทีมเทคโนโลยีของ TPBank ได้นำหุ่นยนต์จำนวน 500 ตัวไปใช้งานและสามารถสร้างหุ่นยนต์ได้เฉลี่ย 5 ตัวต่อสัปดาห์เพื่อตอบสนองขั้นตอนการปฏิบัติงานภายในที่จะมาทดแทนทรัพยากรบุคคลในการทำภารกิจง่ายๆ ซ้ำๆ เช่น การป้อนข้อมูล การวิเคราะห์ข้อมูล เป็นต้น ช่วยลดต้นทุนทรัพยากรบุคคล พร้อมทั้งเพิ่มความแม่นยำและความปลอดภัย

ตัวแทนของธนาคารม่วงกล่าวเสริมว่า การนำเทคโนโลยีมาใช้ช่วยให้ธนาคารเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินธุรกิจและเพิ่มความได้เปรียบทางการแข่งขันได้หลายเท่า “ TPBank มีอัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ 30-40% แต่จำนวนพนักงานกลับเพิ่มขึ้นเพียง 4-5% ต่อปีเท่านั้น เทคโนโลยีถูกนำมาใช้เพื่อแก้ปัญหาการดำเนินงานง่ายๆ ” นายเหงียน หุ่ง ผู้อำนวยการทั่วไปของ TPBank กล่าว

คุณเหงียน หุ่ง ผู้อำนวยการทั่วไปของ TPBank เล่าเกี่ยวกับระบบเทคโนโลยี

หลังจากดำเนินการแล้ว ธนาคารสามารถประหยัดเงินได้เป็นล้านเหรียญสหรัฐ คาดว่าการประหยัดต้นทุนจะเพิ่มขึ้น 20% ตั้งแต่ปี 2024 การนำหุ่นยนต์มาใช้ที่ TPBank ถือเป็นผู้บุกเบิกในการยกระดับการทำงานอัตโนมัติในการดำเนินงานแบบดิจิทัล การปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า และการปรับให้ต้นทุนการดำเนินงานเหมาะสมที่สุด

แนวโน้มการพัฒนาธนาคารดิจิทัลที่หลากหลาย มีประสิทธิภาพ และความเร็วสูงในเวียดนามในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาได้นำคุณค่าเชิงปฏิบัติมากมายมาสู่ชุมชนและสังคม โดยเฉพาะอย่างยิ่งลูกค้าได้รับประโยชน์จากการปฏิวัติด้วยเครื่องหมายบุกเบิกมากมาย TPBank กำลังมุ่งหน้าสู่การพิชิตเป้าหมายและความสำเร็จใหม่ๆ ที่สมกับตำแหน่งผู้นำในด้านการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของอุตสาหกรรมการธนาคาร

เมื่อเร็วๆ นี้ Purple Bank ได้รับการยกย่องให้เป็น 1 ใน 5 แบรนด์ธนาคารส่วนตัวชั้นนำของเวียดนาม เนื่องจากความสำเร็จอันโดดเด่นบนเส้นทางแห่งดิจิทัล นายอเล็กซ์ ไฮห์ กรรมการผู้จัดการประจำภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Brand Finance กล่าวว่า "ความมุ่งมั่นของ TPBank ในด้านนวัตกรรมนั้นแสดงให้เห็นอย่างชัดเจนจากคะแนนที่น่าประทับใจ 9.9/10 ในหัวข้อ "นวัตกรรม"

Purple Bank ได้สร้างผลงานโดดเด่นมากมายในการเดินทางสู่นวัตกรรมดิจิทัล

ก่อนหน้านี้ สถาบันการเงินที่มีอายุ 15 ปีแห่งนี้ยังได้รับรางวัลต่างๆ มากมายจาก The Asia Banker, IDG Vietnam และ AIBP ในฐานะธนาคารดิจิทัลและระบบนิเวศดิจิทัลที่ดีที่สุด ธนาคารแห่งการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลที่โดดเด่น ธนาคารที่มีผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรม และอื่นๆ อีกมากมาย

ผลิตภัณฑ์และบริการดิจิทัลอันโดดเด่นมากมายถูกนำไปใช้และยังคงนำมาใช้อย่างต่อเนื่อง เช่น AI, Big Data, Machine Learning ... ซึ่งถูกนำไปประยุกต์ใช้อย่างเข้มงวดและแพร่หลายกับบริการหลักทั้งหมด TPBank กำลังนำทางเข้าสู่การปฏิวัติ 4.0 ขั้นใหม่ หรือที่เรียกว่าขั้นนวัตกรรมดิจิทัล

TPBank เป็นหนึ่งในธนาคารที่มีอัตราการครอบคลุมบริการเชื่อมต่อกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์มากที่สุด

TPBank ตั้งเป้าขยายฐานลูกค้าให้ได้มากขึ้น จึงเป็นปัจจัยสำคัญที่สนับสนุนโครงการของรัฐบาลและธนาคารแห่งรัฐให้ชาวเวียดนามทุกคนสามารถใช้บริการธนาคารได้ โดย 90% จะใช้บริการธนาคารดิจิทัล ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าประหยัดเวลา ความพยายาม ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง/ถอนเงินสด... ทำให้ชีวิตของลูกค้าสะดวกยิ่งขึ้นด้วยการสนับสนุนของธนาคารดิจิทัล

บาว อันห์

แหล่งที่มา