ทลายแก๊งเงินกู้นอกระบบที่มีอัตราดอกเบี้ย 1,300%/ปี

ในระหว่างกระบวนการชี้แจงบทบาทนำ เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน กรมตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ตัดสินใจดำเนินคดีและควบคุมตัว Aigars Plivčs ไว้ชั่วคราวเพื่อสอบสวนการกระทำผิดฐานเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 1. — ตำรวจตรวจค้นบ้านพักผู้ต้องสงสัยปล่อยเงินกู้นอกระบบ

จากข้อมูลของหน่วยงานสืบสวนของตำรวจ พบว่าบริษัทเงินกู้นอกระบบที่ปลอมตัวเป็นธุรกิจโดยชาวต่างชาตินั้นจัดการได้ยากมาก เนื่องจากมีกลอุบายที่ซับซ้อนและดำเนินการจากระยะไกล ในการรวบรวมเอกสารและหลักฐานที่เกี่ยวข้องกับบริษัทเหล่านี้ หน่วยงานตำรวจต้องเผชิญกับความยากลำบากมากมาย โดยเฉพาะการระบุสถานที่ปฏิบัติงานจริงของพวกเขา

การทลายเครือข่ายปล่อยเงินกู้นอกระบบของ Aigars Plivčs หัวหน้าแก๊ง ถือเป็นความสำเร็จของกรมตำรวจอาชญากรรม (PC02) และตำรวจเขต 10 (ตำรวจนครโฮจิมินห์) ในการป้องกันและปราบปรามกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อที่ผิดกฎหมาย ซึ่งก่อให้เกิดความโกรธแค้นในประชาชนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา อีกทั้งยังช่วยรักษาความปลอดภัยและความสงบเรียบร้อยในนครโฮจิมินห์อีกด้วย

การจัดตั้งกลุ่มผลิตภัณฑ์ที่มีความเข้มข้นข้ามชาติ

ในระหว่างการสอบสวน ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ชี้แจงถึงกลอุบายอันซับซ้อนของกลุ่มที่นำโดย Aigars Plivčs โดยเฉพาะเว็บไซต์ tamo.vn และ findo.vn ได้รับการจัดตั้งโดย Sun Finance Group (มีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย) ผ่านทางนิติบุคคล 3 แห่ง ได้แก่ Sofi Solutions, Digital Credit และ Fincap VN เพื่อดำเนินการสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคในเวียดนาม โดยบริษัท Digital Credit และบริษัท Fincap VN ได้จดทะเบียนเพื่อประกอบธุรกิจรับจำนำ ส่วนบริษัท Sofi Solutions ดำเนินธุรกิจในด้านการให้สินเชื่อแก่ผู้บริโภค แม้ว่าจะยังไม่มีใบอนุญาตก็ตาม

Đánh sập đường dây ông trùm ngoại quốc cho vay nặng lãi 1.300%/năm - Ảnh 2. — ตำรวจอ่านหมายจับ ไอการ์ส พลิฟช์ ชั่วคราว สอบสวนคดีปล่อยเงินกู้นอกระบบ

สำนักงานตำรวจสอบสวนกลางยังกล่าวเพิ่มเติมด้วยว่า ถึงแม้ทั้งสองจะเป็นนิติบุคคลอิสระและมีสำนักงานใหญ่ที่แตกต่างกัน แต่ก็มีระบบปฏิบัติการที่เหมือนกัน ได้แก่ ทรัพยากรบุคคล การบัญชี การดูแลลูกค้า การจัดเก็บหนี้ และการโฆษณา สำนักงานใหญ่ที่จดทะเบียนอยู่ที่เขต 10 และเขต 3 แต่ในความเป็นจริงแล้ว บริษัททั้ง 3 นี้ดำเนินงานในอาคารเดียวกันบนถนนพันต้น (เขต 1) ผู้ต้องหา Aigars Plivčs เป็นผู้อยู่เบื้องหลังกิจกรรมการกู้เงินนอกระบบของบริษัททั้งสามแห่งผ่านทางเว็บไซต์ทั้งสองแห่งข้างต้น

ตั้งแต่ต้นเดือนมีนาคม 2566 จนถึงวันที่แก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบนี้ถูกปิดตัวลง ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้ส่งกำลังไปปราบปรามแก๊งปล่อยเงินกู้นอกระบบหลายกลุ่มในนครโฮจิมินห์ ดังนั้นพนักงานทั้งหมดของบริษัททั้ง 3 แห่งข้างต้นจึงได้รับคำสั่งจากนาย Aigars Plivčs ให้เอาคอมพิวเตอร์ที่บริษัทออกให้กลับบ้านมาทำงาน อุปกรณ์ที่มีซอฟต์แวร์ แอปพลิเคชัน และระบบรักษาความปลอดภัยหลายชั้นที่ติดตั้งไว้ล่วงหน้า

“ผู้ต้องสงสัยในกลุ่มบอกว่าได้รับคำสั่งว่าถ้าตำรวจตรวจสอบ ผู้จัดการจะลบข้อมูลทั้งหมดในคอมพิวเตอร์” แหล่งข่าวของนักข่าว Thanh Nien กล่าว

บันทึกการสอบสวนแสดงให้เห็นว่า tamo.vn และ findo.vn เป็นเว็บไซต์การให้สินเชื่อทางการเงินแก่ผู้บริโภคทางอิเล็กทรอนิกส์โดยมีโปรแกรมที่ติดตั้งไว้ล่วงหน้า เมื่อมีความต้องการสินเชื่อ ลูกค้าเพียงแค่ล็อคอิน กรอกข้อมูล ชื่อ-นามสกุล หมายเลขโทรศัพท์ ที่อยู่อีเมล รายได้ต่อเดือน ค่าใช้จ่ายต่อเดือน หมายเลขบัตรประชาชน/หมายเลขบัตรประชาชน/หมายเลขบัญชี รูปภาพบัตรประชาชน/รูปภาพด้านหน้าของตนเอง จากนั้นระบบจะดำเนินการพิจารณาสินเชื่อให้อัตโนมัติ โดยที่ลูกค้าไม่ต้องติดต่อกับเจ้าหน้าที่ของผู้ให้กู้โดยตรง ลูกค้าสามารถดูข้อมูลสินเชื่อของตนได้โดยการเข้าสู่ระบบ tamo.vn, findo.vn หรือผ่านแอปพลิเคชัน "tamo", "findo" บนโทรศัพท์ของตน

เปิดเผยเคล็ดลับของบอส

ที่สถานีตำรวจ Aigars Plivčs สารภาพว่าเป็นพนักงานของ Sun Finance Group ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ในลัตเวีย ซึ่งบริหารและดำเนินการกิจกรรมสินเชื่อทั้งหมดผ่านทางเว็บไซต์สองแห่งคือ tamo.vn และ findo.vn แม้จะไม่ใช่ตัวแทนทางกฎหมาย แต่ Aigars Plivčs ก็เป็น CEO ของกิจกรรมทั้งหมด เช่น การให้สินเชื่อ การติดตามหนี้ การจัดการต้นทุน และทรัพยากรบุคคลผ่านทางหัวหน้าแผนกและหัวหน้าแผนกของทั้งสามบริษัท นอกจากนี้ Aigars Plivčs ยังมีหุ้น 2% ใน Sofi Solutions Company อีกด้วย

จำเลย Aigars Plivčs ยอมรับว่าเขารู้ว่าอัตราดอกเบี้ยเงินกู้นั้นสูงกว่าที่กฎหมายกำหนด แต่ยังตกลงที่จะจัดกิจกรรมปล่อยเงินกู้นอกระบบ บริษัทเหล่านี้ได้รับการกำกับดูแลโดย Aigars Plivčs ให้ดำเนินการเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง ทั้งนี้ อัตราดอกเบี้ยที่สูงเกินควรของบริษัทเหล่านี้อยู่ที่อย่างน้อย 401.5% ต่อปี และสูงสุด 1,379.7% ต่อปี ซึ่งสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่อนุญาตตามบทบัญญัติของประมวลกฎหมายแพ่งถึง 20 - 68 เท่า

ข้อมูลจากตำรวจภูธรภาค 10 ระบุว่า ตั้งแต่เดือนเมษายน 2562 จนถึงปัจจุบัน มีบริษัท 3 แห่งที่ปล่อยสินเชื่อไปแล้วมากกว่า 2 ล้านรายการ มูลค่ารวมกว่า 6,000 พันล้านดอง สร้างรายรับได้มากกว่า 4,100 พันล้านดอง ตำรวจเขต 10 ยังได้ทำงานร่วมกับผู้กู้ยืมจำนวน 29 ราย และพบว่ายอดกำไรผิดกฎหมายทั้งหมดที่ตำรวจเขตพิสูจน์ได้ว่าเป็นของผู้กู้ยืมคือ 780 ล้านดอง

จำเลย เช่น Nguyen Thi Tuyet Suong (อายุ 55 ปี อาศัยอยู่ในเขต 10 ผู้อำนวยการบริษัท Digital Credit) Truong Tuan Tai (อายุ 32 ปี อาศัยอยู่ในเขต 6 ผู้อำนวยการบริษัท Fincap VN) และพนักงานหลายคน มีหน้าที่รับผิดชอบในการวางเครือข่ายในเวียดนาม โดยมีโครงสร้างที่ประกอบด้วยแผนกที่ได้รับมอบหมายอย่างเฉพาะเจาะจงจำนวนมาก นอกเหนือจากผู้อำนวยการ หัวหน้าแผนกและผู้จัดการ หัวหน้าแผนก สรรหาบุคลากร ฝึกอบรม โฆษณา และทีมงานการค้นหาลูกค้า ผู้ใต้บังคับบัญชาจะทำหน้าที่ให้คำปรึกษาและแนะนำผู้กู้ยืมเกี่ยวกับการใช้งานเว็บไซต์และแอปพลิเคชั่น รวมไปถึงการประเมิน ตรวจสอบ ยืนยันข้อมูล และเตือนเรื่องหนี้

สัญญาจะถูกหลีกเลี่ยงและถูกกฎหมายโดยการทำให้ดูเหมือนว่าลูกค้ากำลังจำนำโทรศัพท์มือถือหรือรถยนต์ จากนั้นก็เช่ากลับสิ่งของที่ตนเพิ่งจำนำกลับมา พร้อมสัญญาปลอมนี้ ผู้กู้จะต้องเสียค่าธรรมเนียมต่างๆ มากมาย เช่น “ค่าเช่าทรัพย์สิน”, “ค่าตรวจสอบ”... โดยจำนวนเงินขั้นต่ำที่ลูกค้าสามารถกู้ยืมได้แต่ละครั้งคือ 500,000 บาท สูงสุด 20 ล้านบาท เมื่อถึงกำหนดชำระเงิน ผู้กู้ที่ไม่สามารถชำระหนี้ได้สามารถขยายเวลาการชำระหนี้ออกไปได้อีก 5 วัน 10 วัน 15 วัน... สูงสุด 30 วัน แต่จะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการขยายเวลาชำระในอัตราที่สูงมาก

จากการสอบสวนของตำรวจ พบว่าสาเหตุที่ผู้กู้ยอมจ่ายดอกเบี้ยที่สูงเกินจริงนั้น เนื่องมาจากผู้กู้จำนวนมากกู้ยืมเงินเป็นจำนวนเพียงเล็กน้อย เช่น 500,000 ดอง ถึง 20 ล้านดอง และมีระยะเวลาการกู้ยืมสั้น ตั้งแต่ 1 สัปดาห์ไปจนถึง 1 เดือน

เกี่ยวกับเรื่องนี้ จนถึงปัจจุบัน นอกจากจำเลย Aigars Plivčs ที่ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวไว้ชั่วคราวโดยตำรวจนครโฮจิมินห์แล้ว ตำรวจภูธรภาค 10 ได้ดำเนินคดีกับผู้ต้องหา 9 ราย ซึ่งเป็นผู้อำนวยการ หัวหน้าแผนก หัวหน้าแผนก และหัวหน้ากลุ่มของบริษัท 3 แห่ง ได้แก่ Digital Credit, Fincap VN และ Sofi Solutions เพื่อสืบสวนการกระทำผิดฐานเรียกดอกเบี้ยในธุรกรรมทางแพ่ง

เปิดเผยเครดิตดำอย่างต่อเนื่อง

ก่อนหน้านี้เมื่อวันที่ 29 พฤษภาคม ตำรวจนครโฮจิมินห์ กองบังคับการปราบปรามการกระทำความผิดเกี่ยวกับการทวงหนี้ซึ่งนำโดยชาวจีนได้ปราบปรามลงได้ พร้อมกันนี้ ยังได้ดำเนินคดีอาญา ดำเนินคดีผู้ต้องหา และควบคุมตัวผู้ต้องหา 11 ราย ซึ่งเป็นกรรมการและหัวหน้าทีมของบริษัท เตียงน้อยเฮย์ บริษัท โกลเด้น และบริษัท แบมบู ซึ่งดำเนินกิจการสินเชื่อทางการเงินหลายสิบแห่ง ไว้ชั่วคราวในข้อหากรรโชกทรัพย์

ดังนั้นหากผู้กู้ไม่ชำระหนี้ กลุ่มนี้จะส่งข้อความข่มขู่จะนำภาพภรรยาและลูกของผู้กู้ไปโพสต์บนเว็บค้าประเวณี นำภาพผู้เสียชีวิตไปโพสต์บนโซเชียลเน็ตเวิร์ก รวมถึงนำไปแขวนบนเสาไฟฟ้า...

ตำรวจนครโฮจิมินห์ได้จับกุมผู้ต้องสงสัย 5 ราย ได้แก่ Phan Van Tai, Phan Van Trong, Phung Van Minh, Mac Buu Duc และ Nguyen Quang Tinh (ทั้งหมดอาศัยอยู่ ในกรุงฮานอย ) เพื่อสืบสวนการกระทำผิดฐานเรียกดอกเบี้ยสูง นี่คือกลุ่มเงินกู้นอกระบบซึ่งมีอัตราดอกเบี้ยตั้งแต่ 240 - 695% ต่อปี ตำรวจนครโฮจิมินห์เข้าตรวจค้นบ้านพักของกลุ่มดังกล่าว และสามารถยึดแผ่นพับมากกว่า 170 กิโลกรัม และนามบัตร 35 กิโลกรัมที่โฆษณาสินเชื่อผิดกฎหมาย

ปลายเดือนเมษายน 2566 ตำรวจเขตบิ่ญถันตัดสินใจดำเนินคดีผู้ต้องหา 22 ราย ซึ่งเป็นผู้อำนวยการ หัวหน้าแผนก หัวหน้าทีม พนักงาน... ของบริษัทต่อไปนี้: Phuc Loc Tho LLC, Bao Tin Kim Long, Gofigo, Infobot, Solution Lab, Infinity (ทั้งหมดมีสำนักงานอยู่บนชั้น 7, 8 และ 11 ของอาคาร 102 Nguyen Xi, Ward 26, เขตบิ่ญถัน) ในข้อหาให้กู้ยืมเงินในอัตราดอกเบี้ยสูง แสวงหากำไรอย่างผิดกฎหมายเป็นเงินหลายร้อยล้านดอง

ลิงค์ที่มา