บริษัทประกันภัยใดจ่ายเงินพนักงานเฉลี่ยหลายร้อยล้านบาทต่อคนต่อเดือน?

รายได้จากเบี้ยประกันภัยยังไม่ฟื้นตัวในหลายพื้นที่ - ภาพโดย: กวางดินห์

ภาพรวมธุรกิจอุตสาหกรรมประกันชีวิตมีความแตกแยกกันอย่างมาก บางแห่งกำไรจะฟื้นตัวในปี 2024 ในขณะที่บางแห่งจะยังคงลดลงหรือขาดทุนต่อเนื่อง

ด้านดีก็คือ แม้ว่ารายได้จากเบี้ยประกันภัยจะลดลงในหลายพื้นที่ แต่ธุรกิจต่างๆ ก็ยังคงเพิ่มค่าจ้างและค่าใช้จ่ายอื่นๆ สำหรับพนักงานอยู่

	2023	2024
แมนูไลฟ์ เวียดนาม	1153	997
พรูเด็นเชียลเวียดนาม	1688	1545
เอไอเอ เวียดนาม	917	790
ฮันวา ไลฟ์ เวียดนาม	580	545
ไดอิจิ ไลฟ์ เวียดนาม	2067	1974
ชีวิตบ๋าวเวียด	2215	2224
ซันไลฟ์เวียดนาม	563	590

บริษัทส่วนใหญ่จะลดพนักงานหลังจาก 1 ปี - ข้อมูล: งบการเงิน

ขาดทุนหนัก ค่าใช้จ่ายพนักงานยังเพิ่มขึ้นสองหลัก

รายงานทางการเงินประจำปี 2024 ที่เพิ่งเปิดตัวเมื่อไม่นานมานี้ ขยายสถิติการขาดทุนของบริษัท Sun Life Vietnam Insurance Company Limited

รายงานระบุว่า รายได้เบี้ยประกันภัยของ Sun Life Vietnam ในปี 2024 อยู่ที่มากกว่า 3,399 พันล้านดอง ลดลงเกือบ 19% เมื่อเทียบกับปี 2023 ส่วนค่าชดเชยและค่าประกันภัยอยู่ที่ 483 พันล้านดอง ลดลงมากกว่า 31% เช่นกัน

อย่างไรก็ตาม สำรองประกันภัยเดิมเพิ่มขึ้นจาก 590 พันล้านดองในปี 2566 มาเป็น 1,218 พันล้านดองเมื่อปีที่แล้ว เทียบเท่ากับเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่า

ในขณะที่รายได้ลดลง แต่ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานธุรกิจประกันภัยรวมไม่ลดลง โดยเพิ่มขึ้นเป็น 1,999 พันล้านดอง กำไรขั้นต้นในธุรกิจประกันภัยของ Sun Life Vietnam จึงลดลงร้อยละ 40 เหลือ 1,295 พันล้านดอง

นอกจากนี้ต้นทุนการบริหารธุรกิจในช่วงนี้ยังมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นอีกด้วย ในทางกลับกัน รายได้จากการดำเนินงานทางการเงินของบริษัทก็ดีขึ้น โดยมาพร้อมกับต้นทุนการขายที่ลดลงอย่างมาก

ในโครงสร้างต้นทุนการขาย รายการที่มีราคาแพงที่สุดของบริษัทประกันภัยนี้คือโบนัสสนับสนุนตัวแทน ซึ่งมีมูลค่า 943 พันล้านดอง ลดลง 44% เมื่อเทียบกับปีก่อน

ในส่วนของต้นทุนการบริหารธุรกิจ รายการที่ “หนักที่สุด” คือ เงินเดือนและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ของพนักงาน อยู่ที่ 421 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 18%

	2023	2024
แมนูไลฟ์ เวียดนาม	1356	1314
พรูเด็นเชียลเวียดนาม	1541	1462
เอไอเอ เวียดนาม	983	957
ฮันวา ไลฟ์ เวียดนาม	164	217
ไดอิจิ ไลฟ์ เวียดนาม	478	522
ชีวิตบ๋าวเวียด	1725	2120

ข้อมูล : งบการเงิน

ณ สิ้นปี 2024 ซันไลฟ์เวียดนามมีพนักงาน 590 คน เพิ่มขึ้น 27 คนหลังจากผ่านไป 1 ปี ดังนั้น จึงคาดว่าปีที่แล้วบริษัทจ่ายเงินเดือนและค่าใช้จ่ายอื่นๆ ให้กับพนักงานแต่ละคนเฉลี่ยเกือบ 60 ล้านดองต่อคนต่อเดือน

สุดท้าย Sun Life Vietnam ขาดทุนหลังหักภาษี 868 พันล้านดอง ในขณะที่ในปี 2566 จะขาดทุน 921 พันล้านดอง แม้ว่าจะเป็นการสูญเสียที่ต่ำที่สุดในรอบ 4 ปี แต่กำไรสุทธิติดลบติดต่อกันหลายปีทำให้ Sun Life Vietnam บันทึกยอดขาดทุนสะสมสูงถึง 6,364 พันล้านดอง

แม้จะขาดทุนอย่างต่อเนื่อง แต่ความสามารถทางการเงินของบริษัทที่แสดงในรายงานยังคงอยู่ในระดับที่รับประกันได้ โดยหนี้ระยะสั้นลดลงอย่างรวดเร็วเหลือ 1,125 พันล้านดอง ณ สิ้นปี 2567 ซึ่งต่ำกว่าสินทรัพย์ระยะสั้นเกือบ 3,960 พันล้านดองอย่างมาก

กำไรร่วง รายได้เฉลี่ยพนักงานยังเพิ่มขึ้น

ไม่ถึงขั้นขาดทุน แต่ปี 2567 ก็ไม่ใช่ปีที่ “สุขสันต์” เท่าไหร่สำหรับบริษัท เอไอเอ ไลฟ์ อินชัวรันส์ (เวียดนาม) จำกัด เมื่อกำไรลดลงอย่างรวดเร็ว

เมื่อปีที่แล้ว AIA Vietnam บันทึกรายได้จากการประกันภัย 14,778 พันล้านดอง ลดลงมากกว่า 6% เมื่อเทียบกับปี 2023 ขณะเดียวกัน ค่าใช้จ่ายดำเนินงานธุรกิจประกันภัยรวมอยู่ที่ 12,700 พันล้านดอง เพิ่มขึ้นเกือบ 5%

ที่น่าสังเกตคือ กำไรขั้นต้นของ AIA เวียดนามเมื่อปีที่แล้วอยู่ที่ 1,485 พันล้านดอง ลดลง 50% ดังนั้นแม้ว่าจะมีจุดที่สดใสเมื่อต้นทุนการขายและการจัดการธุรกิจลดลง กำไรหลังหักภาษียังคงอยู่ที่มากกว่า 70 พันล้านดองเท่านั้น "ระเหยไป" 95% เมื่อเทียบกับปี 2566

นอกจากผลประกอบการทางธุรกิจที่ลดลง บริษัทประกันชีวิตแห่งนี้ยังลดพนักงานเกือบ 130 รายหลังจากผ่านไป 1 ปี เหลือพนักงานอยู่ 790 ราย ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2024

แม้ว่าจำนวนพนักงานจะลดลงอย่างมาก แต่ในปีที่แล้ว AIA Vietnam ยังคงใช้จ่ายด้านค่าใช้จ่ายพนักงานมากกว่า 957,000 ล้านดอง ซึ่งลดลงเกือบ 3% เมื่อเทียบกับปี 2023

มีการประมาณการว่า AIA เวียดนามได้จ่ายรายได้และค่าใช้จ่ายอื่นๆ ให้กับพนักงานแต่ละคนเฉลี่ยปีละ 1.21 พันล้านดอง หรือเทียบเท่าเกือบ 101 ล้านดองต่อเดือน ก่อนปี 2023 ตัวเลขดังกล่าวอยู่ที่ประมาณ 89 ล้านดอง

การคำนวณเงินเดือนและต้นทุนเฉลี่ยต่อพนักงานควรคำนึงถึงอะไรบ้าง?

Manulife Vietnam เป็นหนึ่งในไม่กี่ธุรกิจที่รายงานกำไรหลังหักภาษีในปี 2024 ที่ 3,334 พันล้านดอง เพิ่มขึ้น 2% เมื่อเทียบกับปี 2023 อย่างไรก็ตาม รายงานระบุว่าจำนวนพนักงานของบริษัทลดลง 156 คนหลังจากผ่านไป 1 ปี เหลือ 997 คน ณ สิ้นปี 2024

เมื่อปีที่แล้ว Manulife Vietnam บันทึกค่าใช้จ่ายด้านเงินเดือน โบนัส และสวัสดิการอื่นๆ ของพนักงานเป็นมูลค่ากว่า 1,314 พันล้านดอง ซึ่งลดลง 42 พันล้านดองเมื่อเทียบกับปี 2023 ดังนั้น หากเราประมาณค่าใช้จ่ายเฉลี่ยต่อพนักงานต่อเดือนที่ Manulife จะอยู่ที่มากกว่า 109 ล้านดองต่อเดือน

โปรดทราบว่าการคำนวณเงินเดือนโดยเฉลี่ยและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่กล่าวมาข้างต้นนั้นเป็นเพียงการสัมพันธ์กัน โดยพิจารณาจากจำนวนพนักงานและค่าใช้จ่ายที่ระบุไว้ในรายงานทางการเงิน

ต้นทุนด้านเงินเดือนและสวัสดิการอื่นๆ ของบริษัทประกันภัยแต่ละแห่งอาจรวมถึงทั้งพนักงานประจำและพนักงานชั่วคราวหรือพนักงานรับจ้างภายนอก

นอกเหนือจากเงินเดือนขั้นพื้นฐานแล้ว ต้นทุนนี้ยังรวมถึงค่าสหภาพแรงงาน ประกันสังคม ประกันสุขภาพ ประกันการว่างงาน โปรแกรมการมีส่วนร่วมของพนักงาน และสิทธิประโยชน์อื่นๆ ที่อาจแตกต่างกันไปในแต่ละบริษัท

ระดับรายได้ที่แท้จริงของบริษัทประกันภัยแต่ละแห่งจะขึ้นอยู่กับตำแหน่งงาน อาวุโส ผลงาน... ของพนักงานแต่ละคน ไม่ใช่ "เท่ากัน"

ด้วยลักษณะของอุตสาหกรรมประกันภัย ความแตกต่างจะมีผลสำคัญต่อพนักงานแต่ละคนเมื่อประสิทธิภาพการทำงาน รายได้ ฯลฯ แตกต่างกัน ตัวเลขเฉลี่ยใช้เพื่อประเมินแนวโน้มการชดเชยโดยทั่วไป ไม่ใช่สำหรับแต่ละบุคคล

อ่านเพิ่มเติม กลับไปยังหัวข้อ

บินห์ ข่านห์

ที่มา: https://tuoitre.vn/cong-ty-bao-hiem-nao-chi-cho-nhan-vien-binh-quan-ca-tram-trieu-moi-nguoi-thang-20250418193310988.htm